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Q

家庭成员之间的账户出借也属于违反金融实名制吗?

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您好,问题如题。家庭成员之间的账户出借也属于违反金融实名制吗? 我叔叔在做生意。为了少缴税,他让我把我名下的账户借给他用。 本以为不会有什么大问题……最近警方却以违反金融实名法的帮助犯为由联系了我……我该如何应对呢?

违反金融实名制

账户出借

A

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您就违反金融实名制的行为提出了疑问。

先说结论,家庭成员之间的账户出借也属于违反金融实名制的行为。

该法律第3条规定所有金融交易均须以实名进行,向第三人出借名义的行为属"借名交易",原则上是被禁止的。

尤其,即便是出于逃税目的等仅出借名义的情形,若实际资金流向并非本人所能控制,也会被判断为"名义出借行为"而认定其违法性。

出借名义的人可能作为违反金融实名制的"帮助犯"或共犯而受到刑事处罚,实际上也可能被处以罚款、罚金刑,严重时甚至有期徒刑。

若您接到了警方联系,则当前很可能正在侦查中,因此与其贸然陈述或应对,不如立即与在金融犯罪方面经验丰富的律师咨询,这一点十分重要。

应明确整理账户使用明细、资金流向、名义出借经过等,并确保能够证明不存在逃税或洗钱目的的资料。

建议与经验丰富、办理过众多违反金融实名制相关案件的专门律师制定防御策略。

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