Luật sư về Tội lừa đảo | Khách hàng bị yêu cầu xử lý hình sự với cáo buộc lừa đảo 700.000.000 won Hàn Quốc, nhận quyết định không chuyển vụ án sang cơ quan công tố Hàn Quốc

Nội dung trình bày của những người đã nộp yêu cầu xử lý hình sự đối với khách hàng về hành vi lừa đảo như sau.

Khách hàng đang đồng thời vận hành 3 xưởng sửa chữa ô tô.

Khách hàng cho biết đang thiếu vốn cần thiết để vận hành và nói với người yêu cầu xử lý hình sự A rằng: “Do thiếu thiết bị cần thiết cho việc sửa chữa nên tôi phải mua thêm. Hãy cho tôi vay tiền mặt để thanh toán, tôi sẽ trả lãi 1.000.000 won Hàn Quốc cho mỗi 100.000.000 won Hàn Quốc.” Sau đó, khách hàng vay 300.000.000 won Hàn Quốc.

Khoảng 7 năm trước, khách hàng cũng liên hệ riêng với người yêu cầu xử lý hình sự B và nói: “Tôi đang cần tiền gấp, nếu cho vay thì tôi sẽ nhanh chóng hoàn trả”, rồi nhận 50.000.000 won Hàn Quốc.

Trong thời gian chưa hoàn trả khoản tiền này, 1 năm sau khách hàng lại liên hệ với người yêu cầu xử lý hình sự B và nói: “Hoạt động kinh doanh đang gặp vấn đề. Nếu cho tôi vay thêm 150.000.000 won Hàn Quốc, tôi sẽ tính cả lãi và hoàn trả tổng cộng 200.000.000 won Hàn Quốc, bao gồm 50.000.000 won Hàn Quốc đã vay trước đó”, rồi tiếp tục vay tiền.

Khách hàng vẫn không hoàn trả khoản tiền này. 4 năm sau, khách hàng lại liên hệ với người yêu cầu xử lý hình sự B và nói: “Tôi muốn mua một xưởng sửa chữa mới nhưng đang thiếu vốn, hãy cho tôi vay thêm tiền. Nếu không thể hoàn trả, tôi sẽ chuyển quyền đứng tên một trong các xưởng sửa chữa cho người cho vay”, rồi vay 200.000.000 won Hàn Quốc.

Khách hàng không hoàn trả số tiền đã vay. Người yêu cầu xử lý hình sự A và B cho rằng mỗi người đã bị chiếm đoạt lần lượt khoảng 300.000.000 won Hàn Quốc và 400.000.000 won Hàn Quốc do hành vi gian dối của khách hàng, nên đã nộp đơn yêu cầu xử lý hình sự về hành vi lừa đảo.

Do đó, khách hàng đã đề nghị luật sư về Tội lừa đảo hỗ trợ để bác bỏ cáo buộc.

1) Bác bỏ các điều kiện cấu thành Tội lừa đảo theo án lệ của Tòa án Tối cao Hàn Quốc

Luật sư về Tội lừa đảo đã viện dẫn nhận định “Việc có cấu thành Tội lừa đảo hay không phải được đánh giá căn cứ vào thời điểm thực hiện hành vi. Nếu tại thời điểm vay tiền trong giao dịch, người vay có ý định và khả năng hoàn trả thì đây chỉ là hành vi không thực hiện nghĩa vụ dân sự, không cấu thành Tội lừa đảo theo pháp luật hình sự” trong án lệ của Tòa án Tối cao Hàn Quốc tuyên ngày 2016. 4. 28., số vụ án 2012도14516.

Trên cơ sở đó, luật sư về Tội lừa đảo đã thu thập tin nhắn do khách hàng gửi có nội dung “nhất định sẽ hoàn trả”, thư điện tử và các tài liệu khác, đồng thời nhấn mạnh rằng khách hàng không có ý định lừa dối những người yêu cầu xử lý hình sự và có ý định hoàn trả rõ ràng.

2) Nhấn mạnh việc khách hàng đã thanh toán một phần lợi nhuận

Thông qua lịch sử chuyển khoản ngân hàng và các tài liệu khác, luật sư về Tội lừa đảo chứng minh rằng khách hàng đã hoàn trả 10.000.000 won Hàn Quốc tiền gốc cho người yêu cầu xử lý hình sự A và trả cho người yêu cầu xử lý hình sự B khoản tiền tương đương 40% lợi nhuận của xưởng sửa chữa dưới dạng tiền lãi.

