特殊詐欺(振り込め詐欺)

• ボイスフィッシングの申告は、警察庁と金融監督院に行うことができます。

また、 自身が行っている業務や依頼された仕事がボイスフィッシング組織と関連したものであれば、申告が可能です。

被害発生前に自首や自白をすれば刑の減軽の事由となり得るため、 自身が行っている仕事がボイスフィッシングと関わっているならば、必ず警察に申告しなければなりません。

⇨ 警察庁への申告の場合

: 電話で申告する場合、 112ですぐにボイスフィッシングの申告が可能です。

金融情報の提供を要請される場合や、 疑わしい場合など、予防のために申告が可能です。

また、 すでにボイスフィッシングに遭って資金を振り込んだ場合、 ボイスフィッシングの犯罪者がお金を引き出せないように112にすぐに申告を受け付けるのが望ましいです。

⇨ 金融監督院への申告の場合

: インターネットで申告する場合、金融監督院のボイスフィッシング守り(ジキミ)ホームページで可能です。

申告画面に接続した後、 通話記録と録取ファイルを添付して申告が可能です。

また、 一度の申告で事件処理から被害救済までワンストップで可能ですので、ボイスフィッシング守り(ジキミ)サイトを利用することをお勧めします。

• もしボイスフィッシングの被害に遭った場合、事後の対処が重要です。

ボイスフィッシングへの対処について順を追って見ていきましょう。すでにボイスフィッシングの被害に遭った場合は、対処を正確に行って被害救済申請をしなければなりません。

1. 直ちに被害口座の銀行に支払停止の申請をしなければなりません。

： 犯罪収益の引出しを不可能にして被害救済を受けなければなりません。

2. 警察署に事件を受け付けた後、事件事故事実確認書など立証書類を発給します。

3. 被害救済の申請を受け付けます。

： 事件事故事実確認書など詐欺被害に遭った立証書類および身分証を持参して銀行の営業店を訪問すれば、被害救済申請が可能です。

• ボイスフィッシング犯罪に巻き込まれた場合、直ちに自身の行為を警察に申告しなければなりません。

自身の行為がボイスフィッシング犯罪に関連していることを認知したなら、直ちに警察に知らせなければなりません。

1. 行為をするに至った経緯および行為に対する具体的な説明を警察調査の段階で知らせます。

2. 被害金の弁済と詐欺の故意がなかったという点を積極的に主張します。

3. ボイスフィッシング犯罪は組織的に行われるため、主犯が捕まるよう警察に協力します。

： 自身の行為について認め反省する態度と、ボイスフィッシング組織の検挙のための協力は、量刑酌量の事由になり得ます。

• ボイスフィッシングに加担して詐欺罪の容疑を受ける場合
10年以下の懲役または2千万ウォン以下の罰金刑

• ボイスフィッシングの単純な回収役、運搬役の場合
5年以下の懲役または1千万ウォン以下の罰金刑

特殊詐欺犯罪は単に直接的な被害者のみが発生するものではなく、自身も知らないうちに犯罪に関与し被疑者となる場合も少なくない。

特殊詐欺組織は一般人を現金伝達や回収の役割に引き込んで犯行に利用する場合が多い。

主に以下のような手口を通じて人員を募集している。

このように仕事を求める者を標的にして犯行に加担させる事例が多い。

ボイスフィッシング犯罪は、直接的な被害者のほかにも、ボイスフィッシング組織に連累して自分も知らないうちに犯罪を犯した被疑者となり、ボイスフィッシング専門弁護士を訪ねる場合が多いです。

特に、現金を伝達・引き出すアルバイトの募集公告、 その他 '美味しいアルバイト・高所得' などの表現で惑わすアルバイトの募集公告などによって、被害者から現金を直接伝達されたり回収する役割を任されることもあります。

最近、裁判所はボイスフィッシングの幇助犯にも '詐欺幇助罪' など重い処罰を下す態度を取っているため、 ボイスフィッシングに連累したなら、法務法人 大倫のボイスフィッシング専門弁護士を選任して積極的な対応方法を模索してみられることをお勧めします。

