กรณีฝ่าฝืนกฎหมายธุรกรรมทางการเงิน | ถูกหลอกด้วยข้อความเสนอสินเชื่อและถูกกล่าวหาว่าฝ่าฝืนรัฐบัญญัติธุรกรรมทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์ของสาธารณรัฐเกาหลี ก่อนมีคำสั่งไม่ส่งคดีต่อสำนักงานอัยการ

ผู้ขอรับบริการจำเป็นต้องใช้เงินเร่งด่วนหลายล้านวอนเกาหลีใต้สำหรับเรื่องการศึกษาต่อต่างประเทศของบุตร

เนื่องจากมีหนี้สินจำนวนมากอยู่แล้วและไม่สามารถขอสินเชื่อจากธนาคารได้ ผู้ขอรับบริการจึงเชื่อข้อความแนะนำสินเชื่อฉบับหนึ่งและเริ่มสนทนาทางโทรศัพท์กับผู้ให้คำปรึกษา

ผู้ให้คำปรึกษาเข้าหาด้วยวิธีการดังต่อไปนี้

ผู้ขอรับบริการเข้าใจเพียงว่าเรื่องดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการขอสินเชื่อ จึงเปิดบัญชีตามคำแนะนำและส่งมอบข้อมูลให้

แต่ไม่กี่วันต่อมากลับได้รับแจ้งอย่างกะทันหันว่า “บัญชีถูกระงับการทำธุรกรรมเนื่องจากต้องสงสัยว่าเป็นบัญชีที่ใช้ในการฉ้อโกง”

ผู้ขอรับบริการจึงเพิ่งตระหนักว่าตนถูกนำไปใช้ในการกระทำความผิด และเปลี่ยนรหัสผ่าน ยกเลิกการเชื่อมโยงกับบัญชีอื่น และแจ้งเหตุอาชญากรรมทางไซเบอร์โดยไม่ชักช้า

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากมีกำหนดเข้ารับการสอบสวนของตำรวจแล้วและเห็นว่าไม่อาจรับมือเพียงลำพัง ผู้ขอรับบริการจึงขอความช่วยเหลือจากทนายความคดีอาญาของสำนักงานกฎหมายแห่งนี้

มาตรา 6-3 แห่งรัฐบัญญัติธุรกรรมทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์ของสาธารณรัฐเกาหลีห้ามการกระทำดังต่อไปนี้

กล่าวคือ แม้เพียงแจ้งหมายเลขบัญชีหรือรหัสผ่านของตนแก่ผู้อื่น ก็อาจถูกสงสัยว่าเป็นการ “จัดหาเครื่องมือการเข้าถึง” ได้

เนื่องจากขบวนการฉ้อโกงทางโทรศัพท์และฉ้อโกงทางการเงินจำนวนมากนำบัญชีในชื่อผู้เสียหายไปใช้โดยมิชอบ ตำรวจจึงอาจดำเนินการสอบสวนบุคคลในสถานการณ์เช่นนี้ในฐานะผู้ต้องสงสัย

ในกรณีของผู้ขอรับบริการเช่นกัน เมื่อพบว่าผู้ส่งข้อความเสนอสินเชื่อใช้บัญชีของผู้ขอรับบริการเป็นช่องทางส่งต่อเงินที่ได้จากการกระทำความผิด จึงเกิดข้อสงสัยว่า “ส่งมอบบัญชีให้แก่องค์กรอาชญากรรม”

อย่างไรก็ตาม การที่ความผิดนี้จะ成立ได้นั้นยังต้องมีองค์ประกอบสำคัญอีกประการหนึ่ง

องค์ประกอบดังกล่าวคือเจตนา หรือ “การตระหนักว่าบัญชีของตนอาจถูกใช้ในการกระทำความผิด แต่ยังคงจัดหาให้”

ทนายความคดีอาญาจึงมุ่งพิสูจน์ตั้งแต่ระยะแรกของคดีว่า “ไม่มีเจตนา” โดยอาศัยข้อเท็จจริงและพฤติการณ์ที่เป็นรูปธรรม

ทนายความคดีอาญาได้จัดทำและยื่นคำชี้แจงโดยละเอียดถึงเหตุผลที่ผู้ขอรับบริการเข้าใจคำอธิบายของผู้ให้คำปรึกษาด้านสินเชื่อผิดว่าเป็น “ขั้นตอนการขอสินเชื่อ”

ข้อเท็จจริงเหล่านี้สนับสนุนอย่างชัดเจนว่าผู้ขอรับบริการไม่มีเจตนาเข้าร่วมในการกระทำความผิด

