トンデファン貸付の疑いで詐欺罪告訴された。

こんにちは。

問い合わせ者は複数の金融機関に債務がある状態で高金利ローンを低金利に転換し、返済負担を減らすために統合貸付ローン（別名ローン返却）を行ったようです。

実際の融資過程でも市中銀行を通じて正式審査を受けて融資が行われただけに、この手続き自体が違法であるか、貸与金詐欺とみなす根拠はないようです。

故意に虚偽の事実を伝えたり、相手を騙したりした事情がない場合（返済能力がある場合）詐欺罪で訴えられる理由はないという意味です。

また、契約書や法令に明記されていない不利な内容をわざわざ告知しなかったとしても、これを問題にすることはできません（蔚山地法2023高段708）。

このような事情を総合してみると、問合せ者がもし詐欺目的なしに正常な融資を進められ、明白な欺瞞行為もなかったなら、疑いがないように見えると言えます。

したがって、詐欺罪告訴を受けて処罰される可能性は低く見えます。

もちろん詐欺罪告訴がなされた場合には、刑法第347条により処罰される可能性も存在するが、これは恨み行為があり、それにより財産上の利益を得て、故意性と計画性まで立証されなければ成立できます。

したがって、詐欺罪告訴により警察調査を受ける場合は、これらの事実を一貫して説明し、融資契約書、相談内容、文字メッセージ、録音ファイルなど当時の状況を立証できる資料を最大限確保して提出することが重要です。

詐欺告訴事件は法的に複雑な場合がありますので、一人で対応するのではなく、弁護士などの法律専門家と相談して積極的に対応することをお勧めします。