MỤC LỤC
- 1. Tư vấn đầu tư tài chính | Khái niệm
- - Sự khác biệt giữa quản lý đầu tư ủy thác và tư vấn
- - Phân biệt nhà đầu tư thông thường và nhà đầu tư chuyên nghiệp
- 2. Tư vấn đầu tư tài chính | Những vấn đề cần lưu ý khi ký kết hợp đồng
- - Xác định phạm vi và phương thức cung cấp dịch vụ tư vấn
- - Tiêu chuẩn và thủ tục của công ty tư vấn
- - Kinh nghiệm và năng lực của người cung cấp dịch vụ tư vấn
- - Nêu rõ trách nhiệm của nhà đầu tư
- - Cơ cấu phí dịch vụ và thù lao
- - Thời hạn, sửa đổi và điều kiện chấm dứt hợp đồng
- - Sự thống nhất giữa tài liệu hợp đồng và tài liệu bằng văn bản
- 3. Tư vấn đầu tư tài chính | Phương thức ứng phó khi phát sinh tranh chấp
- - Hòa giải thông qua Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc
- - Hòa giải thông qua Cơ quan Người tiêu dùng Hàn Quốc
- - Hòa giải thông qua Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc và Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc
- 4. Tư vấn đầu tư tài chính | Tầm quan trọng của phương án ứng phó
1. Tư vấn đầu tư tài chính | Khái niệm
Tư vấn đầu tư tài chính là dịch vụ cung cấp cho nhà đầu tư lời khuyên cần thiết để đưa ra quyết định khi đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư và các sản phẩm tài chính khác.
Công ty tư vấn đầu tư tài chính cung cấp cho khách hàng lời khuyên riêng về thời điểm mua hoặc bán sản phẩm tài chính cụ thể, cơ cấu danh mục đầu tư và các vấn đề liên quan.
Trong quá trình đầu tư tài chính chịu sự điều chỉnh của nhiều quy định pháp luật, các tranh chấp ngoài dự kiến có thể phát sinh.
Sự khác biệt giữa quản lý đầu tư ủy thác và tư vấn
Quản lý đầu tư ủy thác là một trong những khái niệm thường bị nhầm lẫn với tư vấn đầu tư tài chính.
Trong hoạt động tư vấn, nhà đầu tư là người đưa ra quyết định cuối cùng; còn trong quản lý đầu tư ủy thác, việc quản lý tài sản được giao hoàn toàn cho bên nhận ủy thác. Vì vậy, cần hiểu rõ sự khác biệt khi ký kết hợp đồng.
Phân biệt nhà đầu tư thông thường và nhà đầu tư chuyên nghiệp
Luật của Hàn Quốc về thị trường vốn và dịch vụ đầu tư tài chính phân chia nhà đầu tư thành nhà đầu tư thông thường và nhà đầu tư chuyên nghiệp dựa trên đặc điểm, kinh nghiệm đầu tư và các tiêu chí khác.
Nhà đầu tư chuyên nghiệp là cá nhân hoặc tổ chức có nhiều kiến thức hoặc kinh nghiệm liên quan đến sản phẩm tài chính, đồng thời có tài sản hoặc khả năng chấp nhận rủi ro từ một mức nhất định trở lên.
Ngược lại, tất cả nhà đầu tư không đáp ứng các điều kiện này đều được phân loại là nhà đầu tư thông thường và được áp dụng cơ chế bảo vệ chặt chẽ hơn.
Sự phân loại này là căn cứ xác định mức độ chi tiết và thận trọng mà công ty tư vấn hoặc công ty tài chính phải thực hiện khi giải thích cho nhà đầu tư. Vì vậy, cần hiểu chính xác sự khác biệt giữa từng loại nhà đầu tư.
2. Tư vấn đầu tư tài chính | Những vấn đề cần lưu ý khi ký kết hợp đồng
Hợp đồng tư vấn đầu tư tài chính có ảnh hưởng đáng kể đến quyết định của nhà đầu tư và có thể dẫn đến tranh chấp pháp lý khi phát sinh tổn thất.
