金融取引詐欺に遭ったときの対応方法が気になります。

こんにちは。おっしゃった事例は最近急増している金融取引詐欺、特に貸出氷字型詐欺に該当します。

中古取引、融資提案、投資勧誘などを通じて被害者の口座情報、認証番号、身分証明書などを受け取った後、名義を盗用して金融取引を誘導したり、不法融資を実行させる方式です。

これらの金融取引詐欺に対応するには、以下の措置を迅速に進める必要があります。

- 支払い停止リクエスト：被害の事実を確認したらすぐに銀行に電話するか、販売店にアクセスして、詐欺取引に使用されたアカウントの支払い停止を申請してください。

- 被害申告の受付：管轄警察署または「電気通信金融詐欺統合届出センター（局番なし112）」に電気通信金融詐欺被害届を提出し、事件を公式に受け付けます。

- 名義盗用の確認：金融監督院ホームページの「名義盗用確認サービス」を通じて、本人名義で開設されたすべての口座および金融商品の内訳を照会し、異常取引があるか確認します。

- 名声資料の確保: 相手と分けた文字、カカオトーク、録音資料、送金履歴、認証番号の伝達画面など、実証可能なすべての資料を収集しておく必要があり、その後刑事処罰および民事訴訟手続きに役立ちます。

詐欺被害回復は現実的に簡単ではないため、警察捜査と並行して損害賠償請求や不当利得返還請求など民事手続きも検討しなければならず、加害者または名義貸与者に連帯責任を問うことができる余地もあります。

事案が複雑なだけ早いうちに金融詐欺対応経験のある弁護士と相談を進め、刑事・民事対応方向を一緒に立てるようお勧めします。