类似吸收资金行为

① 过去因类似投资方式受到制裁的人物，仅更换品目便重启相同结构的事业，并推出名义上的代表人加以运营的情形

② 通过普通消费者难以理解的复杂结构的投资方式或产品销售模式进行接触的形态

③ 利用与实际事业内容无关的各种文件或资料来诱导信任的方式

④ 过度强调单纯的合同公证事实，以突显法律上的稳定性的情形

⑤ 利用名人形象，或炫耀与政界·官界人士的关系以博取信任的方式

⑥ 强调与难以核实的海外机构的协约（MOU）或合作的形态

⑦ 在事业说明会等场合口头提及本金及收益保证，但在合同书中却未明示相关内容的情形

⑧ 初期支付部分收益金以获得投资者信任后，诱导追加投资的方式

从适用类似吸收资金行为的判例来看，可以发现大多数情形还一并以诈骗罪提起公诉。

虽然需要对个案进行准确审查，但由于保证本金和高收益的内容中包含欺骗投资者的事实，因此大多认为构成诈骗罪。

因此，如果因类似吸收资金行为的调查而接到警察的联系，不仅需要准备针对类似吸收资金行为的应对方案，还需要准备针对诈骗罪整体的应对方案。

首先，在接受警察或检察机关的调查之前，自行梳理案件的整体脉络与结构十分重要。

合同书、说明资料、入款明细等相关文件应另行保管，并且可能会进行搜查扣押，因此需要做好准备。

在类似吸收资金或诈骗嫌疑中，重要的争点是 ‘是否从一开始就打算行骗’。

因此，最好自行梳理收款当时事业计划是否具有可实现性、判断能够产生收益的依据是什么。

如果有实际使用明细、事业运营资料、收益结构表等，可将其确保下来，从而说明“并无故意”这一点。

一贯地陈述并无欺骗对方的意图、而是出于事业目的这一事实十分重要。

需要判断自己的行为是否真的属于‘类似吸收资金行为’。

如果投资对象是有限的，或者并非高收益保证而是条件明确，最好将这部分梳理清楚。

若将募集对象、合同方式、实际运营方式等具体地整理成备忘录，对日后的调查或审判会有帮助。

如果已被起诉或审判正在进行中，若并非主导性地募集投资者，或只是处于单纯执行的位置，则强调这一点十分重要。

如果曾努力向被害人返还哪怕一部分，或整理并提交当时情况迫不得已的情由，可能有助于量刑（处罚程度）。

在刑事审判中，态度与真诚也会被纳入考量，因此以有准备的态度应对十分重要。