仁川律师咨询案例 | 通过仁川律师咨询成功争取涉嫌违反《贷款业法》案缓刑

仁川律师咨询中了解到的委托人案件详细内情如下。

在贷款中介机构工作的委托人，主动接触希望办理抵押贷款的人，称可以为他们介绍贷款机构，并在贷款办妥后收取一定手续费。

据称，委托人因经济困难而策划了犯罪。

该案系多人共谋，涉案金额也超过数十亿韩元，属于需要迅速应对的情况。

以下是通过仁川律师咨询了解的违反《贷款业法》相关法律规定。

违反《贷款业法》的法律规定

《关于贷款业等登记及金融用户保护的法律》第11条之2（中介限制等）①贷款中介业者不得为未登记贷款业者提供贷款中介。
②贷款中介业者及贷款招募人（以下称“贷款中介业者等”）与未登记贷款中介业者，不得以手续费、酬谢金、预付款等任何名义，从接受贷款的交易相对方收取与贷款中介有关的对价（以下称“中介手续费”）。
③贷款业者向个人或总统令规定的小规模法人提供贷款时，向贷款中介业者等支付的中介手续费，不得超过该贷款金额100分之5范围内按总统令规定的比例计算的金额。
④信贷金融机构向贷款中介业者等支付中介手续费时，其中介手续费上限准用第3款。
⑤金融委员会可以命令违反第4款规定支付中介手续费的信贷金融机构予以改正。
⑥贷款中介业者等不得从贷款业者或信贷金融机构收取超过第3款及第4款规定金额的中介手续费。

违反《贷款业法》的法定刑

《关于贷款业等登记及金融用户保护的法律》第19条（罚则）①符合下列各项中任何一项的人，处5年以下有期徒刑或5千万韩元以下罚金。
1. 违反第3条或第3条之2，未办理登记或登记续期而经营贷款业等的人
2. 以欺骗或其他不正当方法办理第3条或第3条之2规定的登记或登记续期的人
3. 违反第9条之2第1款或第2款，为贷款业或贷款中介业发布广告的人
4. 违反第10条第1款或第7款提供信用的人
5. 违反第10条第1款或第7款接受信用的人
②符合下列各项中任何一项的人，处3年以下有期徒刑或3千万韩元以下罚金。
1. 违反第5条之2第4款，在其商号中使用贷款、贷款中介或与之类似商号的人
1之2. 违反第5条之2第5款，允许他人以本人名义经营贷款业等或出借登记证的人
2. 违反第7条第3款，将文件用于规定用途以外目的的人
3. 收取超过第8条或第11条第1款规定利率之利息的人
4. 违反第9条之4第1款或第2款，从未登记贷款业者处受让贷款合同项下债权并进行催收的人，或向通过未登记贷款中介业者接受贷款中介的交易相对方提供贷款的人
5. 违反第9条之4第3款，转让贷款合同项下债权的人
6. 违反第11条之2第1款或第2款，提供贷款中介或收取中介手续费的人
7. 支付超过第11条之2第3款规定中介手续费的人
8. 不履行第11条之2第5款规定改正命令的人
9. 违反第11条之2第6款，收取中介手续费的人
10. 不履行第15条第4款规定改正命令的人
③第1款及第2款规定的有期徒刑与罚金刑可以并处（倂科）。

仁川律师咨询后，在庭审中强调了被告人的犯罪动机源于经济困难。

律师说明，被告人因贫困导致生活拮据，最终实施了犯罪。

仁川律师咨询后，在庭审中主张应酌情考虑被告人没有同类犯罪前科这一点。