Do đó, trước khi ký kết hợp đồng, cần xem xét kỹ các vấn đề dưới đây.
Nội dung này căn cứ vào Điều 97 Luật của Hàn Quốc về thị trường vốn và dịch vụ đầu tư tài chính.
Xác định phạm vi và phương thức cung cấp dịch vụ tư vấn
Vấn đề đầu tiên cần xác định trong hợp đồng tư vấn là hoạt động tư vấn áp dụng cho những sản phẩm tài chính nào và được thực hiện theo phương thức nào.
Nếu không hiểu rõ nội dung này, dịch vụ thực tế được cung cấp sau đó có thể khác với dịch vụ mà nhà đầu tư kỳ vọng.
Tiêu chuẩn và thủ tục của công ty tư vấn
Công ty tư vấn phải giải thích trước về các tiêu chuẩn và thủ tục nội bộ được áp dụng khi đề xuất sản phẩm tài chính hoặc đưa ra lời khuyên.
Thủ tục này là căn cứ quan trọng để đánh giá liệu hoạt động tư vấn có dựa trên các nguyên tắc khách quan và nhất quán hay không.
Kinh nghiệm và năng lực của người cung cấp dịch vụ tư vấn
Kinh nghiệm và chuyên môn của nhân viên trực tiếp thực hiện tư vấn cũng quan trọng như tên của công ty tư vấn.
Theo pháp luật, công ty tư vấn có nghĩa vụ cung cấp bằng văn bản họ tên và kinh nghiệm làm việc chính của nhân viên; nhà đầu tư cần kiểm tra các nội dung này.
Nêu rõ trách nhiệm của nhà đầu tư
Hợp đồng tư vấn đầu tư phải nêu rõ rằng trách nhiệm đối với kết quả tư vấn thuộc về chính nhà đầu tư, không phải công ty tư vấn.
Tổn thất vẫn có thể phát sinh ngay cả khi nhà đầu tư thực hiện đúng theo lời khuyên của công ty tư vấn và công ty tư vấn không bảo đảm lợi nhuận.
Cơ cấu phí dịch vụ và thù lao
Phí dịch vụ là một trong những nội dung chính của hợp đồng tư vấn đầu tư.
Cần xác định rõ cách thức, căn cứ và chu kỳ áp dụng phí dịch vụ hoặc các chi phí khác, đồng thời kiểm tra xem các nội dung này có phù hợp với hợp đồng hay không.
Thời hạn, sửa đổi và điều kiện chấm dứt hợp đồng
Thời hạn có hiệu lực của hợp đồng tư vấn, khả năng chấm dứt trước thời hạn và thủ tục thay đổi phạm vi tư vấn cũng là những nội dung cần được kiểm tra.
Việc chấm dứt hoặc sửa đổi hợp đồng có thể kèm theo khoản phạt vi phạm hoặc điều kiện nhất định. Vì vậy, cần tìm hiểu trước các điều khoản hợp đồng.
Sự thống nhất giữa tài liệu hợp đồng và tài liệu bằng văn bản
Tài liệu do công ty tư vấn giao khi ký kết hợp đồng phải giống với tài liệu bằng văn bản đã được cung cấp trước đó. Nội dung này cũng được quy định rõ trong Luật Bảo vệ người tiêu dùng tài chính của Hàn Quốc.
Nếu nội dung hướng dẫn trước khi ký kết khác với nội dung hợp đồng, công ty tư vấn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý.
Ngoài ra, tài liệu hợp đồng phải ghi các nội dung sau.
• Thời hạn và ngày ký kết hợp đồng
• Nội dung về sửa đổi và chấm dứt hợp đồng
• Tên của doanh nghiệp kinh doanh mua bán đầu tư, doanh nghiệp môi giới đầu tư hoặc tổ chức tài chính khác nơi tài sản quản lý đầu tư ủy thác được ký gửi, cùng tên cơ sở kinh doanh
3. Tư vấn đầu tư tài chính | Phương thức ứng phó khi phát sinh tranh chấp
Tranh chấp có thể phát sinh nếu quyền của nhà đầu tư bị xâm phạm trong quá trình tư vấn đầu tư tài chính hoặc dịch vụ được cung cấp không đúng với nội dung hợp đồng.