ボイスフィッシング詐欺犯罪に関する主要業務分野は以下の通りです。

ボイスフィッシング犯罪への関与に関する法律諮問

ボイスフィッシング犯罪の回数および利得金額の確認・検討

被害金額の確認後、処罰刑の事前検討

ボイスフィッシングの自白および自首後の処罰刑の事前検討

ボイスフィッシングの故意性否認の主張および根拠資料の確保

ボイスフィッシング幇助犯処罰事例の確保および検討

ボイスフィッシング組織員のテレグラム会話復旧およびデジタルフォレンジック作業

ボイスフィッシング被害者との示談代行および刑事供託制度活用方策の検討、法律諮問

ボイスフィッシング被害者への接触試みの代行

ボイスフィッシング被害規模の把握および組織規模の把握後、事件経緯の検討

類似する事件類型の把握後、判例検討・諮問の施行

ボイスフィッシング被害申告手続きの代理

ボイスフィッシング関連の民事上損害賠償請求訴訟の代理

ボイスフィッシング拘束捜査時の令状実質審査対応

ボイスフィッシング犯罪の反省文サンプル提供および修正事項の検討

犯罪量刑酌量事由の検討および参考資料提出の代行

捜査機関調査への弁護士同行支援および事前調査シミュレーションサービスの支援

ボイスフィッシング犯罪に巻き込まれる加害者たちは、アルバイトをしているうちに自分も知らないままボイスフィッシング犯罪に加担している状況です。

社会人になりたての人、大学生、短期の仕事を探している人々が被害者の大部分です。

ボイスフィッシング犯罪組織は、高所得、おいしいバイトといった惑わされやすい言葉を使って求職者を集め、犯罪行為に利用します。

1-1. テレグラムを利用した業務指示

会社側は、仕事や業務を指示する際にテレグラムというSNSを利用します。

これは、利用者の追跡が難しいという点を利用して犯罪組織が主に使用しています。テレグラムを通じて様々に業務を指示し、業務に必要な書類などを提供します。

1-2. 高所得、おいしいバイトという言葉で宣伝

行う業務に比べて高所得であったり、受け取った現金を口座に送金させるなど特別な形式を帯びているなら、ボイスフィッシング犯罪に巻き込まれているのではないかと疑うのがよいでしょう。

これに対して対価として金銭を受け取った場合、犯罪の嫌疑なしを主張するのが難しくなるため、自身の行為に比べて過度な処罰を受けないよう、初期対応が重要になります。

特殊詐欺犯罪に加担した場合、刑法上「詐欺罪」が成立する。

▶ 処罰の程度

特殊詐欺犯行を通じて得た利得額が5億ウォン以上の場合、「特定経済犯罪加重処罰等に関する法律」に基づきより重い処罰を受ける可能性がある。

▶ 特定経済犯罪加重処罰等に関する法律第3条

特殊詐欺のような電子金融犯罪は、被害者に 「息子を誘拐した」「個人情報が流出した」等の言葉で恐怖心を誘発して財産を喝取する犯罪であり、刑法上「恐喝罪」として処罰される可能性がある。

▶ 処罰の程度

特殊詐欺組織は刑法上の犯罪団体に該当し、組織の指示に従い業務を遂行した被疑者には犯罪団体に加入し活動した故意が認められ得る。

詐欺犯行がこのような組織的活動の一環と判断された場合、「犯罪団体等組織罪」として処罰される可能性がある。

一般詐欺

組織的詐欺

ボイスフィッシング弁護士がお問い合わせにお答えします。

捜査機関への出頭前には、自身の行為がどのような内容であったかを最大限具体的に整理してメモしておくことが望ましい。

取調べ中に供述が変わらないよう一貫性を維持することが重要である。

例）

まず量刑基準を確認した上で、自身の状況に合った資料を綿密に準備することが重要である。

被害者と円満に示談を試みることは刑事事件において肯定的に評価される要素であり、示談が成立すれば処罰の程度が軽減される可能性が高い。

被害者が示談を強く拒否する場合でも、刑事供託制度を活用することができる。

刑事供託は被害金額相当の金銭を裁判所に供託して被害回復の意思を表示する方法であり、その後の刑事裁判において酌量事由として認められる。

特殊詐欺の被害を受けた場合、直ちに以下の機関に届け出る必要がある。

被害の立証と迅速な救済のために以下のような証拠資料を確保することが望ましい。

特殊詐欺の被害者は刑事処罰と民事上の損害賠償を同時に請求することができる。

ただし、加害者が特定される必要があり、捜査機関の捜査結果に応じて対応方法が異なる場合がある。