ทนายความคดีอาญาได้วิเคราะห์วิธีการเข้าหา รูปแบบการสนทนา การใช้หมายเลขเสมือน และการเร่งรัดด้านเวลาขององค์กรดังกล่าว พร้อมทั้งเรียบเรียงข้อเท็จจริงอย่างมีเหตุผลว่าผู้ขอรับบริการเป็นผู้เสียหายที่ถูกหลอกลวงด้วยวิธีการตามแบบแผนของขบวนการฉ้อโกงสินเชื่อ

นอกจากนี้ ยังเน้นย้ำพฤติการณ์อันชัดเจนที่มีการชักจูงให้เปิดเผยข้อมูลซึ่งสถาบันการเงินจะไม่เรียกขอในขั้นตอนตามปกติ ได้แก่ รหัสผ่านและรหัสยืนยัน

เมื่อได้รับแจ้งว่าบัญชีถูกระงับ ผู้ขอรับบริการได้ดำเนินมาตรการดังต่อไปนี้โดยไม่ชักช้า

ทนายความคดีอาญาเน้นย้ำข้อเท็จจริงเกี่ยวกับการตอบสนองอย่างแข็งขันของผู้ขอรับบริการ โดยโต้แย้งว่าเป็นพฤติกรรมตามแบบของผู้เสียหายซึ่งผู้กระทำความผิดโดยทั่วไปจะไม่แสดงออก

พฤติการณ์ดังกล่าวได้รับการพิจารณาอย่างมีนัยสำคัญจากหน่วยงานสอบสวน

ทนายความคดีอาญาได้ยื่นหลักฐานต่อไปนี้อย่างเป็นระบบเพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือของคำให้การของผู้ขอรับบริการ

หลังพิจารณาหลักฐานเหล่านี้โดยรวม หน่วยงานสอบสวนได้“สรุปว่าคำให้การของผู้ต้องสงสัยมิใช่ความเท็จหรือมีวัตถุประสงค์เพื่อปกปิดการกระทำความผิด แต่สอดคล้องกับลักษณะของผู้เสียหายที่แท้จริง”

มาตรา 6-3 แห่งรัฐบัญญัติธุรกรรมทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์ของสาธารณรัฐเกาหลีกำหนดให้ใช้ความระมัดระวังอย่างเคร่งครัดในการใช้และจัดการข้อมูลบัญชี

หากบุคคลใดจัดหา ส่งมอบ เก็บรักษา หรือเผยแพร่เครื่องมือการเข้าถึง เช่น หมายเลขบัญชี รหัสผ่าน หรือรหัสยืนยันของตนแก่ผู้อื่น โดยมีวัตถุประสงค์ให้นำไปใช้ในการกระทำความผิดหรือโดยรู้อยู่แล้วว่าจะถูกนำไปใช้ในการกระทำความผิด ย่อมอาจเป็นความผิดได้

อัตราโทษ

การส่งมอบข้อมูลบัญชีให้ผู้อื่นจึงมีความเสี่ยงอย่างมาก เพราะการกระทำดังกล่าวอาจกลายเป็นเครื่องมือในการกระทำความผิดได้

โดยเฉพาะหากถูกขบวนการฉ้อโกงทางโทรศัพท์หรือฉ้อโกงประเภทอื่นนำไปใช้ บุคคลนั้นอาจตกเป็นผู้ถูกสอบสวนได้แม้ไม่มีเจตนา

สำนักงานกฎหมาย Daeryun กำหนดแนวทางดำเนินคดีโดยอาศัยประสบการณ์จากการดำเนินคดีลักษณะเดียวกันหลายคดี เช่น การฉ้อโกงทางโทรศัพท์ การเข้าไปพัวพันกับการฉ้อโกงสินเชื่อ และข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการจัดหาเครื่องมือการเข้าถึง

หลังตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างถูกต้องแล้ว จะจัดเตรียมแนวทางการให้ถ้อยคำและเข้าร่วมการสอบสวนของตำรวจ เพื่อลดความเสี่ยงที่ผู้ขอรับบริการจะให้ถ้อยคำอันเป็นผลเสียต่อตนเอง

นอกจากนี้ ยังให้ความช่วยเหลือในคดีจากหลายมิติผ่านความร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เช่น ผู้เชี่ยวชาญด้านนิติวิทยาศาสตร์ดิจิทัลและผู้เชี่ยวชาญด้านการตรวจสอบพยานหลักฐาน

หากกำลังจะเข้ารับการสอบสวนของตำรวจจากสถานการณ์ในลักษณะเดียวกัน สามารถใช้ 🔗การนัดหมายปรึกษากฎหมายเพื่อขอความช่วยเหลือเกี่ยวกับคดีได้