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Q

想知道是否属于违反金融实名制的行为。

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您好,我想咨询这是否属于违反金融实名制的行为。 朋友的工资账户被扣押,还借了高利贷,似乎处境很艰难。 于是他让我把一个不用的账户借给他。 存取款明细都会有提醒,朋友应该没法乱来……借给他不行吗? 女朋友说,借账户之类的也全都是违反金融实名制的行为。 恳请解答。

违反金融实名制

金融实名制

A

相关咨询的解答

现就违反金融实名制的行为予以解答。

金融实名制是一项制度,要求所有金融机构的客户在进行金融交易时,只能以实际金融交易当事人的姓名进行,而非假名或借名。


这是为明确资金来源,阻断逃税·洗钱·非法资金流通等的重要金融秩序规制装置。


首先,依据金融实名法,所有金融交易必须以本人实名进行,违反此规定使用或出借他人名义账户的行为全部属违法


即便是出于单纯好意出借账户的情形,也属于违反金融实名制,出借账户的人与使用账户的人均可能被处5年以下有期徒刑或5,000万韩元以下罚金


此外,若此类名义出借账户被用于电信诈骗、非法民间借贷、逃避债权人、逃税等违法行为,出借账户的人也可能成为刑事处罚对象。


请牢记,实际上以共犯或帮助犯被起诉的案例也不在少数。


因此,无论朋友有多么困难的处境,将本人名义账户提供给他人的行为都属于违反金融实名制,可能招致非常重大的法律责任。


建议您的朋友借助法律专家的帮助,共同寻找法律解决方案。


由于法律风险较大,请尽快与法务法人大纶金融专门律师确定准确的应对方向

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