MỤC LỤC
- 1. Lừa đảo qua điện thoại | Khái niệm
- - Phương thức lôi kéo tham gia lừa đảo qua điện thoại
- 2. Lừa đảo qua điện thoại | Tiêu chuẩn xử phạt
- - Mức hình phạt đối với lừa đảo qua điện thoại
- - Nếu số tiền thu lợi từ 500.000.000 won Hàn Quốc trở lên?
- - Nếu cưỡng đoạt tài sản bằng cách gây tâm lý sợ hãi?
- - Nếu là tổ chức lừa đảo qua điện thoại?
- - Tiêu chí lượng hình
- 3. Lừa đảo qua điện thoại | Nếu là người bị tình nghi?
- - Hệ thống lại sự việc trước khi có mặt để điều tra
- - Thu thập tài liệu phục vụ lượng hình
- 4. Lừa đảo qua điện thoại | Nếu là người bị hại?
- - Trình báo và thu thập chứng cứ
- - Khắc phục thiệt hại
- - Tiến hành thủ tục pháp lý
- 5. Lừa đảo qua điện thoại | Khi khó tự mình ứng phó?
1. Lừa đảo qua điện thoại | Khái niệm
Lừa đảo qua điện thoại là tội lừa đảo sử dụng điện thoại, tin nhắn hoặc phương thức tương tự để đánh lừa người nhận nhằm chiếm đoạt tiền hoặc thông tin cá nhân.
Lừa đảo qua điện thoại đã trở thành một loại tội phạm tài chính trên không gian mạng phổ biến, thường giả danh tổ chức tài chính hoặc cơ quan công quyền như cơ quan công tố Hàn Quốc và cảnh sát.
Ngoài ra, người phạm tội còn có thể tiếp cận bằng cách dùng khoản vay lãi suất thấp hoặc khoản vay hợp nhất để tái cấp vốn làm mồi nhử, khiến người bị hại chuyển tiền.
Các hình thức lừa đảo qua điện thoại thường gặp
② Giả danh tổ chức tài chính
③ Giả vờ bắt cóc con và đe dọa
④ Gửi tin nhắn thông báo tang lễ giả mạo
Phương thức lôi kéo tham gia lừa đảo qua điện thoại
Lừa đảo qua điện thoại không chỉ gây ra thiệt hại trực tiếp cho người bị hại mà còn có nhiều trường hợp một người vô tình bị cuốn vào vụ án và trở thành người bị tình nghi. Không ít người trở thành đối tượng điều tra dù không nhận thức được mình đã liên quan đến hành vi phạm tội.
Đặc biệt, các tổ chức lừa đảo qua điện thoại thường lôi kéo người bình thường thực hiện việc chuyển hoặc thu gom tiền mặt để phục vụ hành vi phạm tội.
Những người này chủ yếu được tuyển bằng các thủ đoạn sau.
▷ Quảng cáo việc làm thêm giả mạo dùng các cụm từ như “việc nhẹ lương cao” hoặc “bảo đảm thu nhập cao” để dụ dỗ
Các tổ chức này thường nhắm vào người đang tìm việc để lôi kéo họ tham gia hành vi phạm tội.
2. Lừa đảo qua điện thoại | Tiêu chuẩn xử phạt
Thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại ngày càng tinh vi.
Gần đây, nhiều đối tượng sử dụng các ứng dụng nhắn tin đặt máy chủ ở nước ngoài và khó truy vết, chẳng hạn như Telegram. Tuy nhiên, phần lớn cuối cùng vẫn bị bắt giữ; đặc biệt, những người đảm nhận vai trò cấp dưới trong tổ chức lừa đảo qua điện thoại, như thu gom hoặc chuyển tiền mặt, thường bị phát hiện và bắt giữ tương đối dễ dàng.
Mức hình phạt đối với lừa đảo qua điện thoại
Nếu tham gia hành vi lừa đảo qua điện thoại, người thực hiện có thể phạm ‘Tội lừa đảo’ theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc.
