MỤC LỤC
- 1. Hành vi huy động vốn trái phép | Định nghĩa
- - Các hình thức huy động vốn trái phép điển hình
- - Đặc điểm chính
- 2. Hành vi huy động vốn trái phép | Mức xử phạt
- - Khả năng cấu thành Tội lừa đảo
- - Tiêu chí lượng hình
- 3. Hành vi huy động vốn trái phép | Nếu là người bị tình nghi?
- - Xây dựng phương án ứng phó ở giai đoạn đầu điều tra
- - Phản bác yếu tố cố ý và hành vi lừa dối
- - Xem xét pháp lý
- - Ứng phó tại phiên tòa và phương án lượng hình
- 4. Hành vi huy động vốn trái phép | Nếu là người bị hại?
- - Biện pháp xử lý và cách thực hiện
- 5. Hành vi huy động vốn trái phép | Khi khó tự mình ứng phó
1. Hành vi huy động vốn trái phép | Định nghĩa
Theo nghĩa đen, hành vi huy động vốn trái phép có nghĩa là 'tiếp nhận tiền theo hình thức tương tự (huy động vốn)'.
Đây là hành vi huy động tiền từ công chúng dưới danh nghĩa đầu tư hoặc tiết kiệm dù không phải là tổ chức tài chính đã được cấp phép chính thức.
Chủ thể thực hiện thường tạo dựng hình thức giống một tổ chức tài chính hợp pháp để huy động vốn, nhưng trên thực tế đây là hành vi trái pháp luật được tiến hành khi chưa có giấy phép theo quy định.
Các hình thức huy động vốn trái phép điển hình
▷ Hứa trả lãi suất hoặc cổ tức cao đến mức phi thực tế
▷ Huy động vốn theo mô hình đa cấp, nhắm đến các đối tượng như người nội trợ
▷ Mời gọi đầu tư với cam kết hoàn trả 100% vốn đầu tư hoặc bảo đảm mức lợi nhuận cao hơn
Đặc điểm chính
① Người từng bị xử lý vì áp dụng phương thức đầu tư tương tự chỉ thay đổi mặt hàng rồi tiếp tục triển khai mô hình kinh doanh có cùng cơ cấu, đồng thời đưa người khác đứng tên làm người đại diện để điều hành
② Tiếp cận thông qua phương thức đầu tư hoặc mô hình bán sản phẩm có cơ cấu phức tạp, khó hiểu đối với người tiêu dùng thông thường
③ Sử dụng nhiều loại giấy tờ hoặc tài liệu không liên quan đến hoạt động kinh doanh thực tế để tạo lòng tin
④ Nhấn mạnh quá mức việc hợp đồng đã được công chứng để làm nổi bật tính an toàn về pháp lý
⑤ Sử dụng hình ảnh người nổi tiếng hoặc phô trương quan hệ với nhân vật trong giới chính trị, cơ quan công quyền nhằm tạo lòng tin
⑥ Nhấn mạnh thỏa thuận (MOU) hoặc quan hệ hợp tác với tổ chức nước ngoài khó xác minh
⑦ Đề cập bằng lời về việc bảo đảm vốn gốc và lợi nhuận tại buổi giới thiệu kinh doanh nhưng không ghi nội dung liên quan trong hợp đồng
⑧ Ban đầu chi trả một phần lợi nhuận để tạo lòng tin cho nhà đầu tư, sau đó mời gọi họ đầu tư thêm
2. Hành vi huy động vốn trái phép | Mức xử phạt
Hành vi huy động vốn trái phép bị xử phạt theo Luật của Hàn Quốc về quản lý hành vi huy động vốn trái phép, với mức xử phạt như sau.
