侵占罪处罚辩护案例 | 因转账诈骗被害款项面临侵占罪处罚风险但获缓刑

检察官指出，委托人未提交身份证，也未准确核实金融机构名称，仅凭电话通话就办理了贷款。

此外，检察官主张，由于委托人此前已遭受过电信网络诈骗，因此对本次贷款也属不正常一事应当知情。

对此，刑事律师提出，近来网络贷款多在无面签程序的情况下办理，委托人有可能将该联系误认为正常的贷款介绍。

并反驳称，有过受害经历并不意味着能够识别出所有贷款联系均为犯罪。

韩国《刑法》第355条第1款规定，保管他人财物之人侵占该财物或拒不返还的，以侵占罪处罚。

对此，刑事律师主张，该笔款项并非被害人委托给委托人保管的钱款，而是受电信网络诈骗组织欺骗后汇出的诈骗被害款项。

即存在难以认定委托人为保管被害人钱款之人的情形，因此强调应慎重判断侵占罪的构成要件。

刑事律师筛选了必要的量刑材料，以便审判庭能够一并审查委托人的被害恢复努力与生活状况。

首先确认了委托人账户中已返还部分被害款项的记录，并将被害得到恢复的情形写入意见书。

接着提交了委托人亲自撰写的悔过书与道歉书，说明委托人虽然当时存在将该联系误认为正常贷款介绍的情形，但对最终造成损失一事深感严重，并表示决心防止再次发生。

此外，还一并说明了委托人没有因同类犯罪受过处罚的前科，且长期从事工作与经营、抚养家庭的情形。

侵占罪适用于保管他人钱款或物品之人擅自使用该钱款或物品或拒不返还的情形。

韩国《刑法》第355条第1款规定，此种情形处5年以下徒刑或1,500万韩元以下罚金。

要认定侵占罪，须确认以下内容

• 是否为他人的钱款或物品
• 是否处于保管该钱款或物品的状况
• 是否具有未经许可将其当作自己所有物使用的意图
• 是否实际使用了钱款或物品

这里重要的是是否为受托保管的钱款（保管关系），以及是否具有将其当作自己所有物使用的意图（非法占有意图）。

因此，若被以侵占嫌疑立案，应首先确认钱款进账的原因、使用的原因以及是否存在打算返还的情形。

侵占罪的处罚程度可能因被害金额与是否恢复被害而有所不同。

韩国第9位律所大倫（以25年国税厅增值税申报为准）在侵占罪处罚案件中，由刑事专业律师从侦查阶段到审判进行应对。

此外，根据案件的规模与争点组建1~20人规模的律师团，并与证据调查·电子数据取证中心协作，综合审查账户交易明细、被害款项返还资料、短信·通话记录及量刑材料。

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