أمن البيانات والمعلومات

في البيئة المالية الرقمية، تعد البيانات أحد الأصول الأساسية للشركة، وإذا لم تتم إدارتها بشكل صحيح، فيمكن أن تصبح خطرًا قانونيًا وماليًا يهدد بقاء الشركة.

① زيادة ومخاطر الهجمات السيبرانية

② الخسائر الاقتصادية وانخفاض ثقة الشركات

③ الامتثال التنظيمي والمسؤولية القانونية

البرامج الضارة هييسمح للمستخدمين غير المصرح لهم بالوصول إلى الأنظمة المالية أو الشبكات الداخلية واختراق معلومات حساب العميل وسجلات المعاملات والمستندات الداخلية.

فيما يتعلق بعمليات الخدمات المالية، تتأثر ثقة العملاء واستقرار الخدمة بشكل مباشر بعمليات الاستيلاء على الحسابات وفشل النظام وتأخير المعاملات.

تصيب برامج الفدية أجهزة المؤسسة وتقوم بتشفير البيانات وتقييد الوصول إليها.

في بيئة الخدمات المالية، يمكن أن يؤدي تشفير بيانات معاملات العملاء والسجلات المالية إلى تعطيل الأعمال بشكل فوري.

حتى لو قبلت الطلب المالي، هناك خطر فقدان البيانات.

هجوم التصيد الاحتيالي هو محاولة لسرقة معلومات تسجيل الدخول أو المعلومات المالية من الموظفين أو العملاء عن طريق انتحال صفة مؤسسة أو خدمة مالية.

يمكن للمهاجمين إخفاء أنفسهم كمستخدمين شرعيين ومحاولة الوصول إلى الحسابات، وتسريب البيانات، والتلاعب بالمعاملات، مما يهدد موثوقية وسلامة الخدمات المالية الرقمية.

تؤدي هجمات DDoS إلى تعطيل تقديم الخدمة من خلال شل موارد موقع الويب والخادم والتطبيقات المالية.

في البيئة المالية الرقمية، تعد أنظمة الإعداد والاستجابة الاستباقية ضرورية لأنها يمكن أن تؤدي إلى تأخير المعاملات، وانقطاع الخدمة المصرفية عبر الهاتف المحمول، وشكاوى العملاء.

في البيئة المالية الرقمية، يعد الإعداد الاستباقي أمرًا ضروريًا للشركات لحماية بياناتها وأنظمة المعاملات المالية الخاصة بها بأمان.

ولتحقيق هذه الغاية، يجب على الشركات أولاً إنشاء خطة إدارة داخلية وسياسة معالجة المعلومات الشخصية بناءً على القوانين واللوائح ذات الصلة مثل قانون حماية المعلومات الشخصية وقانون المعلومات الائتمانية، وفحصها بانتظام للتأكد من توافقها مع العمليات الفعلية.

يعد فصل الشبكات المالية، وفحوصات أمان الخدمة السحابية، وإدارة علاقات الشحن من العوامل المهمة أيضًا، ويجب توقيع اتفاقية معالجة البيانات (DPA) مع مزود خدمة خارجي أو مرسل إليه لتوضيح المسؤولية ونطاق المعالجة.

تساعد هذه التدابير الشركات على إثبات أنها مارست واجبًا معقولاً في تقديم الرعاية في حالة وقوع حادث.

يجب على الشركات تقليل النقاط الأمنية العمياء من خلال المراقبة المستمرة حتى في العمليات اليومية.

يجب عليك تطبيق مبدأ الامتيازات الأقل لكل وظيفة، والتحقق بانتظام من الحسابات وسجلات الوصول، وتشغيل نظام يمنع الوصول على الفور إلى أولئك الذين تركوا الشركة أو انتقلوا إلى أقسام مختلفة.

بالإضافة إلى ذلك، في عملية الترويج لأعمال جديدة أو استخدام البيانات، من المهم تقليل المخاطر القانونية من خلال مراجعة إمكانية إعادة تحديد الهوية عند دمج البيانات مسبقًا، ومنع تسرب المعلومات بسبب خطأ بشري من خلال التدريب الأمني المنتظم للمديرين التنفيذيين والموظفين، والتعهدات المكتوبة، والامتثال للوائح الداخلية.