Khi gặp tình huống này, việc ứng phó theo đúng thủ tục và bằng phương thức phù hợp là cần thiết.
Hòa giải thông qua Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc
Khi phát sinh tranh chấp liên quan đến tư vấn đầu tư tài chính, nhà đầu tư có thể yêu cầu Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tài chính thuộc Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc tiến hành hòa giải.
Thủ tục hòa giải tranh chấp được tiến hành như sau.
▶ Quy trình hòa giải của Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc
Khiếu nại được gửi đến Trung tâm Khiếu nại Tài chính qua internet, đường bưu điện, nộp trực tiếp hoặc bằng phương thức khác; đơn phải ghi cụ thể thông tin cá nhân của người nộp và nội dung tranh chấp.
② Thông báo tiếp nhận và điều tra
Sau khi tiếp nhận khiếu nại, cơ quan phụ trách sẽ thông báo bằng tin nhắn về việc đã tiếp nhận và chỉ định người xử lý. Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc tiến hành điều tra bằng cách yêu cầu tổ chức liên quan nộp tài liệu và có mặt để làm việc.
③ Khuyến nghị thỏa thuận và chuyển đến Ủy ban Hòa giải
Người đứng đầu Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc khuyến nghị các bên tranh chấp đạt được thỏa thuận. Nếu không đạt được thỏa thuận trong vòng 30 ngày, vụ việc được chuyển đến Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tài chính.
④ Ủy ban xem xét và đưa ra phương án hòa giải
Ủy ban lập phương án hòa giải trong vòng 60 ngày, trình phương án này cho các bên và khuyến nghị chấp thuận.
⑤ Chấp thuận phương án hòa giải và phát sinh hiệu lực
Nếu các bên chấp thuận phương án hòa giải, phương án này có hiệu lực như thỏa thuận hòa giải tại tòa án và biên bản hòa giải sẽ được lập.
※ Nếu người nộp đơn và các bên liên quan không chấp thuận phương án hòa giải trong vòng 20 ngày kể từ ngày nhận được phương án nêu trên, họ được xem là không chấp thuận phương án hòa giải.
Hòa giải thông qua Cơ quan Người tiêu dùng Hàn Quốc
Cơ quan Người tiêu dùng Hàn Quốc vận hành Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tiêu dùng nhằm giải quyết tranh chấp giữa người tiêu dùng và doanh nghiệp.
Khi phát sinh thiệt hại liên quan đến tư vấn đầu tư tài chính, người tiêu dùng có thể yêu cầu hòa giải tranh chấp theo thủ tục sau.
▶ Quy trình hòa giải của Cơ quan Người tiêu dùng Hàn Quốc
Khiếu nại được gửi đến Trung tâm Tư vấn Người tiêu dùng qua điện thoại, internet, đường bưu điện, FAX, nộp trực tiếp hoặc bằng phương thức khác.
② Khuyến nghị thỏa thuận
Cơ quan Người tiêu dùng Hàn Quốc có thể đề xuất và khuyến nghị các bên đạt được thỏa thuận để giải quyết vấn đề.
③ Chuyển đến Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tiêu dùng
Nếu không đạt được thỏa thuận trong vòng 30 ngày, tranh chấp được chuyển đến Ủy ban Hòa giải Tranh chấp Tiêu dùng. Thời hạn có thể được gia hạn tối đa 60 ngày đối với một số vụ việc cụ thể, như y tế, bảo hiểm, nông nghiệp hoặc ngư nghiệp.
④ Thời hạn hòa giải và thông báo kết quả
Ủy ban phải hoàn tất việc hòa giải trong vòng 30 ngày; nếu gia hạn, Ủy ban phải thông báo lý do và thời hạn.
Kết quả hòa giải được thông báo cho các bên và các bên phải trả lời về việc chấp thuận trong vòng 15 ngày.
