MỤC LỤC
- 1. Luật sư tại Bucheon | Diễn biến vụ việc
- - Khách hàng bị bên môi giới vay vốn đánh lừa
- - Bị điều tra với cáo buộc đồng phạm lừa đảo vay vốn
- 2. Luật sư tại Bucheon | Phân tích vụ việc
- - Giới thiệu án lệ liên quan
- 3. Luật sư tại Bucheon | Nội dung bào chữa
- - Không có ý định chiếm đoạt
- - Đang đều đặn hoàn trả khoản vay
- 4. Luật sư tại Bucheon | Tòa án cuối cùng tuyên vô tội
1. Luật sư tại Bucheon | Diễn biến vụ việc
Khách hàng của luật sư tại Bucheon cần tiền gấp nên được người quen giới thiệu một bên môi giới vay vốn và đã vay khoảng 200 triệu won Hàn Quốc từ một ngân hàng thương mại.
Tuy nhiên, sau đó khách hàng bị liên quan đến một vụ việc nghi lừa đảo vay vốn gây tranh cãi trong xã hội và bị lập hồ sơ điều tra với tư cách đồng phạm.
Khách hàng bị bên môi giới vay vốn đánh lừa
Khách hàng đã làm theo hướng dẫn của bên môi giới để vay vốn, nhưng bị hiểu lầm là có ý định chiếm đoạt khoản vay trong quá trình này.
Trên thực tế, khách hàng vay tiền để thanh toán các khoản nợ hiện có và thực hiện thủ tục vay vốn hợp pháp theo tư vấn của bên môi giới.
Do ngân hàng thương mại cũng đã giải ngân sau khi thực hiện quy trình cho vay hợp lệ, khách hàng không hiểu vì sao mình lại bị lập hồ sơ điều tra với tư cách đồng phạm.
Bị điều tra với cáo buộc đồng phạm lừa đảo vay vốn
Cơ quan công tố Hàn Quốc nghi ngờ khách hàng đã cùng bên môi giới tham gia vụ lừa đảo vay vốn với tư cách đồng phạm nên đã truy tố.
Tuy nhiên, khách hàng cho rằng mình không có ý định lừa đảo hoặc chiếm đoạt khoản vay mà chỉ muốn thanh toán các khoản nợ hiện có bằng khoản vay có lãi suất thấp hơn.
Khách hàng phủ nhận cáo buộc đồng phạm lừa đảo dựa trên việc mình có đầy đủ ý định và khả năng hoàn trả, đã nhận khoản vay hợp pháp và tiếp tục thanh toán đúng quy định.
Theo đó, luật sư tại Bucheon của Công ty Luật Daeryun đã phân tích vụ việc như sau để làm rõ hoàn cảnh của khách hàng.
2. Luật sư tại Bucheon | Phân tích vụ việc
Để chứng minh khách hàng không liên quan đến hành vi bị cáo buộc, luật sư tại Bucheon đã xem xét các quy định pháp lý liên quan và viện dẫn án lệ để nhấn mạnh rằng khách hàng không có ý định gian dối.
Luật sư cũng làm rõ rằng chính khách hàng là người bị hại trong vụ việc.
Các yếu tố cấu thành tội lừa đảo được trình bày như sau.
