Assistance dans une affaire de soupçons d’escroquerie | Client impliqué dans une organisation d’escroquerie au prêt, décision de la police de ne pas transmettre le dossier au parquet

Le client venait d’achever une procédure coréenne de redressement personnel et ne pouvait pas obtenir de prêt en raison de son faible score de crédit.

Devant financer de toute urgence les soins médicaux de sa mère malade, il avait publié une demande sur un site légal d’intermédiation en prêts.

Il aurait alors été contacté par un inconnu qui lui aurait affirmé qu’il pourrait obtenir un prêt s’il l’aidait à effectuer certaines tâches.

Le client avait pris ces opérations pour une procédure de prêt normale et, conformément aux instructions reçues, avait transféré en plusieurs virements les sommes déposées sur son compte bancaire vers les comptes indiqués.

Le client a ensuite constaté les éléments suivants.

En réalité, le client avait été trompé par une organisation frauduleuse qui l’avait attiré avec la promesse d’un prêt et l’avait utilisé pour effectuer des virements s’apparentant à du blanchiment de capitaux.

Dans une affaire d’escroquerie, l’élément déterminant est l’existence d’une intention délibérée, à savoir l’intention de participer à l’escroquerie.

L’avocat intervenant en droit pénal a donc structuré les éléments démontrant la bonne foi du client et son absence d’implication coupable selon le raisonnement suivant.

Cette structure étayait fortement le fait que « le client avait été trompé et était lui-même une victime, sans aucune intention d’agir en qualité de complice ».

Dans ses observations écrites, l’avocat intervenant en droit pénal a clairement exposé que les « opérations de chiffre d’affaires » constituaient une méthode typique de blanchiment de fonds employée par les organisations d’escroquerie au prêt.

Ces éléments ont permis de souligner que le comportement du client était entièrement différent de celui d’une personne participant intentionnellement à une escroquerie.

Comme le seul examen des flux financiers aurait pu conduire les services d’enquête à considérer à tort le client comme un complice, l’avocat intervenant en droit pénal a préparé la stratégie suivante pour la phase d’enquête.

Cette préparation des déclarations a joué un rôle important pour éviter le raisonnement réducteur selon lequel « des fonds sont arrivés sur son compte, donc il était complice » et permettre aux services d’enquête de comprendre précisément que le client n’était qu’une victime entraînée dans le mécanisme de l’escroquerie.

L’infraction d’escroquerie est constituée lorsqu’une personne trompe autrui afin d’obtenir un avantage patrimonial. Les peines prévues par la loi sont les suivantes.

Le Cabinet d'avocats Daeryun fournit une assistance structurée, fondée sur son expérience dans le traitement des affaires d’escroquerie, d’escroquerie par appels ou messages frauduleux et d’implication dans des escroqueries au prêt.

Lors de la consultation initiale, l’avocat chargé de celle-ci examine attentivement les faits de l’affaire. Un avocat adapté à la nature du dossier est ensuite désigné afin de fournir une assistance détaillée à chaque étape.

Pour les clients devant prochainement être entendus par la police, le cabinet les accompagne de manière structurée tout au long de la procédure, notamment pour préparer l’orientation de leurs déclarations, assister directement à l’audition et présenter des observations écrites.

Si vous êtes impliqué à tort dans une organisation d’escroquerie, vous pouvez solliciter l’examen de votre affaire au moyen de la rubrique 🔗Réserver une consultation juridique.