律师讲解的非法集资诈骗应对方法是？

据警察厅1日发布的《逐年起诉前没收和收款保全状况》显示，去年警方没收和收缴的犯罪所得为12684亿韩元，与2023年的5060亿韩元相比增加了151%。这可以解释为多层次营销、电信诈骗、准收据等多重损害诈骗犯罪大幅增加。投资。特别是在多起诈骗犯罪案件中，据透露，赔偿金额从2023年的3154亿韩元增加到2024年的8156亿韩元，一年内增加了约160%。

准收款活动是指一切未经许可或未经法律许可而吸引投资资金的集资活动，因数额较大、规模较大，需谨慎行事。特别是，由于“合法投资”和“非法投资”之间的界限往往很模糊，人们往往是在事件发生后才意识到自己被骗了。

专门从事金融法律领域的律师事务所大纶的尹正贤律师表示，如果自己是此类犯罪的受害者，“必须尽快获取证据，并尽快提出暂时扣押犯罪人财产的申请”。

以下是相关问题及解答。

——“准收受行为”的特征与一般诈骗罪和刑罚罪在法律上有何区别？

▲诈骗罪要求以欺骗行为挪用财产利益，但准收行为构成未经许可承诺保证本金，向不特定人数筹集资金的行为。准收据将被处以最高5年监禁或最高5000万韩元罚款。诈骗罪最高可判处10年有期徒刑，诈骗金额超过5亿韩元的，根据《特定经济犯罪加重处罚法》，处罚会加重。

-是否存在公众可以将其与合法投资区分开来的关键特征或风险信号。

▲未经授权的公司同时承诺“保本”和“确认高额利润”是非法准收据行为的一个重要特征。此外，商业模式不明确、吸引新投资者时发放补贴、未经金融当局许可、过度使用名人形象、支付利润后诱导追加投资等都是代表性的风险信号。

-当受害者发现自己被骗时，他们应该做的第一件事是什么？除了提起刑事诉讼之外，是否有现实的方法可以拿回投资资金？

▲发生损害时，必须掌握投资合同、存款明细等证据，并迅速提起刑事诉讼。除了刑事处罚之外，还需要提起民事损害赔偿诉讼来追回损失。挽回损失的一个现实方法是在诉讼前申请临时扣押或禁令等保全措施，以扣押肇事者的资产。

- 如今，出现了很多新型诈骗。这些最新的诈骗手段有何特点？

▲最新的准票据活动，通过宣扬虚拟资产、NFT（不可替代代币）、RWA（现实世界挂钩资产）等专业技术术语，具有让人难以辨认业务真实性质的特点。他们通常采用的方法是制作一个看似合理的主页或白皮书，通过在知名交易所上市来吸引投资，然后设定“锁定期”来捆绑投资者的资金。还需要仔细审查通过短信或KakaoTalk邀请新成员加入群组，并声称可以通过YouTube或博客弥补损失的案例。

——合法招商引资与非法准收款活动之间的界限有时很模糊。如何区分两者的区别。

▲最明确的分类标准是有无“主担保协议”。合法投资需要告知可能损失本金的可能性，而准收据活动则通过承诺保证本金来向不特定人数的人筹集资金。此外，合法的投资经纪公司是在金融部门注册并接受管理和监督的。

记者 权秉锡 (bsk730@fnnews.com)

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