MỤC LỤC
- 1. Tài khoản bị kê biên | Bối cảnh vụ việc
- - Hoàn cảnh của khách hàng
- - Tóm tắt diễn biến vụ việc
- - Sự hiểu nhầm của chủ nợ
- 2. Tài khoản bị kê biên | Xem xét vụ việc
- - Lập luận dựa trên án lệ
- 3. Tài khoản bị kê biên | Nội dung hỗ trợ pháp lý
- 4. Tài khoản bị kê biên | Được tuyên vô tội đối với toàn bộ cáo buộc, tránh hình phạt tù giam
1. Tài khoản bị kê biên | Bối cảnh vụ việc
Khách hàng bị tố cáo hình sự trong khi tài khoản ngân hàng đang bị kê biên cho biết mình đã nỗ lực hoàn trả khoản tiền vay để trang trải sinh hoạt phí theo yêu cầu của chủ nợ, nhưng sau đó vẫn bị tố cáo hình sự.
Người tố cáo cho rằng khách hàng đã che giấu tài sản nhằm trốn tránh cưỡng chế thi hành án và khai giảm thu nhập không đúng sự thật khi yêu cầu phục hồi cá nhân, từ đó cáo buộc người này trốn tránh cưỡng chế thi hành án và vi phạm Luật về phục hồi con nợ và phá sản của Hàn Quốc.
Do khi đó khách hàng chỉ kiếm được mức lương tối thiểu từ công việc bán thời gian và gặp nhiều khó khăn trong việc duy trì cuộc sống, người này đã tìm đến luật sư của Công ty Luật Daeryun để được hỗ trợ bào chữa trong vụ án hình sự.
Hoàn cảnh của khách hàng
Trước đây, khách hàng đã nhận khoảng 30 triệu won Hàn Quốc từ một đồng nghiệp cùng công ty mà mình từng chung sống để chi trả tiền đặt cọc jeonse và sinh hoạt phí.
Vì đây là khoản tiền được sử dụng trong thời gian hai người chung sống và khách hàng không nhận thức rõ đó là “tiền vay”, nên người này thậm chí không nhận thức được nghĩa vụ phải hoàn trả.
Chỉ sau khi người tố cáo (chủ nợ) kê biên tài khoản ngân hàng của khách hàng và tiến hành cưỡng chế thi hành án, khách hàng mới nhận thức được đây là “khoản tiền phải hoàn trả (khoản nợ)”.
Trong khoảng 2 năm, khách hàng đã chăm chỉ làm việc bán thời gian và nỗ lực trả nợ với ý định hoàn trả 100% khoản tiền, nhưng bất ngờ bị nộp yêu cầu xử lý hình sự.
Khách hàng bị cáo buộc nghiêm trọng về việc lợi dụng thủ tục phục hồi bằng cách che giấu tài sản và khai giảm thu nhập.
Tóm tắt diễn biến vụ việc
Luật sư đã sắp xếp diễn biến vụ việc theo trình tự thời gian để giải thích nguyên nhân khách hàng bị tố cáo hình sự.
Diễn biến theo thời gian |
Nhận và sử dụng khoảng 30 triệu won Hàn Quốc làm tiền đặt cọc jeonse và sinh hoạt phí trong thời gian chung sống (một phần được sử dụng cho các khoản chi chung) ↓ Sau 2 năm kể từ khi chấm dứt việc chung sống, khách hàng biết tài khoản ngân hàng bị kê biên theo thông báo của người tố cáo và từ đó nhận thức được khoản nợ ↓ Chuyển một phần tiền kiếm được từ công việc bán thời gian vào tài khoản của người quen để duy trì cuộc sống ↓ Sau một thời gian nỗ lực trả nợ nhưng không còn đủ khả năng, khách hàng sử dụng chế độ phục hồi cá nhân ↓ Nhận quyết định mở thủ tục phục hồi của tòa án ↓ Quyết định phục hồi có hiệu lực pháp luật ↓ Bị tố cáo hình sự về hành vi trốn tránh cưỡng chế thi hành án và vi phạm Luật về phục hồi con nợ và phá sản của Hàn Quốc ↓ Đề nghị luật sư của Công ty Luật Daeryun hỗ trợ xử lý vụ việc
|
Sự hiểu nhầm của chủ nợ
Nhiều người đang thực hiện thủ tục phục hồi cá nhân nhận tiền lương qua tài khoản đứng tên người khác.
