詐欺罪

• 貸した金を返してもらえなかったからといって、無条件に詐欺罪で告訴できるわけではありません。

詐欺罪には一定の成立要件が存在するためです。

韓国で告訴件数1位の犯罪は詐欺罪だといいます。このような統計は、おそらく他人に財産上の損害を被った場合をすべて詐欺罪として一律に判断するためです。

特に他人に貸した金銭を期日どおりに返してもらえなかった場合、貸与金請求訴訟で民事的処理を行うのはもちろんです。

しかし、ここで詐欺罪が成立するのかについて多くの疑問があります。

詐欺罪の成立要件について、例示とともに検討してみましょう。

CASE 1.

友人にお金を貸したAさん。しかし、返すと約束した日に友人は連絡が途絶えました。

Aさんは友人を詐欺罪で刑事告訴することを決心します。果たして、友人の行為は詐欺罪が成立するのでしょうか?

1. 友人の行為

1-1. 友人の行為に財物または財産上の利益があったか

: 必ずしも財産上の利益のみを意味するわけではありません。

現実に存在しない無形的権利(債権、請求権その他の処分権など)、デジタル財産(ゲームアイテム、営業秘密など)も詐欺罪の対象になり得ます。

あるいは財物でなければなりません。不動産などが財物に属します。不法的な財物も詐欺罪の客体に該当します。偽造貨幣や麻薬なども詐欺罪の客体には該当します。

1-2. 欺罔行為や錯誤の惹起があったか

: 友人がAさんに欺罔行為をしたり、錯誤を起こした事実があるかが最も重要です。

欺罔行為の対象は事実であり、主観的価値判断や意見は含まれません。

友人がAさんに『お金を2倍で返すから貸してほしい』という言葉をしたなら、これは虚偽の意思表示によりAさんを錯誤に陥らせた行為で、詐欺罪に該当する可能性があります。