في حالة وقوع حادث يتعلق بأمن معلومات البيانات، يجب أن يكون لدى الشركات نظام استجابة فوري لتقليل المسؤولية القانونية والأضرار.

في حالة تسرب البيانات أو حادث القرصنةيتم إبلاغ السلطات المالية خلال 72 ساعة وفقًا لقانون حماية المعلومات الشخصيةمن المهم التنفيذ الفوري لإجراءات إخطار العملاء والاحتفاظ بشكل منهجي بالسجلات ذات الصلة وتفاصيل التفتيش التي يمكن أن تثبت أن الشركة اتخذت تدابير أمنية معقولة في وقت وقوع الحادث.

من خلال ذلك، يمكنك تأمين إمكانية تخفيض الغرامات أو الحصانة بدون خطأ، ويجب أن تكون قادرًا على الاستجابة بسرعة للمواقف القانونية مثل رفع تهم جنائية ضد مهاجمين خارجيين، والتعاون مع التحقيقات، والرد على لجنة الوساطة في نزاعات المعلومات الشخصية، والرد على الدعاوى القضائية الجماعية.

وأخيرًا، لا يمكن إنشاء نظام استجابة لأمن معلومات البيانات مرة واحدة وينتهي؛ فهو يتطلب التحسين المستمر.

بعد وقوع الحادث، يجب تحليل السبب ويجب أن تنعكس تدابير التحسين لمنع تكراره في السياسات وإجراءات التشغيل.

ومن خلال تعزيز قدرات الاستجابة الداخلية من خلال الفحوصات الأمنية المنتظمة والتدريب الوهمي، يمكننا حماية بيانات العملاء والمعاملات المالية بشكل موثوق في البيئة المالية الرقمية.

نحن نتحقق مما إذا كانت جميع الأنشطة المتعلقة بالبيانات التي تديرها الشركة، بما في ذلك أنظمة المعاملات المالية ومعالجة المعلومات الشخصية والخدمات السحابية وأعمال الشحن الخارجية، تتوافق مع القوانين واللوائح ذات الصلة مثل قانون حماية المعلومات الشخصية، وقانون المعلومات الائتمانية، وقانون المعاملات المالية الإلكترونية.

ومن خلال ذلك، نقوم بتحديد المخاطر القانونية مسبقًا وإعداد أساس للرد في حالة إجراء تدقيق أو تحقيق أو نزاع من قبل دائرة الرقابة المالية.

نقوم بمراجعة تصميم السياسات والكفاية التشغيلية، بما في ذلك سياسات معالجة المعلومات الشخصية، وخطط الإدارة الداخلية، وأنظمة إدارة البيانات، وتقديم نصائح التحسين للتأكد من أنها متوافقة مع العمليات الفعلية.

نحن نتحقق أيضًا من الصلاحية القانونية للوائح إدارة المعلومات، مثل تصنيف البيانات وتخزينها والوصول إليها وحذفها، لمساعدة الشركات على إثبات أنها قد أوفت بواجبها المتمثل في العناية المعقولة أثناء عمليات التدقيق أو التحقيقات.

في حالة وقوع حادث مثل تسرب البيانات أو القرصنة أو برامج الفدية أو DDoS، نقوم بتصميم تقارير إلزامية قانونًا وإخطار العملاء وإجراءات الإبلاغ إلى السلطات المالية، والتحقق من نظام الاستجابة من خلال التدريب الوهمي.

نقوم بتخزين سجلات وسجلات الحوادث بشكل منهجي بحيث يمكن استخدامها كأساس للدفاع القانوني، مثل الغرامات المخفضة، والحصانة بدون خطأ، والرد على الدعاوى القضائية الجماعية.

تصميم أنشطة لمنع الأخطاء البشرية، مثل التدريب الأمني ​​المنتظم للموظفين، وجمع التعهدات، واختبارات التصيد الاحتيالي الوهمية، وتوثيق المسؤوليات الأمنية.

بعد وقوع الحادث، نقوم بتحليل السبب ونعكس التدابير اللازمة لمنع تكراره في السياسات وإجراءات التشغيل. نحن ندعم أيضًا الشركات لتشغيل الخدمات المالية الرقمية بشكل مستقر من خلال أنشطة التحسين المستمر مثل عمليات التفتيش الأمني ​​المنتظمة والتحضير لعمليات التدقيق الخارجية والشهادات.