▶ Mức hình phạt
Điều 347 Bộ luật Hình sự Hàn Quốc (Lừa đảo) <Được sửa đổi ngày 23 tháng 12 năm 2025> | Hình phạt tù kèm lao động bắt buộc theo pháp luật Hàn Quốc không quá 20 năm hoặc phạt tiền hình sự không quá 50.000.000 won Hàn Quốc |
Điều 32 Bộ luật Hình sự Hàn Quốc (Người giúp sức) | ① Người giúp sức cho hành vi phạm tội của người khác bị xử phạt với tư cách người giúp sức. ② Hình phạt đối với người giúp sức được giảm nhẹ so với hình phạt đối với người thực hành. |
Nếu số tiền thu lợi từ 500.000.000 won Hàn Quốc trở lên?
Nếu số tiền thu lợi từ hành vi lừa đảo qua điện thoại từ 500.000.000 won Hàn Quốc trở lên, người phạm tội có thể chịu hình phạt nặng hơn theo Đạo luật Hàn Quốc về tăng nặng hình phạt đối với một số tội phạm kinh tế.
▶ Điều 3 Đạo luật Hàn Quốc về tăng nặng hình phạt đối với một số tội phạm kinh tế
Khi số tiền thu lợi từ 500.000.000 won Hàn Quốc đến dưới 5.000.000.000 won Hàn Quốc | Tù có thời hạn từ 3 năm trở lên |
Khi số tiền thu lợi từ 5.000.000.000 won Hàn Quốc trở lên | Tù chung thân hoặc hình phạt tù kèm lao động bắt buộc theo pháp luật Hàn Quốc từ 5 năm trở lên |
Nếu cưỡng đoạt tài sản bằng cách gây tâm lý sợ hãi?
Các tội phạm tài chính điện tử như lừa đảo qua điện thoại có thể gây tâm lý sợ hãi cho người bị hại bằng những lời như “đã bắt cóc con trai” hoặc “thông tin cá nhân đã bị rò rỉ” để chiếm đoạt tài sản và có thể bị xử phạt về ‘Tội cưỡng đoạt tài sản (tống tiền)’ theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc.
▶ Mức hình phạt
| Điều 350 Bộ luật Hình sự Hàn Quốc (Cưỡng đoạt tài sản) | Hình phạt tù kèm lao động bắt buộc theo pháp luật Hàn Quốc không quá 10 năm hoặc phạt tiền hình sự không quá 20.000.000 won Hàn Quốc |
Nếu là tổ chức lừa đảo qua điện thoại?
Tổ chức lừa đảo qua điện thoại có thể được xem là tổ chức tội phạm theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc; người bị tình nghi thực hiện nhiệm vụ theo chỉ thị của tổ chức có thể bị xác định là đã cố ý tham gia và hoạt động trong tổ chức tội phạm.
Nếu hành vi lừa đảo được xác định là một phần của hoạt động có tổ chức như vậy, người thực hiện có thể bị xử phạt về ‘Tội tổ chức nhóm tội phạm hoặc nhóm tương tự’.
| Điều 114 Bộ luật Hình sự Hàn Quốc (Tổ chức nhóm tội phạm hoặc nhóm tương tự) | Người tổ chức một tổ chức hoặc nhóm nhằm thực hiện tội phạm có hình phạt là tử hình, tù chung thân hoặc hình phạt tù kèm lao động bắt buộc theo pháp luật Hàn Quốc có mức tối đa từ 4 năm trở lên, hoặc người tham gia hay hoạt động với tư cách thành viên của tổ chức hoặc nhóm đó, bị xử phạt theo mức hình phạt quy định đối với tội phạm mà tổ chức hoặc nhóm hướng tới. Tuy nhiên, hình phạt có thể được giảm nhẹ. |
Tiêu chí lượng hình
Lừa đảo thông thường
▷ Nguy cơ phát sinh thiệt hại chưa hiện hữu ở mức đáng kể
▷ Tham gia thụ động do chịu áp lực thực tế hoặc nguyên nhân tương tự
▷ Người bị hại cũng có trách nhiệm đáng kể đối với việc phát sinh hành vi phạm tội hoặc gia tăng thiệt hại
▷ Năng lực nhận thức hoặc điều khiển hành vi bị hạn chế
▷ Tự thú hoặc tố giác nội bộ
▷ Người bị hại không yêu cầu xử phạt hoặc thiệt hại đã được khắc phục
