Việc bán không đầy đủ các quỹ đầu tư tư nhân cho các nhà đầu tư lớn tuổi ở độ tuổi 70... Các quy định của tòa án về 'bồi thường đầy đủ'

Tòa án ra phán quyết công ty chứng khoán trì hoãn việc hoàn trả các khoản đầu tư quỹ quá hạn phải bồi thường toàn bộ số tiền thiệt hại.

Đặc biệt, nó đang thu hút sự chú ý vì đây là một phán quyết bất thường công nhận 100% trách nhiệm của các tổ chức tài chính, phá vỡ thông lệ hiện tại là buộc các nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm một phần.

Theo cộng đồng pháp luật vào ngày 31, Tòa án quận Bắc Seoul đã ra phán quyết có lợi cho nguyên đơn trong vụ kiện yêu cầu đặt cọc hợp đồng do A, một phụ nữ ở độ tuổi 70 đệ đơn chống lại Công ty Chứng khoán B vào ngày 10, cho rằng: "Thanh toán toàn bộ số tiền 265,88 triệu won, là tiền gốc đầu tư trừ đi lợi nhuận đã nhận được."

Đây là kết quả của việc thừa nhận đầy đủ số tiền thiệt hại thực tế mà nguyên đơn yêu cầu.

Ông A được giới thiệu với một nhân viên Công ty Chứng khoán B cùng chi nhánh thông qua ngân hàng chính của ông vào năm 2019.

Vào thời điểm đó, nhân viên này đã đề xuất một quỹ bất động sản, quỹ đầu tư tư nhân có rủi ro cực cao loại 1 có thể dẫn đến mất toàn bộ số tiền gốc và ông A đã đầu tư 304,5 triệu won vào đó.

Rắc rối nảy sinh khi xảy ra tranh chấp với người thuê rạp chiếu phim và việc mua bán bất động sản thất bại do sự cố Covid-19. Mặc dù đã vượt quá thời hạn quy định ban đầu 2 lần nhưng cuối cùng ông A vẫn không nhận lại được khoản đầu tư của mình.

Theo đó, ông A đã khởi kiện, cho rằng ông không nhận được lời giải thích thỏa đáng về cấu trúc rủi ro cực cao của sản phẩm hoặc khả năng mất vốn tại thời điểm đầu tư và không tuân thủ nguyên tắc cơ bản về khuyến nghị sản phẩm phù hợp với hoàn cảnh của nhà đầu tư.

Mặt khác, Công ty Chứng khoán B phủ nhận hoàn toàn nghĩa vụ hoàn trả tiền. Vì việc bán bất động sản chưa hoàn tất và tiền chưa được rút ra nên hợp đồng không thể được coi là chấm dứt.

Ngoài ra, công ty chứng khoán thậm chí còn từ chối yêu cầu và nói: “Nếu khó trả lại tiền mặt thì ít nhất cũng phải giao chứng chỉ quỹ”. Khi Đạo luật Thị trường Vốn được sửa đổi, tiêu chuẩn đầu tư tối thiểu đối với quỹ đầu tư tư nhân đã được nâng lên 500 triệu won, vì vậy ông A, người đã đầu tư 300 triệu won, là 'không đủ tiêu chuẩn'.

Tuy nhiên, tòa án đã ra phán quyết có lợi cho ông A. Tòa án thừa nhận hành vi vi phạm nghĩa vụ giải thích và nguyên tắc phù hợp theo Đạo luật Thị trường Vốn, cho biết: “Bị cáo chỉ dựa vào thông tin nhận được không phù hợp từ ngân hàng mà không hiểu thông tin mới nhất của nhà đầu tư và khuyến nghị một cách vô lý các sản phẩm có rủi ro cực cao cho nguyên đơn, một người tiêu dùng tài chính lớn tuổi và dễ bị tổn thương”.

Ông nói tiếp: "Giới hạn về tiêu chuẩn đầu tư chỉ là quy định được áp dụng khi phát hành quỹ mới và không thể áp dụng ở giai đoạn thanh toán và hoàn trả hợp đồng hiện có. Trong trường hợp xảy ra vi phạm nghĩa vụ của tổ chức tài chính, việc quy trách nhiệm cho nhà đầu tư nếu không kiểm tra cẩn thận các điều khoản và điều kiện cũng như giảm số tiền bồi thường là trái với nguyên tắc thiện chí."

Luật sư Nam Kwon-yul của Công ty Luật Daeryun, người đại diện cho nguyên đơn, cho biết: "Nguyên đơn đang ở trong tình thế tuyệt vọng khi phải thay mặt người vợ/chồng góa bụa của mình hỗ trợ chi phí y tế cho đứa con trai bất tỉnh và chi phí sinh hoạt của gia đình anh ấy," đồng thời chỉ ra, "Việc giới thiệu các sản phẩm có rủi ro cực cao, hoàn toàn không phù hợp với mục đích tài chính cho người tiêu dùng tài chính dễ bị tổn thương trong một không gian đáng tin cậy như chi nhánh ngân hàng rõ ràng là một hành vi bán sai."

Ông tiếp tục: “Quyết định này, đã phá vỡ thông lệ bù đắp cho sự sơ suất của nhà đầu tư và công nhận 100% trách nhiệm của các tổ chức tài chính, là một tiền lệ rất có ý nghĩa thể hiện ý chí mạnh mẽ của tòa án rằng họ không thể cấp quyền miễn trừ cho thủ phạm nữa”.

#Tai nạn #Tòa án #Quỹ đầu tư tư nhân # Bồi thường toàn bộ

Shin Min-ji (sourminjee@ikbc.co.kr)

[Xem toàn bộ bài viết]
Việc bán không đầy đủ quỹ cổ phần tư nhân cho các nhà đầu tư lớn tuổi ở độ tuổi 70... Phán quyết của tòa án về 'bồi thường đầy đủ' (liên kết)