▶ Mức xử phạt
Người thực hiện hành vi huy động vốn trái phép | Phạt tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 50 triệu won Hàn Quốc |
Trường hợp thực hiện việc ghi nhãn hoặc quảng cáo nhằm huy động vốn trái phép | Phạt tù đến 2 năm hoặc phạt tiền đến 20 triệu won Hàn Quốc |
Trường hợp người đại diện của pháp nhân thực hiện hành vi huy động vốn trái phép hoặc việc ghi nhãn, quảng cáo | Áp dụng hình phạt tiền theo quy định xử phạt song song pháp nhân và cá nhân |
Trường hợp sử dụng tên gọi tương tự doanh nghiệp tài chính để thực hiện hành vi huy động vốn trái phép | Phạt tiền hành chính đến 50 triệu won Hàn Quốc |
Khả năng cấu thành Tội lừa đảo
Qua xem xét các án lệ áp dụng quy định về hành vi huy động vốn trái phép, có thể thấy nhiều vụ việc còn bị truy tố đồng thời về Tội lừa đảo.
Mặc dù cần xem xét chính xác từng vụ việc, lý do thường được nêu là nội dung cam kết hoàn trả vốn và lợi nhuận cao có yếu tố lừa dối nhà đầu tư nên có thể cấu thành Tội lừa đảo.
Do đó, khi được cảnh sát liên hệ để điều tra hành vi huy động vốn trái phép, cần chuẩn bị phương án ứng phó không chỉ đối với hành vi này mà còn đối với toàn bộ cáo buộc lừa đảo.
Tiêu chí lượng hình
▷ Chỉ tham gia ở mức độ đơn giản
▷ Hạn chế khả năng nhận thức hoặc điều khiển hành vi
▷ Tự thú, tố giác nội bộ hoặc tự nguyện khai báo đầy đủ toàn bộ hành vi phạm tội (phạm tội có tổ chức)
▷ Người bị hại không yêu cầu xử phạt hoặc thiệt hại đã được khắc phục (bao gồm ký gửi tại cơ quan ký thác)
▷ Tham gia một cách thụ động
▷ Khoản lợi thực tế không đáng kể
▷ Tổng số tiền huy động hoặc quy mô hoạt động kinh doanh liên quan đến hành vi phạm tội rất nhỏ
▷ Thành khẩn hối lỗi
▷ Không có tiền sử bị xử phạt hình sự
▷ Hợp tác điều tra
3. Hành vi huy động vốn trái phép | Nếu là người bị tình nghi?
Nếu bị tình nghi thực hiện hành vi huy động vốn trái phép, việc xác định rõ lập trường của mình và ứng phó có hệ thống trong quá trình điều tra, xét xử là rất quan trọng.
Xây dựng phương án ứng phó ở giai đoạn đầu điều tra
Trước khi làm việc với cảnh sát hoặc cơ quan công tố Hàn Quốc, cần tự hệ thống hóa toàn bộ diễn biến và cơ cấu của vụ việc.
Các tài liệu liên quan như hợp đồng, tài liệu hướng dẫn và lịch sử chuyển tiền cần được lưu giữ riêng; đồng thời cần chuẩn bị cho khả năng cơ quan điều tra tiến hành khám xét và thu giữ.
Phản bác yếu tố cố ý và hành vi lừa dối
Vấn đề quan trọng trong cáo buộc huy động vốn trái phép hoặc lừa đảo là “ngay từ đầu có ý định lừa dối hay không”.
Vì vậy, cần tự hệ thống hóa liệu kế hoạch kinh doanh có khả thi tại thời điểm nhận tiền hay không và căn cứ nào đã được sử dụng để nhận định rằng hoạt động này có thể sinh lợi.
Nếu có lịch sử sử dụng tiền thực tế, tài liệu vận hành doanh nghiệp hoặc bảng cơ cấu lợi nhuận thì có thể sử dụng các tài liệu này để giải thích rằng “không có ý định phạm tội”.
Điều quan trọng là phải nhất quán trình bày rằng hoạt động được thực hiện vì mục đích kinh doanh và không có ý định lừa dối bên kia.
Xem xét pháp lý
Cần xác định liệu hành vi của mình có thực sự thuộc trường hợp ‘huy động vốn trái phép’ hay không.
Nếu đối tượng đầu tư bị giới hạn hoặc các điều kiện được nêu rõ không phải là bảo đảm lợi nhuận cao thì cần hệ thống hóa nội dung này.