▷ Thực hiện hành vi vì mục đích trang trải sinh hoạt cơ bản, chi phí điều trị hoặc mục đích tương tự
▷ Không tiêu dùng phần lớn khoản thu lợi từ tội phạm và cũng không còn nắm giữ khoản đó
▷ Tham gia với vai trò thụ động
▷ Thành khẩn hối lỗi
▷ Chưa từng bị xử phạt hình sự
Lừa đảo có tổ chức
▷ Nguy cơ phát sinh thiệt hại chưa hiện hữu ở mức đáng kể
▷ Tham gia thụ động do chịu áp lực thực tế hoặc nguyên nhân tương tự
▷ Chỉ tham gia với vai trò đơn giản
▷ Người bị hại cũng có trách nhiệm đáng kể đối với việc phát sinh hành vi phạm tội hoặc gia tăng thiệt hại
▷ Năng lực nhận thức hoặc điều khiển hành vi bị hạn chế
▷ Tự thú, tố giác nội bộ hoặc chủ động và tự nguyện khai báo đầy đủ toàn bộ hành vi lừa đảo
▷ Người bị hại không yêu cầu xử phạt hoặc thiệt hại đã được khắc phục
▷ Thực hiện hành vi vì mục đích trang trải sinh hoạt cơ bản, chi phí điều trị hoặc mục đích tương tự
▷ Không tiêu dùng phần lớn khoản thu lợi từ tội phạm và cũng không còn nắm giữ khoản đó
▷ Tham gia với vai trò thụ động
▷ Thành khẩn hối lỗi
▷ Chưa từng bị xử phạt hình sự
▷ Hợp tác điều tra
3. Lừa đảo qua điện thoại | Nếu là người bị tình nghi?
Nếu bị liên quan đến vụ lừa đảo qua điện thoại, việc ứng phó nhanh chóng và có hệ thống là rất quan trọng.
Trước khi có mặt tại cơ quan điều tra, cần hệ thống lại hành vi của mình một cách rõ ràng và cụ thể.
Hệ thống lại sự việc trước khi có mặt để điều tra
Trước khi có mặt tại cơ quan điều tra, nên hệ thống và ghi lại càng cụ thể càng tốt những hành vi mình đã thực hiện.
Trong quá trình điều tra, điều quan trọng là duy trì lời khai nhất quán và tránh thay đổi nội dung trình bày.
Ví dụ:
▶ Đã đảm nhận vai trò gì (ví dụ: chuyển giao tài khoản, thu gom tiền mặt)
▶ Có nhận thức được đó là hành vi phạm tội hay không
▶ Nếu nhận chỉ thị thì ai là người đưa ra chỉ thị
Thu thập tài liệu phục vụ lượng hình
Sau khi kiểm tra các tiêu chí lượng hình, cần chuẩn bị kỹ những tài liệu phù hợp với hoàn cảnh của mình.
Đặc biệt, việc cố gắng hòa giải thỏa thuận với người bị hại được xem là một yếu tố có lợi trong vụ án hình sự. Nếu đạt được thỏa thuận, tình tiết này có thể được xem xét khi quyết định hình phạt.
Ngay cả khi người bị hại kiên quyết từ chối hòa giải, người liên quan vẫn có thể sử dụng chế độ ký gửi tiền trong vụ án hình sự theo pháp luật Hàn Quốc.
Theo chế độ này, một khoản tiền tương ứng với thiệt hại được ký gửi tại tòa án để thể hiện ý định khắc phục thiệt hại; khoản ký gửi sau đó có thể được tòa án xem xét khi xét xử vụ án hình sự.
4. Lừa đảo qua điện thoại | Nếu là người bị hại?
Nếu bị thiệt hại do lừa đảo qua điện thoại, cần nhanh chóng trình báo và thu thập chứng cứ ngay sau khi phát hiện thiệt hại.
Người bị hại có thể thực hiện thủ tục phù hợp để yêu cầu khắc phục thiệt hại và áp dụng các biện pháp bảo vệ pháp lý.
Trình báo và thu thập chứng cứ
Nếu bị thiệt hại do lừa đảo qua điện thoại, cần trình báo với các cơ quan sau.
Trung tâm tiếp nhận trình báo gian lận tài chính thuộc Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc: ☎ 1322
Để chứng minh thiệt hại và được hỗ trợ kịp thời, nên thu thập các tài liệu chứng cứ sau.
