Văn phòng luật sư Gwangju | Khách hàng yêu cầu xử lý hình sự về hành vi lừa đảo, bị cáo bị tuyên phạt tù

Một đồng nghiệp làm việc cùng bệnh viện đã đề nghị khách hàng cho vay 650.000 won Hàn Quốc với lý do “cần tiền viện phí cho con”.

Khách hàng lập tức cho vay và được đồng nghiệp hoàn trả tiền vào tối hôm đó.

Tuy nhiên, sau đó người này tiếp tục đề nghị vay tiền với những lý do như “mẹ đã vay từ nguồn cho vay tư nhân bất hợp pháp nên đang cần tiền gấp”.

Khách hàng trình bày rằng mình tiếp tục cho vay vì nghĩ người đồng nghiệp sẽ nhanh chóng hoàn trả như lần đầu.

Khách hàng đã cho vay tổng cộng 46 triệu won Hàn Quốc qua 14 lần, nhưng đến nay bị cáo vẫn chưa hoàn trả bất kỳ khoản tiền nào. Vì vậy, khách hàng muốn nộp yêu cầu xử lý hình sự đối với bị cáo về hành vi bị nghi ngờ cấu thành Tội lừa đảo.

Hành vi mà khách hàng muốn yêu cầu xử lý đối với bị cáo là 🔗Tội lừa đảo.

Tội lừa đảo là hành vi phạm tội trong đó một người lừa dối người khác để được giao tài sản hoặc thu lợi ích về tài sản. Do hành vi này liên quan đến việc giao nhận tiền, cần chứng minh sự tồn tại của hành vi gian dối.

Theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc, người bị xác định phạm Tội lừa đảo có thể bị tuyên hình phạt tù kèm lao động bắt buộc không quá 10 năm hoặc phạt tiền không quá 20 triệu won Hàn Quốc.

Nếu số tiền chiếm đoạt do hành vi lừa đảo từ 500 triệu won Hàn Quốc trở lên, hình phạt sẽ được tăng nặng.

Nếu khoản lợi thu được từ 500 triệu won Hàn Quốc đến dưới 5 tỷ won Hàn Quốc, người phạm tội bị phạt tù có thời hạn từ 3 năm trở lên;

nếu khoản lợi thu được từ 5 tỷ won Hàn Quốc trở lên, người phạm tội bị phạt tù chung thân hoặc tù có thời hạn từ 5 năm trở lên.

Ngoài ra, có thể áp dụng đồng thời hình phạt tiền không vượt quá khoản lợi thu được.

Trong các cuộc trò chuyện với khách hàng qua KakaoTalk, bị cáo đã nhiều lần cam đoan rằng sẽ hoàn trả tiền.

Phía khách hàng cũng nhấn mạnh rằng mình đã cho vay với thiện ý nhằm giúp đỡ một đồng nghiệp đang gặp khó khăn, nhưng bị cáo viện nhiều lý do để không hoàn trả tiền cho đến nay và vẫn giữ thái độ thiếu trách nhiệm tại nơi làm việc.

Theo kết quả xác minh của Daeryun, biện pháp thu giữ đối với chiếc xe mà bị cáo từng sở hữu vẫn còn hiệu lực. Chiếc xe hiện thuộc sở hữu của bị cáo cũng đang bị thu giữ do chưa nộp khoản phạt tiền hành chính về vi phạm dừng, đỗ xe và đã được đăng ký quyền thế chấp.

Từ những tình tiết này, khách hàng cho rằng bị cáo đang trong tình trạng nợ vượt quá tài sản và hoàn toàn không có khả năng hoàn trả.

Nếu khoản tiền đã cho vay không được hoàn trả, người cho vay có thể tiến hành vụ kiện dân sự như 🔗vụ kiện yêu cầu hoàn trả tiền cho vay hoặc yêu cầu xử lý hình sự nếu có căn cứ như trong vụ việc nêu trên.

Yếu tố quan trọng trong vụ kiện liên quan đến tiền cho vay là chứng minh rõ ràng việc đã cho vay và khoản tiền đó chưa được hoàn trả.

Có thể cân nhắc sự hỗ trợ của luật sư có chuyên môn để đánh giá giá trị sử dụng của chứng cứ hiện có và thu thập thêm chứng cứ liên quan.

Nếu tự mình tiến hành vụ kiện mà không có giấy vay tiền, việc chứng minh giao dịch tiền có thể gặp khó khăn; nếu bên kia cho rằng khoản tiền đó là vốn đầu tư, việc chứng minh đây là khoản vay cũng có thể trở nên khó khăn.

Daeryun Law Firm LLC hỗ trợ bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng thông qua nhóm luật sư có kinh nghiệm xử lý các vụ việc tương tự.