Giới thiệu luật sư tại Gunsan | Bào chữa cho khách hàng liên quan đến lừa đảo qua điện thoại với kết quả là hình phạt tiền

Khách hàng cư trú tại Gunsan vốn rất quan tâm đến quản lý tài chính và đã thực hiện nhiều hình thức đầu tư khác nhau.

Trong thời gian đó, khách hàng được một người không rõ danh tính quen qua phòng trò chuyện mở về cổ phiếu giới thiệu một khoản đầu tư có lợi nhuận cao.

Người này nói rằng khách hàng có thể nhận lại vốn đầu tư và lợi nhuận, đồng thời yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản với lý do cần lịch sử giao dịch để rút lợi nhuận.

Không nghi ngờ nhiều, khách hàng đã cung cấp tài khoản, số tài khoản và mật khẩu của mình.

Tuy nhiên, người không rõ danh tính đã sử dụng tài khoản của khách hàng để thực hiện hành vi 🔗lừa đảo qua điện thoại, khiến khách hàng bị truy tố do bị cho là có liên quan đến vụ việc.

Hành vi 🔗vi phạm Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc bao gồm việc chuyển giao, nhận chuyển giao, cho mượn, bảo quản, chuyển tiếp hoặc lưu thông phương tiện truy cập như thẻ ghi nợ để thực hiện hành vi phạm tội.

Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc nghiêm cấm các hành vi sau đây.

-Chuyển giao hoặc nhận chuyển giao phương tiện truy cập
-Thuê hoặc mượn, bảo quản, chuyển tiếp hay lưu thông phương tiện truy cập trong khi nhận, yêu cầu hoặc thỏa thuận nhận lợi ích đối ứng
-Mượn hoặc cho mượn, bảo quản, chuyển tiếp hay lưu thông phương tiện truy cập nhằm sử dụng vào mục đích phạm tội hoặc khi biết phương tiện đó sẽ được sử dụng vào mục đích phạm tội
-Dùng phương tiện truy cập làm đối tượng cầm cố
-Môi giới, trung gian hoặc quảng cáo các hành vi nêu trên, hay dụ dỗ người khác thực hiện trong khi nhận, yêu cầu hoặc thỏa thuận nhận lợi ích đối ứng

Như trường hợp của khách hàng trong vụ việc trên, ngay cả khi không tham gia hành vi lừa đảo qua điện thoại, chỉ riêng việc chuyển giao phương tiện truy cập cũng có thể thuộc đối tượng bị xử phạt.

Người vi phạm Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc có thể bị phạt tù không quá 5 năm hoặc phạt tiền không quá 30 triệu won Hàn Quốc.

Khung tiêu chí lượng hình đối với hành vi vi phạm Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc gồm các tình tiết sau.

-Người phạm tội là người khuyết tật thính giác và ngôn ngữ
-Người phạm tội bị hạn chế khả năng nhận thức hoặc điều khiển hành vi
-Tự thú, tố giác nội bộ hoặc tự nguyện khai báo đầy đủ toàn bộ hành vi phạm tội
-Nguy cơ xảy ra tội phạm tiếp theo không trở thành hiện thực nhờ chủ động dừng giao dịch, báo mất hoặc thực hiện biện pháp tương tự

Luật sư tại Gunsan cho rằng việc cho phép sử dụng tạm thời phương tiện truy cập không thuộc hành vi “chuyển giao” phương tiện truy cập theo Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc.

∙Vụ án trong đó bị cáo bị một người không rõ danh tính lừa dối và giao thẻ với ý định chỉ cho sử dụng tạm thời vào mục đích hoàn trả nợ gốc và lãi vay; Tòa án Tối cao Hàn Quốc xác định hành vi này không thuộc trường hợp “chuyển giao” phương tiện truy cập theo Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc (Tòa án Tối cao Hàn Quốc, phán quyết ngày 2022.10.27., vụ án số 2022도8084)

Luật sư tại Gunsan cho rằng khách hàng chỉ cung cấp thông tin tài khoản của mình do bị người không rõ danh tính lừa dối và không nhận bất kỳ lợi ích đối ứng nào khác.

∙Khi bị cáo giao thẻ do bị một người không rõ danh tính lừa dối, khó có thể khẳng định rằng bị cáo đã cho mượn phương tiện truy cập để đổi lấy khoản vay hoặc đã nhận thức được điều đó tại thời điểm giao thẻ trong vụ án này. Lợi ích kỳ vọng vô hình về khả năng được vay tiền trong tương lai không thuộc “lợi ích đối ứng” theo Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc. (Tòa án Tối cao Hàn Quốc, phán quyết ngày 2022.7.28., vụ án số 2022도5903)