Trên cơ sở đó, luật sư nhấn mạnh rằng khách hàng đã hoàn trả một khoản tiền nhất định cho những người yêu cầu xử lý hình sự và tại thời điểm đó họ chưa từng đưa ra phản đối về việc này, đồng thời cho rằng không thể áp dụng quy định về Tội lừa đảo theo pháp luật hình sự đối với vụ việc.

Cơ quan điều tra đã xem xét tổng thể các yếu tố sau.

① Hành vi gian dối

Hành vi gian dối là việc đưa ra thông tin sai sự thật nhằm lừa dối đối phương hoặc che giấu những thông tin quan trọng phải được thông báo trong giao dịch tiền tệ.

Không chỉ lời nói dối chủ động mà việc cố ý im lặng cũng có thể được xem là hành vi gian dối.

② Sự nhầm lẫn của người bị hại

Đây là trường hợp hành vi gian dối khiến người bị hại tin sai sự thật và từ đó đưa ra quyết định định đoạt tài sản.

③ Thiệt hại về tài sản

Thiệt hại về tài sản là bất lợi kinh tế phát sinh do người bị hại định đoạt tài sản trong tình trạng nhầm lẫn.

Tuy nhiên, trong một số trường hợp, hành vi định đoạt tài sản tự thân cũng có thể được xác định là xâm phạm tài sản.

Trước đây, mức hình phạt đối với Tội lừa đảo là hình phạt tù kèm lao động bắt buộc theo pháp luật Hàn Quốc không quá 10 năm hoặc hình phạt tiền không quá 20.000.000 won Hàn Quốc.

Tuy nhiên, do Bộ luật Hình sự Hàn Quốc được sửa đổi kể từ ngày 23 tháng 12 năm 2025, mức hình phạt đối với Tội lừa đảo đã được nâng lên.

Nếu khoản lợi thu được từ Tội lừa đảo từ 500.000.000 won Hàn Quốc trở lên, người vi phạm sẽ bị xử phạt theo Đạo luật Hàn Quốc về tăng nặng hình phạt đối với một số tội phạm kinh tế.

1) Bào chữa tập trung vào căn cứ pháp lý về việc không có ý định gian dối

Căn cứ vào hoàn cảnh tại thời điểm nhận tiền, luật sư về Tội lừa đảo xem xét việc có cấu thành hành vi bị cáo buộc hay không, tập trung vào việc khách hàng có ý định và khả năng hoàn trả hay không.

Trên cơ sở đó, luật sư xử lý vụ việc bằng cách nhấn mạnh rằng khách hàng không cố ý gian dối.

2) Thu thập tài liệu khách quan thông qua việc phối hợp với trung tâm điều tra chứng cứ nội bộ

Luật sư về Tội lừa đảo phối hợp với trung tâm điều tra chứng cứ nội bộ để sắp xếp có hệ thống các chứng cứ khách quan như hợp đồng, dòng tiền trong tài khoản, tin nhắn, lịch sử cuộc gọi và tài liệu vận hành hoạt động kinh doanh.

Qua đó, quá trình giao nhận tiền và các hành vi sau đó được sắp xếp theo trình tự thời gian, đồng thời được nộp cho cơ quan điều tra dưới dạng tài liệu có cấu trúc nhằm tránh việc nhận định sai tình tiết vụ việc.

3) Xây dựng chiến lược xử lý theo từng giai đoạn điều tra và quản lý nội dung trình bày

Ngay từ giai đoạn điều tra của cảnh sát, luật sư sắp xếp định hướng và lập luận trong nội dung trình bày nhằm tránh tình trạng bất lợi do hiểu lầm không cần thiết hoặc thay đổi lời trình bày.

Khi cần thiết, luật sư xem xét tổng thể khả năng hòa giải thỏa thuận, kế hoạch hoàn trả và thời điểm nộp tài liệu thể hiện sự hối lỗi.

Tùy theo mức độ phức tạp và quy mô của vụ việc, công ty luật thành lập nhóm chuyên trách gồm từ 1 đến 20 người, trong đó có luật sư về Tội lừa đảo và luật sư xử lý vụ án hình sự.

Nếu đang bị cáo buộc về hành vi lừa đảo, có thể cân nhắc nhận sự hỗ trợ của luật sư về Tội lừa đảo thông qua 🔗đặt lịch tư vấn pháp lý.