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交易与案例

逃避强制执行、违反债务人回生法及金融法

账户查封 | 逃避强制执行等违反指控无罪结案

委托人在账户被查封的情况下遭到控告,他被曾经同居的公司同事催促偿还两人共同生活期间使用的约3千万韩元债务,甚至遭到了刑事控告。

CONTENTS
  • 1. 账户查封 | 案件背景
    • - 委托人经历
    • - 案件时间线整理
    • - 债权人的误解
  • 2. 账户查封 | 案件审查
    • - 以判例为依据的主张
  • 3. 账户查封 | 协助内容
  • 4. 账户查封 | 全部无罪 防御实刑

1. 账户查封 | 案件背景

大倫律師事務所 个人债权催收 个人回生申请 涉嫌逃避强制执行罪

委托人说明称,他在账户被查封的状态下遭到刑事控告;此前他被催促偿还以生活费名义借来的钱,并一直努力偿还,却在此过程中被提起刑事控告。

控告人主张,委托人为逃避强制执行而隐匿财产、虚假缩减收入并申请个人回生,涉嫌逃避强制执行罪、违反债务人回生法。


目前委托人靠打工赚取最低时薪、勉强维持生计,为应对刑事审判,他找到大倫律師事務所的律师请求帮助。

委托人经历

委托人此前从与其同居的公司同事处,以全税金、生活费名义获得约3千万韩元的资助。

由于这是两人共同生活期间使用的钱,委托人并没有“这是借来的钱”的明确认识,甚至没有意识到自己负有偿还义务。

此后,控告人(债权人)查封了委托人的账户并试图强制执行,委托人这才认识到这是“应当偿还的钱(债务)”

委托人约两年间踏实打工,抱着将该笔款项100%偿还的决心努力还款,却突然遭到刑事控告。

通过隐匿财产、缩减收入滥用回生程序的重大嫌疑就此被提出。

案件时间线整理

律师整理了该案件的时间线,试图说明委托人遭到刑事控告的原因。

时间线

同居生活期间以全税资金及生活费名义收取并使用约3千万韩元

(其中一部分为共同支出)

同居结束两年后,从控告人处得知账户被查封的消息,才认识到债务的存在

将打工所得的一部分汇入熟人账户,以维持生计

踏实还款途中因力不从心,利用了个人回生制度

从法院获得回生程序启动决定

回生决定已确定

因涉嫌逃避强制执行及违反债务人回生法遭到刑事控告

向大倫律師事務所律师请求应对

债权人的误解

办理个人回生程序的人当中,大多数常常使用他人名义的账户来领取工资。

这并非为欺骗债权人的故意、恶意行为,而是身为信用不良者的债务人为谋生所采取的方法之一

尤其是,申请个人回生的人大多在经济上并不宽裕到足以追求自身利益的程度,因此没有现实理由认为其具有逃避强制执行的故意。

正因如此,有时也会发生债权人误以为债务人隐匿了财产的情形

2. 账户查封 | 案件审查

大倫律師事務所 个人债权催收 掌握案件争点予以协助

承接了这起账户被查封、已申请个人回生的委托人案件的大倫律師事務所律师,在掌握争点事项后,试图主张委托人无罪。

争点

内容

是否隐匿财产

以委托人领取工资后随即转入他人账户为依据,认定其隐匿了财产

→ 需主张该笔转账是以维持生计为目的的生活费共享,并非名义信托或故意隐匿,而是现实的生活手段

是否缩减工资

委托人在申请回生时申报了低于实际工资的金额

→ 主张工资分次支付是依据公司内部的工资支付结构

滥用回生程序

缩减向回生法院提交的资产清单,故意滥用回生程序

→ 已透明申报所有资产,并通过回生程序完成了一定部分的偿还

以判例为依据的主张

大倫律師事務所的律师援引以下判例,条理清晰地整理了委托人的情况,反驳了检方的主张。

区分

相关内容

大法院

2017도6229 判决

在用于领取禁止查封债权(185万韩元以下工资)工资的账户被查封的情况下,

即使债务人通过未被查封的其他账户领取工资,也不能认定为逃避强制执行罪

委托人的工资属于禁止查封债权

将钱款转入他人名义账户也并非为逃避强制执行,而是为维持生计

大法院

2000도1447 判决

基于真实意思的财产转让,即使具有逃避强制执行的目的

也不构成“虚假转让或隐匿”

委托人将钱款转入熟人账户是基于真实意思、以生活费为目的的转让

佐证并非虚假隐匿

大法院

2010도1189 全员合议庭判决

仅凭隐匿财产这一事实,无法推定其具有“逃避强制执行的目的”

委托人是否有隐藏财产的意图,不能仅凭单纯的汇款行为就下定论

3. 账户查封 | 协助内容

为在账户被查封的状态下遭到刑事控告的委托人,律师通过以下主张提供了协助。

协助

内容

提交收入流水及生活状况说明材料

从侦查初期就提交有关委托人收入流水与生活状况的材料,证明其经济困难

熟人名义账户转账明细

主张使用目的

整理以熟人名义转账的账户明细,主张其用于生活费

否认隐匿财产的意图

确认回生程序内的偿还履行事实

掌握存款、工资流水

透明地重构在回生程序内履行偿还的事实以及存款、工资流水,证明其踏实履行

无故意

在公审过程中,强调委托人的真诚、生活困苦及不存在故意,全面反驳了指控

4. 账户查封 | 全部无罪 防御实刑

大倫律師事務所 个人债权催收 全面防御刑事控告 宣告无罪

得益于承接这起委托人在账户被查封状态下遭到刑事控告案件的律师的协助,委托人在逃避强制执行罪、违反债务人回生法等指控上全部被宣告无罪

这原本是一起因未能偿还债务、稍有不慎就可能留下前科的案件,但委托人生计的困难与回生的真诚得到认可,从而得以免于处罚。

由此可见,若能有准确的法律应对与合适的法律专家的协助,便有可能摆脱蒙受的冤屈指控。

若您目前也处于类似情况 🔗债权律师法律咨询预约,建议借此检视自身的状况。

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本内容以法务法人(有限)大纶 (法務法人(有限)大綸)实际办理的案例为基础,并作了部分改编,著作权归本所所有。
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