Điều 347 Bộ luật Hình sự Hàn Quốc (Lừa đảo) |
Người có hành vi gian dối để nhận tài sản do người khác giao hoặc thu lợi ích về tài sản Phạt tù không quá 10 năm hoặc phạt tiền không quá 20 triệu won Hàn Quốc |
<🔗Việc cấu thành tội lừa đảo: các điều kiện>
Hành vi gian dối | Làm sai lệch sự thật hoặc bỏ sót thông tin quan trọng, khiến người khác đưa ra nhận định sai |
Lợi ích về tài sản | Thu được lợi ích tài chính bất chính hoặc khiến người bị hại chịu tổn thất do hành vi gian dối |
Tính cố ý và có kế hoạch | Cần chứng minh có ý định rõ ràng và kế hoạch từ trước, không phải sai sót đơn thuần |
Ảnh hưởng đến quyết định của người bị hại | Tác động đáng kể đến quá trình đưa ra quyết định và ảnh hưởng đến ý chí thực tế của người bị hại |
Tính lặp lại và mức độ nghiêm trọng | Có thể bị tăng nặng hình phạt nếu hành vi tương tự lặp lại hoặc gây ảnh hưởng lớn đến xã hội |
Giới thiệu án lệ liên quan
Án lệ | Nội dung |
Nguyên tắc thiện chí và nghĩa vụ cung cấp thông tin 98도3263, 2003도4531, 2005도8645 | Đối với hành vi gian dối bằng cách không hành động, nếu theo kinh nghiệm giao dịch thông thường, rõ ràng rằng bên kia sẽ không thực hiện hành vi vi phạm pháp luật nếu biết sự việc đó thì được công nhận là có nghĩa vụ pháp lý phải thông báo sự việc đó |
Không mặc nhiên công nhận hành vi gian dối do vi phạm nghĩa vụ cung cấp thông tin 2014도2754 | Việc vi phạm nghĩa vụ cung cấp thông tin của hợp đồng bảo hiểm theo Luật Thương mại Hàn Quốc cũng không đương nhiên cấu thành tội lừa đảo Chỉ khi đạt đến mức làm tổn hại bản chất của giao dịch mới được công nhận là hành vi gian dối có chủ ý |
3. Luật sư tại Bucheon | Nội dung bào chữa
Luật sư tại Bucheon đã đưa ra các lập luận bào chữa sau đây để khẳng định khách hàng vô tội.
Đặc biệt, luật sư viện dẫn các án lệ liên quan để trình bày rằng ngay từ đầu khách hàng không có ý định chiếm đoạt và vẫn đang đều đặn hoàn trả khoản vay.
Không có ý định chiếm đoạt
Luật sư cho rằng mục đích vay tiền của khách hàng chỉ là thanh toán các khoản nợ hiện có và khách hàng hoàn toàn không có ý định hoặc chủ ý chiếm đoạt khoản vay.
Luật sư cũng nhấn mạnh rằng khách hàng đã nghiêm túc thực hiện nghĩa vụ hoàn trả và không có “hành vi gian dối” hoặc “ý định chiếm đoạt” cần thiết để cấu thành tội lừa đảo.
Đang đều đặn hoàn trả khoản vay
Sau khi nhận khoản vay, khách hàng đã thanh toán các khoản nợ hiện có và tiếp tục đều đặn hoàn trả khoản vay.
Qua đó, khách hàng chứng minh rằng mình không có ý định chiếm đoạt khoản vay mà đang thiện chí hoàn trả trên cơ sở tin cậy.
Luật sư cũng giải thích rằng khách hàng đã ký kết hợp đồng vay vốn hợp pháp với tổ chức tài chính để hoàn trả khoản vay và việc này không liên quan đến hành vi lừa đảo.
4. Luật sư tại Bucheon | Tòa án cuối cùng tuyên vô tội
Luật sư tại Bucheon đã chứng minh khách hàng không phạm tội và trình bày rằng khách hàng cũng là người bị hại, không biết về sự việc; cuối cùng, tòa án đã tuyên vô tội.
Đây là trường hợp khách hàng bị cho là đồng phạm trong một vụ lừa đảo vay vốn đã tham khảo 🔗giới thiệu luật sư tại Bucheon, sau đó cùng luật sư xem xét các vấn đề pháp lý và được tòa án tuyên vô tội.
Khi vướng vào một vụ 🔗lừa đảo tài chính, một người có thể phải tham gia phiên tòa hình sự trái với ý định của mình và gặp nhiều khó khăn. Có thể sử dụng mục 🔗đặt lịch tư vấn pháp lý để cùng luật sư chuyên về hình sự của Công ty Luật Daeryun xem xét phương án ứng phó.
Nội dung này dựa trên các vụ kiện thực tế của Công ty Luật Daeryun có chỉnh sửa, bản quyền thuộc về công ty chúng tôi.
Việc sao chép, nhân bản, phân phối trái phép và các hành vi vi phạm bản quyền khác có thể dẫn đến hành động pháp lý theo quy định của pháp luật.
