CONTENTS
- 1. 損害賠償訴訟のサポートを要請された依頼者
- - 不完全販売の論争提起
- 2. 損害賠償訴訟に関する法令と不完全販売
- 3. 損害賠償訴訟の防御のためのサポート
- - 販売手続きおよび内部文書の検討
- - 投資家別の損害原因および責任範囲の分析
- 4. 損害賠償訴訟のサポート結果、「減軽」
- - 訴訟を控えているなら
1. 損害賠償訴訟のサポートを要請された依頼者
損害賠償訴訟を提起された依頼者は、一部の投資家に商品を販売する過程で説明が十分でなかったという理由で集団訴訟が提起されたため、これを防御するために企業専門弁護士にサポートを要請しました。
不完全販売の論争提起
依頼者は国内の証券会社で、一部の一般投資家に仕組み商品を販売する過程で問題が発生しました。
投資家ごとに金融の理解度や投資経験が異なっていたにもかかわらず、商品構造や損失の可能性についての個別の説明が十分でなかったという指摘が提起されました。
一部の投資家は予想外の損失を根拠に集団損害賠償請求訴訟を提起しました。
依頼者は内部手続きと商品販売規定を忠実に遵守しましたが、一部の相談過程で職員が投資家に十分に説明できなかった事例があり、投資家たちはこれを会社全体の責任として拡大解釈しました。
そこで依頼者は、集団損害賠償訴訟に対応するために企業専門弁護士にサポートを依頼されました。
2. 損害賠償訴訟に関する法令と不完全販売
不完全販売とは、金融機関が顧客に金融商品を販売する際に、商品構造、収益・損失の可能性、主要なリスクなど重要な情報を十分に説明しない行為をいいます。
このような場合、投資家は予想外の損失を被る可能性があり、金融機関は損害賠償責任を負う可能性があります。
▶ 損害額の算定基準（資本市場法第48条第2項）
つまり、損害額は投資家が金融商品を取得する際に支払った金銭の総額から、当該商品の処分や回収可能な金額を差し引いた金額と推定されます。
これにより、実際に投資家が被った損失を基準に賠償範囲が決定されます。
もし投資家の投資性向や財務状況に合わない商品を販売したり、投資家の理解度に比べて不適切な商品を販売した場合、資本市場法第64条による損害賠償責任が発生します。
判例では、このような違反行為が説明義務違反と結合して著しい損害を発生させた場合、民法第750条による不法行為責任も併せて問えるとされています。
▶ 民法第750条（不法行為の内容）
3. 損害賠償訴訟の防御のためのサポート
本損害賠償訴訟事件の争点は次のとおりでした。
ㆍ 一部の職員の説明不足が会社全体の損害賠償責任へと拡大するか否か
ㆍ 損害額の算定時に投資家の自己責任、投資金額、市場変動など合理的な基準が適用されたか否か
企業専門弁護士は、こうした争点に合わせて体系的な検討と分析、損害賠償の防御戦略を策定しました。
販売手続きおよび内部文書の検討
企業専門弁護士は、依頼者の投資家向け案内資料、商品説明の記録、内部教育および検討プロセスを綿密に分析しました。
これにより、各段階で会社が法的・制度的手続きを遵守したことを立証し、手続き上の不備や漏れを補完できる資料を整理しました。
これを通じて、会社全体が投資家保護の仕組みを十分に運用していたことを明確に示せるようサポートしました。
投資家別の損害原因および責任範囲の分析
企業専門弁護士は、損害賠償額の算定のために、単純な損失金額の分析にとどまらず、商品構造、投資時点の市場環境、投資家の情報受容状況と投資判断の過程を総合的に検討しました。
これにより、損失の発生が個々の投資家の自己決定と市場要因に起因したことを立証し、損害賠償責任が不必要に拡大しないよう実質的な論理を用意しました。
また、投資家ごとの特性と契約締結の状況を反映し、法的・現実的な責任範囲を合理的に算定する戦略を策定しました。
4. 損害賠償訴訟のサポート結果、「減軽」
金融専門弁護士のサポートにより、裁判所は大部分の損害賠償請求を棄却し、一部認められた損害賠償額も大幅に減軽しました。
その結果、証券会社の財政的負担は最小化され、個々の職員の説明不足が会社全体の責任へと拡大することも防止されました。
訴訟を控えているなら
不完全販売の論争に巻き込まれた場合、事件発生の初期から体系的な対応が行われるべきであり、具体的には次のようなアプローチが必要です。
ㆍ 損害原因と責任範囲の分析：投資家の投資目的、経験、取引時点などを検討して損失発生の原因を明確にし、責任範囲を合理的に算定
ㆍ 損害賠償額の防御戦略の策定：投資金額、損失時点、市場変動などの要素を総合し、合理的な賠償額の基準と防御の論理を設計
不完全販売の事件は、投資家ごとの状況と商品構造が複雑で、法的責任の範囲と損害賠償の規模を正確に判断することが難しいものです。
したがって、専門家のサポートを通じて証拠の収集、責任範囲の検討、賠償額の防御戦略を体系的に整えることが重要です。
当法人は、長年にわたり金融分野の事件を手がけてきた金融専門弁護士のTFを構成し、証拠の収集、責任範囲の検討、賠償額の防御戦略の設計など、実質的なサポートを提供しています。
もし上記の事件のように訴訟を控えて法的な助けが必要な状況であれば、いつでも🔗法律相談予約を通じてお問い合わせいただければと思います。
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