Việc này không nhất thiết xuất phát từ ý định cố ý hoặc ác ý nhằm lừa dối chủ nợ mà có thể là một trong những phương thức giúp con nợ có lịch sử tín dụng xấu duy trì sinh kế.
Đặc biệt, phần lớn người yêu cầu phục hồi cá nhân không ở trong tình trạng tài chính dư dả để theo đuổi lợi ích riêng, nên khó có cơ sở thực tế để cho rằng họ có ý định trốn tránh cưỡng chế thi hành án.
Do đó, đôi khi phát sinh trường hợp chủ nợ hiểu nhầm rằng con nợ đã che giấu tài sản.
2. Tài khoản bị kê biên | Xem xét vụ việc
Sau khi tiếp nhận vụ việc của khách hàng yêu cầu phục hồi cá nhân do tài khoản ngân hàng bị kê biên, luật sư của Công ty Luật Daeryun đã xác định các vấn đề trọng tâm để lập luận rằng khách hàng vô tội.
Vấn đề trọng tâm | Nội dung |
Có che giấu tài sản hay không | Việc khách hàng chuyển tiền sang tài khoản của người khác ngay sau khi nhận lương bị coi là căn cứ cho rằng người này đã che giấu tài sản → Cần lập luận rằng giao dịch chuyển tiền này nhằm chia sẻ sinh hoạt phí để duy trì cuộc sống, là một phương thức sinh hoạt thực tế chứ không phải ủy thác tài sản dưới tên người khác hoặc cố ý che giấu tài sản |
Có khai giảm tiền lương hay không | Khi yêu cầu phục hồi, khách hàng đã khai số tiền thấp hơn tiền lương thực tế → Lập luận rằng việc trả lương thành nhiều đợt xuất phát từ cơ cấu chi trả tiền lương nội bộ của công ty |
Lợi dụng thủ tục phục hồi | Khách hàng bị cho là đã cố ý lợi dụng thủ tục phục hồi bằng cách khai giảm danh mục tài sản nộp cho tòa án phụ trách phục hồi → Toàn bộ tài sản đã được kê khai minh bạch và một phần nghĩa vụ trả nợ đã được thực hiện thông qua thủ tục phục hồi |
Lập luận dựa trên án lệ
Luật sư của Công ty Luật Daeryun đã viện dẫn các án lệ dưới đây, trình bày có hệ thống hoàn cảnh của khách hàng và phản bác lập luận của cơ quan công tố Hàn Quốc.
Phân loại | Nội dung liên quan |
Tòa án Tối cao Hàn Quốc Phán quyết 2017도6229 | Khi tài khoản dùng để nhận khoản tiền lương không được phép kê biên, tức tiền lương không quá 1,85 triệu won Hàn Quốc, bị kê biên, việc con nợ nhận lương qua một tài khoản khác không bị kê biên không cấu thành tội trốn tránh cưỡng chế thi hành án theo pháp luật Hàn Quốc |
Tiền lương của khách hàng thuộc khoản thu nhập không được phép kê biên Việc chuyển tiền vào tài khoản đứng tên người khác cũng nhằm duy trì sinh kế, không nhằm trốn tránh cưỡng chế thi hành án | |
Tòa án Tối cao Hàn Quốc Phán quyết 2000도1447 | Việc chuyển nhượng tài sản theo đúng ý chí thực sự, dù có mục đích tránh cưỡng chế thi hành án, cũng không thuộc trường hợp “chuyển nhượng giả tạo hoặc che giấu tài sản” |
Việc khách hàng chuyển tiền vào tài khoản của người quen là giao dịch chuyển tiền thực sự nhằm chi trả sinh hoạt phí và là căn cứ cho thấy đây không phải hành vi che giấu giả tạo | |
Tòa án Tối cao Hàn Quốc Phán quyết của Hội đồng toàn thể 2010도1189 | Không thể chỉ dựa vào việc một người che giấu tài sản để suy đoán rằng người đó có “mục đích trốn tránh cưỡng chế thi hành án” |
Không thể chỉ dựa vào hành vi chuyển tiền để kết luận rằng khách hàng có ý định che giấu tài sản |
3. Tài khoản bị kê biên | Nội dung hỗ trợ pháp lý
Để hỗ trợ khách hàng bị tố cáo hình sự trong khi tài khoản ngân hàng đang bị kê biên, luật sư đã đưa ra các lập luận sau đây.
