دعوى قسمة التركة | حكم بشأن ما إذا كان تعويض التأمين على الحياة الذي تسلَّمه الوارث بالإنابة يُعدّ كسباً خاصاً بموجب القانون المدني

قبل وفاة المورِّث «أ»، تُوفّي «ب» أحد أبناء المورِّث أولاً.

وكان المورِّث قد أبرم قبل وفاة «ب» عقد تأمين على الحياة جعل فيه «ب» مؤمَّناً عليه، وعيَّن ورثة «ب» مستفيدين من التأمين، وكان يسدِّد أقساط التأمين بوصفه المتعاقد.

ثم تُوفّي «أ»، فتسلَّم المدَّعى عليهم، بوصفهم ورثة «ب» والورثة بالإنابة عن «أ»، تعويض التأمين في هذه القضية.

وانتهى الأمر بأن رفع المدَّعون، وهم ورثة «أ»، والمدَّعى عليهم دعوى قسمة التركة عبر دعوى أصلية ودعوى مقابلة.

رأت محكمة الدرجة الأولى أن تعويض التأمين في هذه القضية يُعدّ كسباً خاصاً بموجب المادة 1008 من القانون المدني، فأدرجت تعويض التأمين ضمن التركة محل القسمة وقدَّرت النصيب الإرثي المحدَّد للمدَّعى عليهم.

القانون المدني المادة 1008 (نصيب الوارث صاحب الكسب الخاص)

إذا وُجد بين الورثة المشتركين من تلقّى من المورِّث هبةً أو وصيةً بمال، وكان المال المُوهَب لا يبلغ نصيبه الإرثي، فله نصيب إرثي في حدود ذلك الجزء الناقص.

غير أن المحكمة العليا نقضت قرار محكمة الدرجة الأولى وأعادت القضية إلى محكمة استئناف سول بوصفها محكمة الدرجة الأولى.

1. ما إذا كان مبلغ الهبة الذي تلقّاه الوارث بالإنابة يُعدّ كسباً خاصاً في حالة تلقّيه هبةً من المورِّث قبل نشوء سبب الإنابة (بالنفي)

2. توقيت الهبة (وقت تعيين المستفيد من التأمين) وما إذا كان تعويض التأمين يُعدّ كسباً خاصاً، في حالة أن يبرم المورِّث عقد تأمين على الحياة يجعل فيه المُورَّث عنه مؤمَّناً عليه ويعيِّن الوارث بالإنابة مستفيداً ويسدِّد الأقساط بوصفه المتعاقد، ثم يتوفّى المُورَّث عنه فيتسلَّم الوارث بالإنابة تعويض التأمين (بالنفي)

- إن مغزى المادة 1008 من القانون المدني هو، عند وجود صاحب كسب خاص تلقّى هبةً أو وصيةً بمال من المورِّث بين الورثة المشتركين، معاملةُ ذلك المال المُوهَب بوصفه دفعةً مقدَّمة من النصيب الإرثي وأخذُه بالاعتبار عند تقدير النصيب الإرثي المحدَّد، تحقيقاً للعدل بين الورثة المشتركين.

- إذا تلقّى الوارث بالإنابة هبةً من المورِّث قبل نشوء سبب الإنابة، فإنه لم يتلقَّها بصفته وارثاً، ومن ثمّ لا يمكن اعتبارها دفعةً مقدَّمة من النصيب الإرثي. وإلا، أي لو اعتُبرت دفعةً مقدَّمة من النصيب الإرثي، لنشأت نتيجة غير معقولة، وهي أن ما لم يكن يُعدّ كسباً خاصاً في حالة وفاة المورِّث أولاً قبل المُورَّث عنه وحصول الإرث، يصير كسباً خاصاً بسبب ظرف عارض هو وفاة المُورَّث عنه قبل المورِّث. لذلك فمن الصواب اعتبار أن مثل هذا الكسب للوارث بالإنابة لا يُعدّ كسباً خاصاً.

