Luật sư xử lý gian lận gần biên nhận như thế nào?

Theo 'Tình trạng tịch thu và bảo quản sưu tập trước cáo trạng theo năm' của Cơ quan Cảnh sát Quốc gia vào ngày 1, số tiền thu được từ tội phạm bị cảnh sát tịch thu và thu hồi năm ngoái là 1,2684 nghìn tỷ KRW, tăng 151% so với 506 tỷ KRW vào năm 2023. Điều này có thể được hiểu là sự gia tăng đáng kể các tội phạm gian lận đa thiệt hại như tiếp thị đa cấp, lừa đảo qua điện thoại và đầu tư gần như biên nhận. Đặc biệt, trong trường hợp phạm tội lừa đảo nhiều lần, người ta tiết lộ số tiền bồi thường đã tăng khoảng 160% trong một năm từ 315,4 tỷ won năm 2023 lên 815,6 tỷ won vào năm 2024.

Hoạt động gần như nhận được đề cập đến tất cả các hoạt động gây quỹ thu hút vốn đầu tư mà không được sự cho phép hoặc cho phép của pháp luật và cần phải thận trọng do số lượng và quy mô thiệt hại lớn. Đặc biệt, do ranh giới giữa “đầu tư hợp pháp” và “đầu tư bất hợp pháp” thường rất mờ nhạt nên người dân thường chỉ nhận ra mình bị lừa đảo sau khi sự việc đã xảy ra.

Luật sư Yoon Jeong-hyeon của Công ty Luật Daeryun, chuyên về lĩnh vực pháp lý tài chính, cho biết nếu bạn là nạn nhân của tội phạm như vậy thì “bằng chứng phải được thu thập nhanh chóng và đơn xin tạm giữ tài sản của người phạm tội phải được làm nhanh chóng”.

Dưới đây là những câu hỏi và câu trả lời liên quan.

-Sự khác nhau về mặt pháp lý giữa đặc điểm của ‘hành vi gần như nhận tội’ và tội phạm chung về gian lận và trừng phạt là gì?

▲ Tội lừa đảo đòi hỏi phải chiếm đoạt lợi nhuận tài sản thông qua các hành vi lừa đảo, nhưng hành vi gần như nhận tiền lại cấu thành hành vi gây quỹ từ một số lượng người không xác định bằng cách hứa bảo lãnh tiền gốc mà không được phép. Giấy biên nhận gần đúng có thể bị phạt tù lên tới 5 năm hoặc phạt tiền lên tới 50 triệu won. Tội lừa đảo có thể bị phạt tới 10 năm tù và nếu số tiền lừa đảo hơn 500 triệu won, hình phạt sẽ tăng nặng theo Đạo luật về hình phạt nghiêm trọng đối với các tội phạm kinh tế cụ thể.

-Nếu có những đặc điểm chính hoặc tín hiệu rủi ro mà công chúng có thể phân biệt với các khoản đầu tư hợp pháp.

▲ Thực tế là một công ty trái phép đồng thời hứa hẹn 'bảo lãnh gốc' và 'lợi nhuận cao đã được xác nhận' là đặc điểm chính của các hành vi bán biên nhận bất hợp pháp. Ngoài ra, mô hình kinh doanh không rõ ràng, việc chi trả trợ cấp khi thu hút các nhà đầu tư mới, thiếu sự cho phép của cơ quan tài chính, sử dụng quá nhiều hình ảnh của người nổi tiếng và khuyến khích đầu tư thêm sau khi thanh toán lợi nhuận là những tín hiệu rủi ro điển hình.

-Điều đầu tiên nạn nhân nên làm khi phát hiện ra mình bị lừa đảo là gì và có cách nào thực tế để lấy lại tiền đầu tư ngoài việc nộp đơn khiếu nại hình sự không?

▲ Khi thiệt hại xảy ra, bạn phải đảm bảo bằng chứng như hợp đồng đầu tư và chi tiết tiền gửi và nhanh chóng nộp đơn khiếu nại hình sự. Ngoài hình phạt hình sự, việc khởi kiện dân sự để đòi bồi thường thiệt hại là cần thiết. Một cách thực tế để khắc phục thiệt hại là áp dụng các biện pháp bảo quản như tạm giữ hoặc ra lệnh buộc tài sản của người phạm tội trước khi kiện tụng.

- Hiện nay có rất nhiều hình thức lừa đảo mới. Đặc điểm của các phương pháp gian lận mới nhất này là gì?

▲ Hoạt động gần như nhận gần đây có đặc điểm là gây khó khăn cho việc xác định bản chất thực sự của hoạt động kinh doanh bằng cách quảng bá các thuật ngữ kỹ thuật kỹ thuật như tài sản ảo, NFT (mã thông báo không thể thay thế) và RWA (tài sản được liên kết trong thế giới thực). Họ thường sử dụng phương pháp tạo trang chủ hoặc sách trắng hợp lý, thu hút đầu tư bằng cách niêm yết trên các sàn giao dịch nổi tiếng, sau đó đặt thời hạn 'khóa' để trói buộc tiền của nhà đầu tư. Cũng cần xem xét kỹ các trường hợp thành viên mới được mời vào phòng nhóm qua tin nhắn hoặc KakaoTalk, cho rằng tổn thất có thể được bù đắp thông qua YouTube hoặc blog.

-Có những lúc ranh giới giữa thu hút đầu tư hợp pháp và hoạt động bán thu bất hợp pháp rất mơ hồ. Làm thế nào để phân biệt sự khác biệt giữa hai.

▲ Tiêu chí phân loại rõ ràng nhất là có hay không có 'thỏa thuận bảo lãnh chính'. Trong khi các khoản đầu tư hợp pháp yêu cầu thông báo về khả năng mất tiền gốc, các hoạt động gần như nhận tiền sẽ gây quỹ từ một số lượng người không xác định bằng cách hứa bảo lãnh tiền gốc. Ngoài ra, các công ty môi giới đầu tư hợp pháp được đăng ký với cơ quan tài chính và chịu sự quản lý và giám sát.

Phóng viên Kwon Byeong-seok (bsk730@fnnews.com)

[Xem toàn bộ bài viết]
Làm thế nào để đối phó với gian lận gần như biên lai theo luật sư? (Phím tắt)