▷ Tổng hợp số tiền thiệt hại và lịch sử giao dịch
Khắc phục thiệt hại
STT | Thủ tục | Nội dung |
1 | Yêu cầu đình chỉ giao dịch | Ngay khi phát hiện thiệt hại, yêu cầu tổ chức tài chính quản lý tài khoản chuyển hoặc nhận tiền đình chỉ giao dịch |
2 | Trình báo với cảnh sát và xin cấp Giấy xác nhận sự việc | Trình báo qua số 112 hoặc đến đồn cảnh sát để |
3 | Yêu cầu hỗ trợ khắc phục thiệt hại | Mang theo giấy tờ tùy thân + Giấy xác nhận sự việc đến tổ chức tài chính quản lý tài khoản đã bị đình chỉ giao dịch rồi nộp yêu cầu hỗ trợ khắc phục thiệt hại |
4 | Mở thủ tục chấm dứt quyền đòi tiền | Tổ chức tài chính yêu cầu Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc mở thủ tục chấm dứt quyền đòi tiền |
5 | Hoàn trả tiền thiệt hại | Sau khi số tiền hoàn trả được xác định, trong vòng 2 tuần, khoản tiền được chi trả cho người bị hại |
Tiến hành thủ tục pháp lý
Người bị hại do lừa đảo qua điện thoại có thể đồng thời yêu cầu xử lý hình sự và bồi thường thiệt hại theo thủ tục dân sự.
Tuy nhiên, cần xác định được người gây thiệt hại và phương thức ứng phó có thể thay đổi tùy theo kết quả điều tra của cơ quan điều tra.
Phân loại | Nội dung |
Yêu cầu xử lý hình sự | Khi đã xác định được người gây thiệt hại hoặc người bị nghi là đồng phạm, người bị hại có thể nộp yêu cầu xử lý hình sự tại cơ quan điều tra (đồn cảnh sát hoặc cơ quan công tố Hàn Quốc). Thông qua yêu cầu này, người bị hại có thể đề nghị xử phạt và yêu cầu mở thủ tục điều tra. |
Vụ kiện dân sự | Để thu hồi số tiền bị thiệt hại, cần tiến hành một vụ kiện dân sự riêng biệt. Căn cứ vào thông tin nhân thân và tài khoản của người gây thiệt hại, tài liệu đình chỉ giao dịch, Giấy xác nhận sự việc cùng các tài liệu liên quan khác, người bị hại có thể yêu cầu hoàn trả khoản lợi bất chính hoặc yêu cầu bồi thường thiệt hại. |
5. Lừa đảo qua điện thoại | Khi khó tự mình ứng phó?
Trong vụ án lừa đảo qua điện thoại, một người có thể vô tình bị cuốn vào tổ chức tội phạm và bị điều tra về nghi vấn phạm Tội lừa đảo.
Đặc biệt, ngay cả người chỉ giữ vai trò giúp sức cho hành vi lừa đảo qua điện thoại cũng có nhiều trường hợp bị tòa án tuyên án tù giam, vì vậy cần hết sức thận trọng.
Đối với người bị hại do lừa đảo qua điện thoại, việc nhanh chóng trình báo và thu thập chứng cứ đặc biệt quan trọng; cần có phương án ứng phó có hệ thống để thu hồi số tiền thiệt hại và yêu cầu bảo vệ về mặt pháp lý.
Công ty Luật Daeryun có nhiều luật sư chuyên môn với kinh nghiệm trung bình từ 10 năm trở lên, cung cấp hỗ trợ pháp lý phù hợp đối với các vụ án hình sự liên quan đến lừa đảo qua điện thoại.
Công ty cũng phối hợp với trung tâm điều tra chứng cứ nội bộ để phân tích và thu thập chứng cứ kỹ thuật số như nội dung trao đổi qua điện thoại, ứng dụng nhắn tin và lịch sử giao dịch tài khoản, qua đó xây dựng phương án ứng phó phù hợp.
Nếu đang đối mặt với nguy cơ bị xử phạt do lừa đảo qua điện thoại hoặc gặp khó khăn vì thiệt hại, người liên quan có thể cân nhắc yêu cầu luật sư hình sự hỗ trợ.
Daeryun, công ty luật xếp thứ 9 tại Hàn Quốc theo số liệu kê khai thuế giá trị gia tăng năm 25 với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc, cung cấp dịch vụ pháp lý phù hợp với từng vụ việc.
Xem nội dung video liên quan
đến vụ việc này.
Nếu trở thành người thu tiền trong đường dây lừa đảo qua điện thoại? Tổng hợp cách ứng phó của luật sư chuyên về lừa đảo qua điện thoại