- عند الحكم على ما إذا كانت الهبة تندرج ضمن التركة محل القسمة لأغراض تقدير النصيب الإرثي المحدَّد، لا ينبغي الاقتصار على تبيُّن الطبيعة القانونية لتصرف المورِّث في ماله بشكل شكلي ومجرَّد. بل يجب الحكم بحسب ما إذا كان تصرف المال يُعدّ من منظور موضوعي تصرفاً بلا مقابل يُنقِص مال المورِّث.(يُراجَع حكم المحكمة العليا الصادر في 2021.8.19. في القضية رقم 2017 دا 230338، وحكمها الصادر في 2022.8.11. في القضية رقم 2020 دا 247428)

- في حالة أن يبرم المورِّث عقد تأمين على الحياة يجعل فيه المُورَّث عنه مؤمَّناً عليه ويعيِّن الوارث بالإنابة مستفيداً ويسدِّد الأقساط بوصفه المتعاقد، ثم يتوفّى المُورَّث عنه فيتسلَّم الوارث بالإنابة تعويض التأمين، فمن الصواب اعتبار أن هبةً تُنقِص مال المورِّث فعلياً قد وقعت بالفعل وقت تعيين الوارث بالإنابة مستفيداً من التأمين.

وعلى هذا النحو، فما دام الوارث بالإنابة قد عُيِّن مستفيداً من التأمين قبل نشوء سبب الإنابة، فحتى لو تسلَّم تعويض التأمين على الحياة بعد ذلك تبعاً لتحقُّق الشرط المتمثل في وفاة المُورَّث عنه، فإن ذلك التعويض لم يتلقَّه بصفته وارثاً، ومن ثمّ لا يمكن اعتباره كسباً خاصاً هو دفعة مقدَّمة من النصيب الإرثي؛ هذا ما ذهب إليه الرأي.

بيَّنت المحكمة العليا القاعدة القانونية المذكورة أعلاه، ورأت أنه لمّا كانت الهبة للمدَّعى عليهم قد تمّت بالفعل وقت تعيين «أ» إياهم مستفيدين من التأمين قبل وفاة «ب»، فإن تعويض التأمين في هذه القضية الذي تسلَّمه المدَّعى عليهم بعد وفاة «ب» لم يتلقَّوه بصفتهم ورثةً، ومن ثمّ فهو ليس كسباً خاصاً يُعدّ دفعةً مقدَّمة من النصيب الإرثي.

لذلك قرَّرت المحكمة العليا أن حكم محكمة الدرجة الأولى، وإن اعتبر تعويض التأمين في هذه القضية داخلاً في التركة محل القسمة لتقدير النصيب الإرثي المحدَّد للمدَّعى عليهم، ينطوي على خطأ أثَّر في نتيجة الحكم لسوء فهمه القاعدة القانونية المتعلقة بالكسب الخاص للوارث بالإنابة.

أما ما إذا كانت الهبة في حال الحياة تُعدّ كسباً خاصاً، فيجب تقريره بحسب ما إذا كان يمكن اعتبار تلك الهبة إعطاءً مسبقاً لجزء من نصيب من سيصير وارثاً من التركة التي ستؤول إليه، وذلك بمراعاة أصول المورِّث ودخله ومستوى معيشته وأوضاعه الأسرية في حال حياته ونحو ذلك، ومراعاة الإنصاف بين الورثة المشتركين.(حكم المحكمة العليا الصادر في 1998.12.8. في القضايا رقم 97 مو 513 و520 و97 سو 12)

إذا تجاوزت قيمة الكسب الخاص النصيب الإرثي، فلا يقع على صاحب الكسب الخاص التزام قانوني بموجب القانون المدني بردّ الجزء الزائد.

إذا احتجت إلى مشورة قانونية من محامٍ متخصص في الميراث بشأن دعوى قسمة التركة، فنرجو أن تطلب الاستشارة في أي وقت من مجموعة الأحوال الشخصية والميراث بشركة دايريون للمحاماة (ذات مسؤولية محدودة).