Nếu không trả lời, kết quả được xem là đã được chấp thuận.
⑤ Hiệu lực của việc hòa giải
Nếu kết quả hòa giải được chấp thuận, kết quả này có hiệu lực pháp lý như thỏa thuận hòa giải tại tòa án.
Hòa giải thông qua Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc và Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc
Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc thực hiện hoạt động tự hòa giải đối với tranh chấp liên quan đến giao dịch trên thị trường của Sở, đồng thời cùng Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc hỗ trợ giải quyết tranh chấp giữa nhà đầu tư và thành viên.
▶ Quy trình hòa giải của Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc và Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc
Khi có tranh chấp liên quan đến giao dịch, nhà đầu tư hoặc thành viên có thể yêu cầu Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc hoặc Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc tiến hành hòa giải; khi nộp yêu cầu phải trình bày lý do và cung cấp tài liệu chứng minh.
② Xác minh sự việc
Khi cần thiết, Ủy ban Hòa giải Tranh chấp xác minh sự việc bằng cách yêu cầu các bên và người liên quan có mặt, yêu cầu nộp tài liệu hoặc tiến hành kiểm tra tại hiện trường. Các bên không được từ chối nếu không có lý do chính đáng.
③ Khuyến nghị thỏa thuận và kết thúc vụ việc
Nếu nhận thấy các bên có thể đạt được thỏa thuận, Chủ tịch Ủy ban có thể khuyến nghị thỏa thuận hoặc trực tiếp kết thúc việc xử lý vụ việc.
④ Chuyển đến Ủy ban và ra quyết định hòa giải
Nếu không đạt được thỏa thuận, vụ việc được chuyển đến Ủy ban trong vòng 30 ngày kể từ khi tiếp nhận yêu cầu; Ủy ban ra quyết định hòa giải trong vòng 30 ngày và thông báo cho các bên.
④ Hiệu lực pháp lý của phương án hòa giải
Nếu các bên chấp thuận phương án hòa giải, phương án này có hiệu lực pháp lý như hợp đồng hòa giải theo Bộ luật Dân sự Hàn Quốc.
4. Tư vấn đầu tư tài chính | Tầm quan trọng của phương án ứng phó
Tư vấn đầu tư tài chính hỗ trợ nhà đầu tư và công ty tư vấn đầu tư ứng phó với rủi ro pháp lý trong bối cảnh thị trường tài chính biến động nhanh và hệ thống quy định phức tạp.
Thị trường tài chính luôn có những biến động mạnh và chịu nhiều yêu cầu pháp lý, quản lý khác nhau. Vì vậy, trong quá trình tư vấn đầu tư có thể phát sinh nhiều vấn đề pháp lý như tranh chấp về cách giải thích hợp đồng, việc có vi phạm Luật của Hàn Quốc về thị trường vốn và dịch vụ đầu tư tài chính hay không, hoặc quyền của nhà đầu tư bị xâm phạm.
Để phòng ngừa thiệt hại và chế tài pháp lý có thể phát sinh, đồng thời ứng phó kịp thời, cần có sự hỗ trợ pháp lý phù hợp.
Công ty phối hợp với luật sư tài chính, kế toán viên, chuyên gia thuế và chuyên gia trong các lĩnh vực liên quan để cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư tài chính có hệ thống.
Dựa trên kinh nghiệm thực tiễn của các chuyên gia từng làm việc tại công ty quản lý tài sản đầu tư, tổ chức tài chính và cơ quan công, Công ty hỗ trợ tư vấn pháp lý phù hợp với nhu cầu của khách hàng và giải quyết tranh chấp.
Nếu cần tư vấn pháp lý liên quan đến đầu tư tài chính, có thể tham khảo sự hỗ trợ từ 🔗luật sư tài chính của Daeryun.
Xem thêm
Xem nội dung video liên quan
đến vụ việc này.
5 điều cần lưu ý khi thuê luật sư｜luật sư trực tiếp hướng dẫn cho bạn.
