Vụ việc vi phạm quy định về giao dịch tài chính | Bị lừa bởi tin nhắn cho vay, bị nghi vi phạm Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc, quyết định không chuyển vụ án sang cơ quan công tố Hàn Quốc

Khách hàng cần gấp vài triệu won Hàn Quốc để giải quyết việc du học của con.

Do đang có khoản nợ đáng kể nên không thể vay ngân hàng, khách hàng đã tin vào một tin nhắn hướng dẫn vay tiền và bắt đầu trao đổi qua điện thoại với người tư vấn.

Người tư vấn đã tiếp cận theo cách sau.

Khách hàng chỉ cho rằng đây là một phần của thủ tục vay tiền nên đã làm theo hướng dẫn, mở tài khoản và cung cấp thông tin.

Tuy nhiên, vài ngày sau, khách hàng bất ngờ nhận được thông báo rằng “giao dịch sẽ bị đình chỉ vì tài khoản bị nghi đã được sử dụng để lừa đảo”.

Khi đó, khách hàng mới nhận ra mình đã bị lợi dụng vào hành vi phạm tội và nhanh chóng đổi mật khẩu, hủy liên kết với các tài khoản khác và trình báo vụ việc với cơ quan phụ trách tội phạm mạng.

Tuy nhiên, do buổi làm việc với cảnh sát đã được ấn định và nhận thấy khó có thể tự mình ứng phó, khách hàng đã đề nghị luật sư hình sự của công ty luật hỗ trợ.

Điều 6-3 Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc nghiêm cấm các hành vi dưới đây.

Theo đó, chỉ riêng hành vi cung cấp số tài khoản hoặc mật khẩu của mình cho người khác cũng có thể dẫn đến nghi ngờ về việc “cung cấp phương tiện truy cập”.

Trên thực tế, nhiều tổ chức lừa đảo qua điện thoại và lừa đảo tài chính lợi dụng tài khoản đứng tên người bị hại. Vì vậy, trong những trường hợp như vậy, cảnh sát có thể tiến hành điều tra người đứng tên tài khoản với tư cách người bị tình nghi.

Trong trường hợp này, sau khi xác định người gửi tin nhắn cho vay đã sử dụng tài khoản của khách hàng làm kênh chuyển tiền thu được từ hành vi phạm tội, khách hàng bị nghi là “đã giao tài khoản cho tổ chức tội phạm”.

Tuy nhiên, để cấu thành hành vi phạm tội này còn cần một điều kiện đặc biệt quan trọng.

Đó là lỗi cố ý, tức “nhận thức rằng tài khoản của mình có thể được sử dụng vào hành vi phạm tội nhưng vẫn cung cấp tài khoản”.

Vì vậy, ngay từ giai đoạn đầu của vụ việc, luật sư hình sự đã tập trung chứng minh bằng các sự kiện và tình tiết cụ thể rằng khách hàng không có lỗi cố ý.

Luật sư hình sự đã trình bày và nộp bản giải thích cụ thể về lý do khách hàng không thể không hiểu lời giải thích của người tư vấn là một phần của “thủ tục vay tiền”.

Những nội dung này đã làm rõ căn cứ cho thấy khách hàng không cố ý tham gia hành vi phạm tội.

Luật sư hình sự đã phân tích cách thức tiếp cận, mẫu hội thoại, việc sử dụng số điện thoại ảo và cách gây áp lực về thời gian của tổ chức này để trình bày một cách logic rằng khách hàng là người bị hại trước thủ đoạn gian dối điển hình của một tổ chức lừa đảo cho vay.

Luật sư cũng nhấn mạnh các tình tiết cho thấy khách hàng đã bị dụ cung cấp những thông tin mà tổ chức tài chính không bao giờ yêu cầu trong thủ tục thông thường, như mật khẩu và mã xác thực.

Ngay khi được thông báo tài khoản bị phong tỏa, khách hàng đã thực hiện các biện pháp sau.

Luật sư hình sự nhấn mạnh việc khách hàng chủ động ứng phó và cho rằng đây là cách hành xử điển hình của người bị hại, không phải của người phạm tội.

Những tình tiết này đã được cơ quan điều tra xem xét khi đánh giá vụ việc.

Luật sư hình sự đã nộp một cách có hệ thống các tài liệu sau để củng cố độ tin cậy trong lời trình bày của khách hàng.

Sau khi xem xét tổng hợp các tài liệu này, cơ quan điều tra đã kết luận rằng “lời trình bày của người bị tình nghi phù hợp với đặc điểm của người bị hại thực tế, không phải lời khai gian dối hoặc nhằm che giấu hành vi phạm tội”.

Điều 6-3 Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc yêu cầu phải đặc biệt thận trọng khi sử dụng và quản lý thông tin tài khoản.

Nếu một người cung cấp, chuyển giao, lưu giữ hoặc phân phối cho người khác phương tiện truy cập như số tài khoản, mật khẩu hoặc mã xác thực của mình với mục đích sử dụng vào hành vi phạm tội hoặc trong khi biết rằng phương tiện đó sẽ được sử dụng vào hành vi phạm tội thì có thể cấu thành hành vi phạm tội.

Mức hình phạt

Như vậy, việc cung cấp thông tin tài khoản cho người khác có rủi ro lớn vì bản thân hành vi này có thể trở thành phương tiện thực hiện tội phạm.

Đặc biệt, nếu tài khoản bị một tổ chức lừa đảo qua điện thoại hoặc lừa đảo tài chính lợi dụng, chủ tài khoản có thể trở thành đối tượng bị điều tra dù không chủ ý.

Công ty Luật Daeryun hỗ trợ xây dựng phương án xử lý dựa trên kinh nghiệm giải quyết các vụ việc tương tự như lừa đảo qua điện thoại, bị liên đới trong vụ lừa đảo cho vay và bị nghi cung cấp phương tiện truy cập.

Sau khi xác định chính xác các tình tiết của vụ việc, luật sư hỗ trợ khách hàng chuẩn bị nội dung trình bày và tham gia buổi làm việc với cảnh sát để hạn chế những lời khai có thể gây bất lợi.

Vụ việc cũng được xem xét từ nhiều góc độ thông qua sự phối hợp với các chuyên gia trong lĩnh vực chuyên môn như giám định kỹ thuật số và thẩm tra chứng cứ.

Nếu đang chuẩn bị tham gia buổi làm việc với cảnh sát trong hoàn cảnh tương tự, người liên quan có thể sử dụng mục 🔗Đặt lịch tư vấn pháp lý để trao đổi về vụ việc.