Hỗ trợ pháp lý | Nội dung |
Nộp tài liệu giải trình dòng thu nhập và hoàn cảnh sinh hoạt | Ngay từ giai đoạn đầu điều tra, luật sư đã nộp tài liệu về dòng thu nhập và hoàn cảnh sinh hoạt của khách hàng để chứng minh khó khăn kinh tế |
Lịch sử chuyển tiền vào tài khoản đứng tên người quen Lập luận về mục đích sử dụng | Luật sư đã sắp xếp lịch sử chuyển tiền vào tài khoản đứng tên người quen và lập luận rằng số tiền được sử dụng cho sinh hoạt phí Đồng thời phủ nhận ý định che giấu tài sản |
Xác nhận việc thực hiện nghĩa vụ trả nợ trong thủ tục phục hồi Xác định dòng tiền gửi và tiền lương | Luật sư đã tái lập minh bạch dòng tiền gửi và tiền lương cùng việc khách hàng thực hiện nghĩa vụ trả nợ trong thủ tục phục hồi để chứng minh người này đã nghiêm túc thực hiện nghĩa vụ |
Không có lỗi cố ý | Trong quá trình xét xử, luật sư nhấn mạnh thiện chí, khó khăn trong sinh hoạt và việc khách hàng không có lỗi cố ý để bác bỏ toàn bộ cáo buộc |
4. Tài khoản bị kê biên | Được tuyên vô tội đối với toàn bộ cáo buộc, tránh hình phạt tù giam
Với sự hỗ trợ của luật sư trong vụ việc khách hàng bị yêu cầu xử lý hình sự khi tài khoản ngân hàng đang bị kê biên, khách hàng đã được tuyên vô tội đối với toàn bộ cáo buộc, bao gồm trốn tránh cưỡng chế thi hành án và vi phạm Luật về phục hồi con nợ và phá sản của Hàn Quốc.
Đây là vụ việc mà khách hàng có nguy cơ để lại tiền án do không thể trả nợ, nhưng tòa án đã ghi nhận hoàn cảnh sinh kế khó khăn và thiện chí thực hiện thủ tục phục hồi của người này, nhờ đó khách hàng không bị xử phạt.
Trong những trường hợp như vậy, việc ứng phó pháp lý chính xác và nhận được sự hỗ trợ phù hợp từ chuyên gia pháp lý có thể giúp bác bỏ những cáo buộc không có căn cứ.
Nếu đang ở trong hoàn cảnh tương tự, người đọc có thể xem xét tình trạng của mình thông qua 🔗đặt lịch tư vấn pháp luật với luật sư về quyền đòi nợ.
Daeryun, công ty luật xếp thứ 9 tại Hàn Quốc (theo tiêu chí kê khai thuế giá trị gia tăng với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc năm 25), cung cấp dịch vụ pháp lý phù hợp với từng vụ việc.
Nội dung này dựa trên các vụ kiện thực tế của Công ty Luật Daeryun có chỉnh sửa, bản quyền thuộc về công ty chúng tôi.
Việc sao chép, nhân bản, phân phối trái phép và các hành vi vi phạm bản quyền khác có thể dẫn đến hành động pháp lý theo quy định của pháp luật.
