Kế hoạch Ponzi quy mô lớn đang tràn lan... Biện pháp ứng phó thiệt hại là gì?

Gần đây, nạn lừa đảo quy mô lớn lan tràn, chiêu mộ các nhà đầu tư với mục đích thu hút lợi nhuận cao và đánh cắp quỹ đầu tư của họ. Trên thực tế, theo kết quả tạm thời của cuộc trấn áp đặc biệt về gian lận đầu tư do cảnh sát công bố vào tháng 2 năm nay, tổng cộng 7.232 trường hợp đã được phát hiện trong thời gian trấn áp 17 tháng và 3.300 người đã bị bắt. Đặc biệt, tổng số tiền thiệt hại nhận được trong kỳ được tính vào khoảng 894,9 tỷ won.

Đặc biệt là những ngày này, thiệt hại ngày càng trở nên nghiêm trọng hơn do cái gọi là ‘kế hoạch Ponzi’ ngày càng trở nên đa cấp. Họ điều hành một tổ chức đa cấp bất hợp pháp và lên kế hoạch lừa đảo có hệ thống. Sau một thời gian dài chiếm được lòng tin của nạn nhân, chúng không chỉ thu hút nạn nhân mà còn cả gia đình, người quen của nạn nhân, gây thiệt hại không chỉ về tài chính mà còn tổn hại về mặt tâm lý.

Để giải thích kế hoạch Ponzi chi tiết hơn, hãy xem trường hợp tôi hiện đang giải quyết. Uplus KMA (sau đây gọi là UK Platform), có trụ sở chính tại Changwon-si, Kyungsangnam-do, điều hành một doanh nghiệp dịch vụ quản lý tài sản, bao gồm cả dịch vụ y tế, với hơn hàng nghìn thành viên trên khắp đất nước. Công ty kêu gọi các thành viên đầu tư, đảm bảo lợi nhuận hàng tháng từ 5-10%.

Ngoài ra, công ty đã và đang cung cấp các điểm có thể được sử dụng trên nền tảng khi nhận được vốn đầu tư từ các thành viên. Thành viên sử dụng những điểm này để nhận các dịch vụ như điều trị tại các bệnh viện liên kết hoặc đi du lịch trên biển thông qua các công ty du lịch. Từ quan điểm của các thành viên, không có lý do gì để không tham gia. Ngoài ra, nếu bạn mời gia đình hoặc người quen, bạn có thể kiếm được nhiều điểm hơn nên đảm bảo sẽ nhận được phần thưởng bổ sung.

Tuy nhiên, tình hình gần đây đã thay đổi khi CEO của nền tảng ở Anh bị bắt vì tội lừa đảo. Có thông tin tiết lộ rằng công ty đã sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để chuyển lợi nhuận đáng lẽ phải trả cho các nhà đầu tư hiện tại. Nền tảng ở Vương quốc Anh không chỉ ngừng trả lợi nhuận mà còn ngừng cung cấp các dịch vụ khác nhau mà các thành viên đã sử dụng. Cuối cùng, thiệt hại đã vượt quá tầm kiểm soát và công ty tôi làm việc đang tập hợp các nạn nhân và chuẩn bị một vụ kiện tập thể.

Trong các trường hợp lừa đảo Ponzi như nền tảng ở Anh, phản ứng nhanh là chìa khóa. Đầu tiên, nếu quy mô thiệt hại do gian lận lớn thì có thể xem xét khởi kiện tập thể. Để tiến hành một vụ kiện tập thể, trước tiên bạn phải tuyển dụng nạn nhân. Thông thường, hành động chung có từ 10 người trở lên sẽ có lợi, vì vậy điều quan trọng là tập hợp càng nhiều nạn nhân càng tốt.

Thủ tục tố tụng tập thể phần lớn được chia thành hình sự và dân sự. Đầu tiên, người bị hại cùng với người đại diện hợp pháp của mình trình bày rõ chi tiết vụ việc, mức độ thiệt hại rồi gửi đơn khiếu nại đến công an địa phương. Tố tụng hình sự có thể nói là bước đầu tiên nhằm nâng cao mức hình phạt hình sự tối đa cho kẻ phạm tội và giành được lợi thế từ phía nạn nhân. Ngoài ra, còn phải khởi kiện dân sự để đòi bồi thường thiệt hại. Điều này là do các phán quyết hình sự có thể được sử dụng làm bằng chứng thuyết phục trong các vụ kiện dân sự. Nếu trách nhiệm dân sự về thiệt hại được công nhận và phán quyết bồi thường thiệt hại được đưa ra thì việc cưỡng chế thi hành án bằng cách tịch thu tài sản của người phạm tội sẽ có thể thực hiện được.

Daeryun Ko Jeong-hang, luật sư hình sự tại Công ty luật Daeryun, cho biết: “Một vụ kiện tập thể thường mất từ ​​​​sáu tháng đến một năm để hoàn thành chỉ thủ tục hình sự. Nếu thêm vụ kiện dân sự, có thể còn lâu hơn nữa, vì vậy cần phải chuẩn bị trước kỹ lưỡng”. Ông nói thêm: "Vì vậy, nếu bạn đang lên kế hoạch cho một vụ kiện tập thể, chúng tôi khuyên bạn nên chỉ định một người đại diện pháp lý có nhiều kinh nghiệm trong việc đại diện cho các vụ việc liên quan. Các chuyên gia thành thạo và có kinh nghiệm trong các khiếu nại hình sự nhóm, giải quyết dân sự và kiện tụng, v.v. Chỉ bằng cách tiến hành vụ việc với một công ty luật hoặc luật sư có trình độ, tổn thất mới có thể được phục hồi nhanh nhất có thể và thiệt hại đã xảy ra có thể được giảm thiểu và những thủ phạm đã phạm sai lầm hủy hoại hoàn toàn cuộc sống của các nạn nhân phải bị trừng phạt nghiêm khắc," ông nói thêm. đã nói.

Phóng viên Jin Ga-young (lawissue) (news@lawissue.co.kr)

[Xem toàn bộ bài viết]
Lừa đảo Ponzi quy mô lớn đang diễn ra rầm rộ... Các biện pháp ứng phó thiệt hại là gì? (Phím tắt)