Ứng phó với hoạt động thu hồi nợ | Luật sư ứng phó cáo buộc vi phạm Luật Hạn chế lãi suất, vụ việc kết thúc bằng quyết định không truy tố

▶Mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật là 20%/năm.

Khi cho vay tiền, tổ chức cho vay hoặc tổ chức cho vay chưa đăng ký không được áp dụng mức lãi suất vượt quá 20%/năm.

▶Thỏa thuận về mức lãi suất vượt quá 20%/năm không có hiệu lực.

Nếu tổ chức cho vay hoặc tổ chức cho vay chưa đăng ký thỏa thuận mức lãi suất vượt quá 20%/năm, phần thỏa thuận về tiền lãi vượt mức không có hiệu lực ngay từ đầu.

Theo đó, bên vay không phải trả phần tiền lãi vượt mức và có thể yêu cầu hoàn trả nếu đã thanh toán.

▶Nếu tiền lãi vượt mức đã được thanh toán, khoản tiền đó trước hết được khấu trừ vào nợ gốc.

Nếu bên vay đã trả tiền lãi vượt quá 20%/năm, khoản tiền này trước hết được dùng để thanh toán nợ gốc.

Nếu số tiền đã trả vượt quá nợ gốc, bên vay có thể yêu cầu tổ chức cho vay hoàn trả phần còn lại.

▶Vi phạm Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc có thể bị xử phạt hình sự.

Người vi phạm Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc có thể bị phạt tù đến 1 năm hoặc phạt tiền đến 10 triệu won Hàn Quốc.

▶Phải tuân thủ pháp luật Hàn Quốc về thu hồi nợ.

Trong quá trình thu hồi nợ, không được thực hiện hành vi hành hung, đe dọa, dùng thủ đoạn gian dối hoặc uy lực, đến gặp hoặc gọi điện gây sợ hãi hay bất an và xâm phạm nghiêm trọng sự yên ổn trong đời sống riêng tư hoặc công việc, đưa ra thông tin sai sự thật hoặc thực hiện hành vi không công bằng.

Người vi phạm có thể bị phạt tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 50 triệu won Hàn Quốc.

Luật sư về thu hồi nợ đã sắp xếp thỏa thuận phân chia lợi nhuận, đề xuất hợp tác kinh doanh, lịch sử giao dịch tài khoản ngân hàng và các tài liệu khác giữa khách hàng với người khiếu tố để lập luận rằng khoản tiền này là khoản đầu tư có rủi ro chứ không đơn thuần là tiền cho vay.

Luật sư cũng nhấn mạnh rằng số tiền phải thanh toán theo thỏa thuận được thiết kế để có thể thay đổi theo tỷ suất lợi nhuận, qua đó chứng minh đây là khoản phân chia biến động chứ không phải tiền lãi cố định.

Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc áp dụng đối với hợp đồng vay tiền.

Luật sư về thu hồi nợ lập luận rằng số tiền khách hàng đã cung cấp cho người khiếu tố là vốn đầu tư chứ không phải tiền cho vay, đồng thời nhấn mạnh rằng khoản tiền này không thuộc phạm vi áp dụng của Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc.

Luật sư về thu hồi nợ đã chỉ ra động cơ hành động và những điểm thiếu nhất quán trong lời khai của người khiếu tố.

Sau khi nhận tiền, người khiếu tố đã thanh toán lợi nhuận bình thường trong một thời gian.

Tuy nhiên, khi quan hệ với khách hàng xấu đi, người khiếu tố đột ngột cho rằng đây là khoản cho vay nặng lãi trái pháp luật.

Luật sư về thu hồi nợ đã nộp lịch sử tin nhắn, bản ghi âm cuộc gọi và các tài liệu khác làm chứng cứ nhằm chứng minh rằng vào thời điểm đó, người khiếu tố hiểu mục đích sử dụng khoản tiền là “vốn hoạt động ban đầu của doanh nghiệp”.

Tranh chấp phát sinh trong quá trình thu hồi nợ thường đi kèm cả tranh chấp dân sự và rủi ro hình sự.

Trong thực tế, khi bên nợ cố ý né tránh việc thanh toán hoặc yêu cầu xử lý hình sự ngược lại đối với chủ nợ, vụ việc có thể phát triển thành cáo buộc hình sự về vi phạm Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc, 🔗vi phạm Luật của Hàn Quốc về đăng ký hoạt động cho vay và bảo vệ người sử dụng dịch vụ tài chính, thậm chí là 🔗tội đe dọa hoặc 🔗tội ép buộc người khác làm việc không có nghĩa vụ.

Ngay cả khi bị quy kết cho vay nặng lãi chỉ vì đã cho người khác vay tiền, nếu chứng minh được chính xác tính chất của hợp đồng và các tình tiết liên quan thì có thể tránh bị xử phạt hình sự.

Đối với yêu cầu xử lý hình sự phát sinh trong quá trình thu hồi nợ, việc ứng phó từ giai đoạn đầu có ý nghĩa quan trọng; trọng tâm là chủ động nộp tài liệu và đưa ra lập luận pháp lý thay vì chỉ phòng vệ thụ động.

Cần thu thập chứng cứ có thể phân định rõ tính chất của hợp đồng, đồng thời chứng minh khách quan bản chất và tính hợp pháp của dòng tiền.

Có thể cân nhắc ứng phó với sự hỗ trợ của luật sư có kinh nghiệm về thu hồi nợ và xử lý yêu cầu xử lý hình sự.

Công ty Luật Daeryun cung cấp các dịch vụ pháp lý sau thông qua những luật sư đã xử lý các vụ việc liên quan đến thu hồi nợ.

-Đánh giá pháp lý đối với giao dịch tiền bạc giữa các cá nhân
-Thiết kế quy trình thu hồi nợ hợp pháp
-Ứng phó với yêu cầu xử lý hình sự về hành vi vi phạm Luật Hạn chế lãi suất và cho vay nặng lãi
-Tư vấn phòng ngừa yêu cầu xử lý hình sự và hạn chế tranh chấp từ trước