MỤC LỤC
- 1. Khách hàng yêu cầu hỗ trợ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại
- - Tranh luận về việc bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình
- 2. Quy định pháp luật về vụ kiện bồi thường thiệt hại và việc bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình
- 3. Hỗ trợ bảo vệ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại
- - Xem xét quy trình bán hàng và tài liệu nội bộ
- - Phân tích nguyên nhân thiệt hại và phạm vi trách nhiệm đối với từng nhà đầu tư
- 4. Kết quả hỗ trợ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại, “giảm số tiền bồi thường”
- - Khi chuẩn bị tham gia vụ kiện
1. Khách hàng yêu cầu hỗ trợ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại
Khách hàng bị yêu cầu bồi thường thiệt hại đã đề nghị luật sư chuyên về doanh nghiệp hỗ trợ bảo vệ quyền lợi sau khi một số nhà đầu tư khởi kiện tập thể với lý do họ không được giải thích đầy đủ trong quá trình bán sản phẩm.
Tranh luận về việc bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình
Khách hàng là một công ty chứng khoán tại Hàn Quốc và đã phát sinh vấn đề trong quá trình bán sản phẩm cấu trúc cho một số nhà đầu tư cá nhân.
Mặc dù mức độ hiểu biết tài chính và kinh nghiệm đầu tư của từng nhà đầu tư khác nhau, đã có ý kiến cho rằng việc giải thích riêng cho từng người về cấu trúc sản phẩm và khả năng thua lỗ chưa đầy đủ.
Một số nhà đầu tư đã khởi kiện tập thể yêu cầu bồi thường thiệt hại dựa trên các khoản thua lỗ ngoài dự kiến.
Khách hàng đã tuân thủ đầy đủ quy trình nội bộ và quy định bán sản phẩm, nhưng có một số trường hợp nhân viên chưa giải thích đầy đủ cho nhà đầu tư trong quá trình tư vấn; các nhà đầu tư cho rằng trách nhiệm này thuộc về toàn bộ công ty.
Do đó, khách hàng đã yêu cầu luật sư chuyên về doanh nghiệp hỗ trợ ứng phó với vụ kiện tập thể yêu cầu bồi thường thiệt hại.
2. Quy định pháp luật về vụ kiện bồi thường thiệt hại và việc bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình
Bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình là hành vi tổ chức tài chính không giải thích đầy đủ cho khách hàng những thông tin quan trọng như cấu trúc sản phẩm, khả năng sinh lời hoặc thua lỗ và các rủi ro chính khi bán sản phẩm tài chính.
Trong trường hợp này, nhà đầu tư có thể phải chịu những khoản thua lỗ ngoài dự kiến và tổ chức tài chính có thể phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại.
▶ Tiêu chuẩn xác định mức thiệt hại (khoản 2 Điều 48 Luật của Hàn Quốc về thị trường vốn và dịch vụ đầu tư tài chính)
Theo đó, mức thiệt hại được suy đoán là khoản tiền còn lại sau khi trừ số tiền thu được hoặc có thể thu hồi từ việc chuyển nhượng sản phẩm khỏi tổng số tiền nhà đầu tư đã thanh toán để mua sản phẩm tài chính.
Phạm vi bồi thường được xác định dựa trên khoản thua lỗ thực tế của nhà đầu tư.
Nếu bán sản phẩm không phù hợp với khuynh hướng đầu tư hoặc tình hình tài chính của nhà đầu tư, hoặc bán sản phẩm không phù hợp với mức độ hiểu biết của họ, trách nhiệm bồi thường thiệt hại có thể phát sinh theo Điều 64 Luật của Hàn Quốc về thị trường vốn và dịch vụ đầu tư tài chính.
Theo án lệ Hàn Quốc, nếu hành vi vi phạm này kết hợp với việc vi phạm nghĩa vụ giải thích và gây ra thiệt hại đáng kể, bên vi phạm còn có thể phải chịu trách nhiệm do hành vi trái pháp luật gây thiệt hại ngoài hợp đồng theo Điều 750 Bộ luật Dân sự Hàn Quốc.
▶ Điều 750 Bộ luật Dân sự Hàn Quốc (Nội dung về hành vi trái pháp luật gây thiệt hại ngoài hợp đồng)
3. Hỗ trợ bảo vệ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại
Các vấn đề chính trong vụ kiện yêu cầu bồi thường thiệt hại này gồm:
ㆍ Việc một số nhân viên giải thích chưa đầy đủ có làm phát sinh trách nhiệm bồi thường thiệt hại của toàn bộ công ty hay không
ㆍ Khi xác định mức thiệt hại, các tiêu chuẩn hợp lý như trách nhiệm tự quyết định của nhà đầu tư, số tiền đầu tư và biến động thị trường đã được áp dụng hay chưa
Luật sư chuyên về doanh nghiệp đã tiến hành xem xét, phân tích có hệ thống và xây dựng chiến lược bảo vệ trước yêu cầu bồi thường thiệt hại phù hợp với các vấn đề này.