Việc ghi chép cụ thể về đối tượng được huy động, phương thức giao kết hợp đồng và cách thức vận hành thực tế có thể hữu ích trong quá trình điều tra hoặc xét xử sau này.
Ứng phó tại phiên tòa và phương án lượng hình
Nếu đã bị truy tố hoặc đang trong quá trình xét xử, cần làm rõ việc mình không chủ động huy động nhà đầu tư hoặc chỉ giữ vai trò thực hiện đơn thuần, nếu đúng như vậy.
Việc hệ thống hóa và nộp tài liệu chứng minh đã cố gắng hoàn trả dù chỉ một phần cho người bị hại hoặc hoàn cảnh khi đó là bất khả kháng có thể được xem xét khi quyết định hình phạt.
Thái độ và sự thành khẩn cũng được xem xét trong phiên tòa hình sự nên cần tham gia phiên tòa với sự chuẩn bị phù hợp.
4. Hành vi huy động vốn trái phép | Nếu là người bị hại?
Nếu xác định mình bị thiệt hại do hành vi huy động vốn trái phép, việc tiến hành các thủ tục xử lý kịp thời là rất quan trọng.
Biện pháp xử lý và cách thực hiện
Biện pháp xử lý | Nội dung | Cách thực hiện |
Thu thập chứng cứ | Thu thập hợp đồng đầu tư, lịch sử chuyển tiền, tin nhắn, bản ghi âm cuộc gọi và các tài liệu khác liên quan đến hành vi huy động vốn trái phép | Lưu giữ ảnh, bản ghi âm và in lịch sử giao dịch tài khoản |
Nộp yêu cầu xử lý hình sự | Hành vi huy động vốn trái phép có thể bị xử phạt về Tội lừa đảo nên người bị hại có thể nộp yêu cầu xử lý hình sự | Đến đồn cảnh sát gần nhất hoặc trình báo tội phạm mạng với Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Hàn Quốc |
Trình báo với Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc | Việc trình báo với cơ quan quản lý tài chính có thể dẫn đến hoạt động điều tra và biện pháp hành chính | Gọi số 1332 của Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc hoặc sử dụng trang web ‘FINE’ |
Yêu cầu bồi thường thiệt hại dân sự | Có thể khởi kiện dân sự để yêu cầu hoàn trả tiền đầu tư | Đến bộ phận tiếp nhận đơn của tòa án địa phương hoặc sử dụng hệ thống tố tụng điện tử của Hàn Quốc |
5. Hành vi huy động vốn trái phép | Khi khó tự mình ứng phó
Trong quá trình điều tra hành vi huy động vốn trái phép, các tình tiết phức tạp như dòng tiền, phương thức huy động và cơ cấu kinh doanh được xem xét kỹ lưỡng.
Đặc biệt, do cần phân tích chuyên môn nhiều vấn đề pháp lý như việc có chứng minh được yếu tố cố ý hay không, xác định quy mô thiệt hại, phạm vi nhà đầu tư và quan hệ hợp đồng, cách ứng phó có thể dẫn đến bất lợi về pháp lý.
Công ty Luật Daeryun xử lý các vụ việc về hành vi huy động vốn trái phép một cách có hệ thống, với sự tham gia của nhiều luật sư hình sự có kinh nghiệm trong lĩnh vực này.
Thông qua Trung tâm thẩm tra chứng cứ (đơn vị hợp tác), các chứng cứ trọng yếu như lịch sử giao dịch tài chính và hợp đồng được thu thập, phân tích để xây dựng chiến lược bào chữa phù hợp với tình huống.
Nếu đang bị điều tra hoặc cần ứng phó liên quan đến hành vi huy động vốn trái phép, có thể xác định các vấn đề trọng tâm và chiến lược ứng phó của vụ việc thông qua 🔗đặt lịch tư vấn pháp luật với luật sư chuyên về hình sự.
Daeryun, công ty luật xếp thứ 9 tại Hàn Quốc (theo tiêu chí kê khai thuế giá trị gia tăng với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc năm 25), cung cấp dịch vụ pháp lý phù hợp với từng vụ việc.