これは被害者Aが認識した内容(お金を2倍で返してもらえる)と実際の事実(友人はお金を返すつもりがない)に違いがあって錯誤が発生したものです。

2. 友人の故意

2-1. 友人に故意と不法領得意思があったか

: 友人には詐欺を働く故意が立証されてこそ詐欺罪で処罰できます。

友人が弁済能力や弁済意思がなかったのにお金を借りた場合にのみ、詐欺罪が成立するという意味です。

弁済意思と弁済能力がないことは、検事と被害者側に立証責任があります。

詐欺罪の処罰刑は刑法に規定されています。

刑法上の罪刑は10年以下の懲役または2千万ウォン以下の罰金刑が規定されています。

特定経済犯罪加重処罰等に関する法律によって 利得額が5億ウォン以上である場合 加重処罰の規定があります。

利得額が5億ウォン以上50億ウォン未満である場合、3年以上の有期懲役

利得額が50億ウォン以上である場合、無期または5年以上の有期懲役

また、利得額以下に相当する罰金を併科することができます。

詐欺罪は、示談しなければ処罰がさらに強化されるのか気になる人が多くいます。

詐欺罪は反意思不罰罪ではありません。2024年6月、憲法裁判所の憲法不合致決定が下されたことで、親告罪が適用される親族相盗例も歴史の中へと消えました。

したがって、詐欺罪の示談の必要性を尋ねるご依頼者が出てきました。

詐欺罪の場合、被害者との示談は必須です。

なぜなら、詐欺罪においては人の財産が重要な保護法益であるためです。

被害者との示談を通じて被害財産を弁済し原状復旧すれば、詐欺罪の重要な保護法益が回復されると見ることができます。

そこで、司法機関がこれを量刑として酌量してくれる可能性が非常に高いです。

したがって、被害者との示談は、詐欺罪において最も重要な手続きであり必須要素であると見ることができます。

① 欺罔行為

他人を欺くために虚偽の事実を述べ、または必ず知らせるべき重要な事実を隠す行為をいう。

大法院1983.2.22.宣告82도3139判決

② 錯誤

欺罔行為により相手方が事実を誤信し、これに基づき財産を処分する等の決定をする場合である。

③ 財産上の損害

被害者が錯誤に陥り財産を処分することにより実際に損害が発生しなければならない。

ただし、処分行為自体で財産侵害が認められる場合には損害の発生の有無にかかわらず詐欺罪が成立し得る。

▷ 単純詐欺罪

詐欺罪は人を欺罔して財物の交付を受けまたは財産上の利益を取得する財産犯罪である。

例）

▷ 常習詐欺罪

常習詐欺罪は詐欺罪を反復的に犯す行為を意味し、一般の詐欺罪よりも重く処罰される。

▷ 電子計算機使用詐欺罪

電子計算機使用詐欺罪とは、コンピュータその他の情報処理装置に虚偽の情報を入力し、または正当な権限なく情報を変更して財産上の利益を取得する犯罪である。

例）

▷ 準詐欺罪

準詐欺罪は人の心身障害を利用して財物の交付を受けまたは財産上の利益を取得することにより成立する犯罪である。

例）

▷ 横領罪

他人の財物を保管する者がその財物を自己の利益のために使用しまたは返還しない犯罪である。

▷ 背任罪

他人の事務を処理する者が自己の利益のために義務に反する行為をし、他人に財産上の損害を与える犯罪である。

常習詐欺罪の場合、刑の2分の1まで加重され得る。

ボイスフィッシングの犯罪組織に自分でも知らないうちに加担して詐欺幇助犯となる場合があり、 ボイスフィッシングの被害者となる場合があります。

ボイスフィッシングへの関与を予防するために、 日頃から金融取引を慎重に行い、 通帳や口座情報などを他人に譲渡することがないようにしなければなりません。

ロマンスとスキャムの合成語で、被害者の好感を得た後、被害者に嘘をついて金を送金させる詐欺手口です。

SNSで接近して異性に好感を抱かせ、金を要求する手口でしたが、最近はその手口が強化され、ある種の信頼と親密感が形成されると、仮想通貨投資やショッピングモール投資などを勧誘するといいます。

昨年まで被害額が実に50億ウォンに達するほど 深刻な詐欺手口として強調されています。

最も多い詐欺罪の類型といえます。 知人に投資詐欺に遭った場合などがこれに属します。

長く知っている間柄だからといって投資を勧誘したり、大きな金額を借りるなどの行為をするなら、 詐欺罪を疑うことが望ましいです。

知人詐欺は、上で前述したように詐欺罪の故意を立証することが容易でないため できるだけ近い人同士での金銭取引は控えるか、借用証を作成するなど、後の訴訟に立証資料を作っておくことが望ましいです。

詐欺罪により得た利得額が5億ウォン以上の場合、特定経済犯罪加重処罰等に関する法律に基づく処罰を受けることとなる。

特定経済犯罪加重処罰等に関する法律 第3条

詐欺罪の公訴時効は、被害規模に応じて適用される法律が異なる。

被害額が 5億ウォン未満の場合、一般刑法上の詐欺罪とみなされ、公訴時効は 10年が適用される。

一方、被害額が 5億ウォン以上の場合、特定経済犯罪加重処罰法が適用され、最大 15年まで公訴時効が延長されることがある。

被害規模に応じて公訴時効の期間が異なる点に留意する必要がある。

詐欺罪

詐欺罪は故意による欺罔行為と財産上の利益取得が立証されなければ成立しない。

契約書、取引履歴、会話内容など関連証拠を徹底的に確保し分析する必要がある。

これにより嫌疑を反論し、または自己に有利な証拠を準備することが求められる。

被害者との示談を試みることは、刑事処罰の程度を軽減する上で重要な役割を果たす。

被害金額を弁済し、または慰謝料を支払う方法で示談を進めることが望ましく、示談の過程では弁護士の助力を受けることが有効である。

警察の取調べ段階から 供述の一貫性を維持し、嫌疑を否認する場合は論理的に反論することが必要である。

検察の取調べおよび裁判過程においても自らの立場を明確に疎明し、積極的に対応しなければならない。

自らの過ちを認め、真摯に反省する態度を示すことも重要である。

反省文および嘆願書を提出して裁判部に善処を求める方法も検討し得る。

被害事実は事件発生の日時と場所、相手方とやりとりした会話内容等を日付別に具体的に整理する必要がある。

契約書、テキストメッセージ、通話録音、銀行振込明細等詐欺被害を立証し得るすべての資料を必ず確保しなければならず、デジタル資料は削除されないよう別途バックアップして保管することが重要である。

被害事実と証拠を整理した後、管轄警察署または警察庁ホームページで告訴状の様式を確認して作成する必要がある。

告訴状には被告訴人の人的事項と被害事実、犯罪発生の経緯および被害内容を具体的かつ明確に記載し、告訴を裏付ける証拠資料の目録と証拠の写しも併せて添付する必要がある。

作成した告訴状は被告訴人の住所地または犯罪発生地を管轄する警察署に直接提出しなければならない。

告訴状が受理されると担当捜査官が配置され、告訴人に対する取調べが行われる。

取調べの過程では事実に基づいた供述を一貫して行い、確保した証拠を積極的に提出しなければならない。

必要に応じて被告訴人に対する召喚取調べも実施されることがある。

警察の捜査の結果、嫌疑が認められれば事件は検察に送致される。

検察は追加捜査を行い、または起訴の可否を判断する。その後の手続についても継続的に状況を確認する必要がある。

詐欺の被害を受けた被害者は、民事訴訟を通じて損害賠償を請求することができる。

民事訴訟は刑事告訴とは別に進行し、加害者に対する刑事処罰とは無関係に財産上の損失を回復するための手続である。

これにより被害者は詐欺によって生じた損害の賠償を受けることができる。