CONTENTS
- 1. 请求损害赔偿诉讼协助的委托人
- - 引发不当销售争议
- 2. 与损害赔偿诉讼相关的法令与不当销售
- 3. 为抵御损害赔偿诉讼的协助
- - 销售程序及内部文件审查
- - 各投资者损害原因及责任范围分析
- 4. 损害赔偿诉讼协助结果，“减轻”
- - 如果即将面临诉讼
1. 请求损害赔偿诉讼协助的委托人
被提起损害赔偿诉讼的委托人，因在向部分投资者销售产品的过程中被指说明不充分而遭遇集体诉讼，为进行抵御，向企业专业律师请求了协助。
引发不当销售争议
委托人是韩国国内的证券公司，在向部分普通投资者销售结构化产品的过程中出现了问题。
尽管各投资者的金融理解程度和投资经验各不相同，仍有人指出，对产品结构和损失可能性的个别说明并不充分。
部分投资者以未曾预料的损失为由，提起了集体损害赔偿请求诉讼。
委托人虽忠实遵守了内部程序和产品销售规定，但在部分咨询过程中存在职员未能向投资者充分说明的情况，投资者们将此扩大解释为公司整体的责任。
为此，委托人为应对集体损害赔偿诉讼，向企业专业律师请求了帮助。
2. 与损害赔偿诉讼相关的法令与不当销售
所谓不当销售，是指金融机构在向客户销售金融产品时，未充分说明产品结构、收益·损失可能性、主要风险等重要信息的行为。
在这种情况下，投资者可能蒙受未曾预料的损失，金融机构可能承担损害赔偿责任。
▶ 损害额计算标准（韩国《资本市场法》第48条第2款）
也就是说，损害额推定为投资者取得金融产品时所支付的金钱总额，减去该产品处分或可回收金额后的金额。
由此，以投资者实际蒙受的损失为标准确定赔偿范围。
如果销售了不符合投资者投资倾向或财务状况的产品，或销售了相对于投资者理解程度而言不适当的产品，则将产生依韩国《资本市场法》第64条的损害赔偿责任。
判例认为，此类违反行为与说明义务违反相结合而造成显著损害的，还可以一并追究依韩国《民法》第750条的侵权行为责任。
▶ 韩国《民法》第750条（侵权行为的内容）
3. 为抵御损害赔偿诉讼的协助
本损害赔偿诉讼案件的争点如下。
ㆍ 部分职员的说明不足是否扩大为公司整体的损害赔偿责任
ㆍ 计算损害额时是否适用了投资者自己责任、投资金额、市场变动等合理标准
企业专业律师针对这些争点，制定了系统的审查与分析以及损害赔偿防御策略。
销售程序及内部文件审查
企业专业律师细致分析了委托人的投资者告知资料、产品说明记录、内部培训及审查流程。
借此证明公司在各阶段均遵守了法律·制度程序，并整理了能够弥补程序上漏洞或遗漏之处的资料。
并协助明确展示公司整体充分运行了投资者保护机制这一点。
各投资者损害原因及责任范围分析
企业专业律师为计算损害赔偿额，超越单纯的损失金额分析，综合审查了产品结构、投资时点的市场环境、投资者的信息接受状态与投资决策过程。
借此证明损失的发生源于各投资者的自主决定与市场因素，并提出了防止损害赔偿责任被不必要地扩大的实质性论据。
此外，结合各投资者的特性与合同签订情况，制定了合理计算法律·现实责任范围的策略。
4. 损害赔偿诉讼协助结果，“减轻”
在金融专业律师的协助下，法院驳回了大部分损害赔偿请求，对部分获认定的损害赔偿额也大幅减轻。
结果，证券公司的财务负担被降至最低，也防止了个别职员的说明不足扩大为公司整体责任的情况。
如果即将面临诉讼
若卷入不当销售争议，应从事件发生初期起进行系统应对，具体而言需要如下方式。
ㆍ 损害原因与责任范围分析：审查投资者的投资目的、经验、交易时点等，明确损失发生原因并合理计算责任范围
ㆍ 损害赔偿额防御策略制定：综合投资金额、损失时点、市场变动等要素，设计合理的赔偿额标准与防御论据
不当销售案件因各投资者情况与产品结构复杂，难以准确判断法律责任范围与损害赔偿规模。
因此，通过专家的协助系统地进行证据收集、责任范围审查、赔偿额防御策略的准备十分重要。
本法人组建了多年从事金融领域案件的金融专业律师专案组（TF），提供证据收集、责任范围审查、赔偿额防御策略设计等实质性协助。
如果如上述案件一样面临诉讼、需要法律帮助，欢迎随时通过🔗法律咨询预约请求帮助。
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