Việc lừa đảo là hoàn toàn khó khăn… ‘Công nghệ thu nợ’ để đảm bảo bạn nhận được số tiền xứng đáng

Nhiều khách hàng nghĩ đến việc khiếu nại gian lận là một trong những giải pháp khi không nhận được số tiền đã cho vay. Tuy nhiên, để xác định gian lận thì phải chứng minh rõ ràng ngay từ đầu người mắc nợ không có ý định hoặc khả năng thực hiện nghĩa vụ. Rất khó để bị nhận ra là lừa đảo nếu chỉ đơn giản là không trả lại tiền và cũng có nguy cơ bị truy tố ngược lại vì đã cáo buộc sai sự thật.

Trong trường hợp tương tự, hành động đầu tiên bạn có thể thực hiện là gửi chứng chỉ nội dung. Nội dung này chủ yếu chứa tuyên bố, "Nếu khoản nợ không được trả trong một khoảng thời gian nhất định, hành động pháp lý sẽ được thực hiện, vì vậy hãy giải quyết nó một cách thân thiện trước đó." Việc xác nhận nội dung gây áp lực tâm lý không nhỏ cho đối phương nên có nhiều trường hợp sự việc được giải quyết ngay ở giai đoạn này dù không đưa ra xét xử.

Tuy nhiên, nếu bên kia không trả nợ thì bạn phải chuẩn bị khởi kiện. Ý tưởng là khởi kiện dân sự, đạt được phán quyết có lợi và bắt đầu các thủ tục thi hành án bắt buộc. Bước quan trọng nhất trong quá trình này là xác định chính xác tài sản cưỡng chế của con nợ. Nếu tài sản không được xác định hoặc không rõ ràng, bạn có thể kiểm tra chi tiết tài sản như bất động sản, tiền đặt cọc, tiền đặt cọc, tiền lương, v.v. bằng cách yêu cầu thông số tài sản hoặc điều tra tài sản thông qua tòa án. Tuy nhiên, không thể loại trừ khả năng bên kia cố tình cất giấu tài sản hoặc chuyển giao tài sản cho bên thứ ba. Trong trường hợp này, phải áp dụng các biện pháp an toàn bằng cách áp dụng các biện pháp bảo quản như tạm giữ, ra lệnh cấm từ trước. Vậy có giải pháp nào nếu chủ nợ đã lấy trộm tài sản dưới danh nghĩa của bên thứ ba?

Trong trường hợp này, giải pháp khả thi là ‘vụ kiện hủy bỏ chủ nợ.’ Các hành động trước đó của chủ nợ có thể bị vô hiệu và tài sản liên quan được trả lại cho con nợ. Đặc biệt, Điều 404 Bộ luật Dân sự đảm bảo “quyền thay thế của chủ nợ” để chủ nợ có thể thay mặt cho bên mắc nợ thực hiện các quyền của con nợ và trong một số trường hợp, quyền này có thể là một phương thức đòi bồi thường hiệu quả và nhanh chóng hơn so với việc thi hành bắt buộc thông thường.

Hãy để tôi đưa ra một ví dụ về một trường hợp tôi thực sự đã xử lý. Khách hàng là chủ nợ đã cho Công ty A vay khoảng 1 tỷ won. Vấn đề ở đây là Công ty A không có tài sản để thi hành án. Công ty A đã thành lập Công ty B để mua lại Công ty C và đã bàn giao một số tiền lớn. Mặt khác, Công ty C sở hữu khu đất sân golf trị giá 50 tỷ won trên đảo Jeju. Công ty C cuối cùng đã được Công ty A mua lại thông qua Công ty B, nhưng vì Công ty C là một thực thể tách biệt về mặt pháp lý với Công ty A nên khách hàng không dễ dàng chạm trực tiếp vào tài sản của Công ty C.

Lúc này, tác giả đã sử dụng nguyên tắc pháp lý gọi là “quyền thế quyền của chủ nợ”. Nếu công ty A đưa tiền cho công ty B và công ty B cho công ty C vay tiền thì khách hàng là chủ nợ của công ty A được coi là có khả năng thay thế quyền thay mặt chủ nợ của công ty A, tức là 'công ty A có quyền tạm giữ tài sản thuộc quyền sở hữu của công ty C thay cho công ty B, con nợ'. Mặc dù đã có một số lần xét xử và sai sót vì chưa có tiền lệ vào thời điểm đó nhưng cuối cùng tòa án đã đưa ra quyết định tạm giữ địa điểm sân gôn của Công ty C và số tiền thế chân đã được thu hồi toàn bộ.

Khi nói đến việc thu nợ, các thủ tục pháp lý và bảo đảm bằng chứng cần được ưu tiên hơn là những phản ứng đơn giản về mặt cảm xúc. Điều quan trọng cần nhớ là nếu bạn di chuyển ra ngoài ranh giới pháp luật vì sợ không nhận được tiền, bạn có thể gặp bất lợi lớn hơn trong tương lai. Đạo luật Dân sự và Đạo luật Tố tụng Dân sự của chúng tôi cung cấp nhiều phương pháp giải quyết quyền khác nhau, nhưng mỗi hệ thống đều có những yêu cầu và phương pháp nộp đơn khác nhau, đồng thời cũng có những thời hạn như thời hiệu và thời hạn nộp đơn. Vì vậy, điều quan trọng là phải xác định các biện pháp phù hợp cho từng trường hợp cụ thể và áp dụng kịp thời, trong đó cần nhất là nhận được sự trợ giúp pháp lý chuyên nghiệp ngay từ giai đoạn đầu.

Nhóm doanh nghiệp vừa và nhỏ

[Xem toàn bộ bài viết]
Rất khó để buộc tội gian lận... 'Công nghệ thu nợ' để đảm bảo bạn nhận được số tiền xứng đáng (Phím tắt)