Xem xét quy trình bán hàng và tài liệu nội bộ
Luật sư chuyên về doanh nghiệp đã phân tích kỹ tài liệu hướng dẫn nhà đầu tư, hồ sơ giải thích sản phẩm cũng như quy trình đào tạo và xem xét nội bộ của khách hàng.
Qua đó, luật sư chứng minh công ty đã tuân thủ các thủ tục pháp lý và quy trình theo quy định ở từng giai đoạn, đồng thời sắp xếp các tài liệu có thể khắc phục những điểm chưa chặt chẽ hoặc nội dung còn thiếu trong quy trình.
Việc này giúp thể hiện rõ rằng toàn bộ công ty đã vận hành đầy đủ các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư.
Phân tích nguyên nhân thiệt hại và phạm vi trách nhiệm đối với từng nhà đầu tư
Để xác định mức bồi thường thiệt hại, luật sư chuyên về doanh nghiệp không chỉ phân tích số tiền thua lỗ mà còn xem xét tổng thể cấu trúc sản phẩm, tình hình thị trường tại thời điểm đầu tư, mức độ tiếp nhận thông tin của nhà đầu tư và quá trình đưa ra quyết định đầu tư.
Qua đó, luật sư chứng minh khoản thua lỗ phát sinh từ quyết định của từng nhà đầu tư và các yếu tố thị trường, đồng thời xây dựng lập luận thực chất nhằm tránh mở rộng trách nhiệm bồi thường thiệt hại một cách không cần thiết.
Luật sư cũng xây dựng chiến lược xác định hợp lý phạm vi trách nhiệm về mặt pháp lý và thực tế, có xét đến đặc điểm của từng nhà đầu tư và hoàn cảnh giao kết hợp đồng.
4. Kết quả hỗ trợ trong vụ kiện bồi thường thiệt hại, “giảm số tiền bồi thường”
Với sự hỗ trợ của luật sư chuyên về tài chính, tòa án đã bác phần lớn yêu cầu bồi thường thiệt hại và giảm đáng kể cả số tiền bồi thường được chấp nhận đối với một số yêu cầu.
Kết quả là gánh nặng tài chính của công ty chứng khoán được giảm thiểu, đồng thời tránh việc thiếu sót trong giải thích của từng nhân viên bị quy thành trách nhiệm của toàn bộ công ty.
Khi chuẩn bị tham gia vụ kiện
Khi phát sinh tranh luận về việc bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình, cần ứng phó có hệ thống ngay từ giai đoạn đầu của vụ việc, cụ thể theo các hướng sau:
ㆍ Phân tích nguyên nhân thiệt hại và phạm vi trách nhiệm: xem xét mục đích đầu tư, kinh nghiệm và thời điểm giao dịch của nhà đầu tư để làm rõ nguyên nhân thua lỗ và xác định hợp lý phạm vi trách nhiệm
ㆍ Xây dựng chiến lược bảo vệ về mức bồi thường thiệt hại: xem xét tổng thể số tiền đầu tư, thời điểm phát sinh thua lỗ và biến động thị trường để xây dựng tiêu chuẩn hợp lý về mức bồi thường cùng lập luận bảo vệ
Trong vụ việc liên quan đến bán sản phẩm tài chính không đúng quy trình, hoàn cảnh của từng nhà đầu tư và cấu trúc sản phẩm thường phức tạp nên khó xác định chính xác phạm vi trách nhiệm pháp lý và mức bồi thường thiệt hại.
Vì vậy, việc thu thập chứng cứ, xem xét phạm vi trách nhiệm và xây dựng chiến lược bảo vệ về mức bồi thường một cách có hệ thống với sự hỗ trợ chuyên môn là cần thiết.
Công ty chúng tôi tổ chức nhóm luật sư chuyên về tài chính để hỗ trợ thiết thực trong việc thu thập chứng cứ, xem xét phạm vi trách nhiệm và xây dựng chiến lược bảo vệ về mức bồi thường.
Nếu đang chuẩn bị tham gia một vụ kiện tương tự và cần hỗ trợ pháp lý, có thể đặt lịch qua mục 🔗Đặt lịch tư vấn pháp luật để yêu cầu hỗ trợ.
Nội dung này dựa trên các vụ kiện thực tế của Công ty Luật Daeryun có chỉnh sửa, bản quyền thuộc về công ty chúng tôi.
Việc sao chép, nhân bản, phân phối trái phép và các hành vi vi phạm bản quyền khác có thể dẫn đến hành động pháp lý theo quy định của pháp luật.
