حالة مخالفة المعاملات المالية | الخداع برسالة قرض والاشتباه في مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية، قرار عدم الإحالة

كان الموكل بحاجة عاجلة إلى عدة ملايين من الوون الكوري الجنوبي بسبب دراسة أحد أبنائه في الخارج.

وكانت على الموكل ديون كبيرة، ولما تعذر عليه الحصول على قرض مصرفي، صدق رسالة نصية واحدة بشأن قرض وبدأ التحدث هاتفيا مع المستشار.

وتواصل المستشار معه بالطريقة التالية.

اعتقد الموكل أن ذلك لا يعدو أن يكون جزءا من إجراءات القرض، ففتح الحساب وفقا لتعليمات المستشار وسلمه المعلومات.

ولكنه تلقى بعد بضعة أيام إشعارا مفاجئا يفيد بأن «المعاملات ستتوقف للاشتباه في استخدام الحساب في الاحتيال».

وعندئذ أدرك الموكل أن حسابه استُخدم في جريمة، فبادر إلى تغيير كلمة المرور، وإلغاء ربط الحسابات الأخرى، وتقديم بلاغ عن جريمة إلكترونية.

غير أن التحقيق لدى الشرطة كان قد تقرر بالفعل، ورأى الموكل أن من الصعب عليه التعامل مع الوضع بمفرده، فطلب المساعدة من محامي الدفاع الجنائي في مكتبنا.

المادة 6-3 من قانون المعاملات المالية الإلكترونية تحظر الأفعال التالية.

وبعبارة أخرى، قد تثير مجرد واقعة إفصاح الشخص للغير عن رقم حسابه أو كلمة مروره شبهة «تقديم وسيلة وصول».

ولأن كثيرا من جماعات الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية والاحتيال المالي تسيء استخدام حسابات بأسماء الضحايا، تجري الشرطة في هذه الحالات تحقيقا مع صاحب الحساب بصفته مشتبها فيه.

وفي حالة الموكل، تبين أن مرسل رسالة القرض استخدم حساب الموكل قناة لنقل عائدات الجريمة، مما أثار شبهة أن الموكل «سلّم حسابه إلى جماعة إجرامية».

غير أن تحقق هذه الجريمة يتطلب ركنا أساسيا إضافيا.

وهو القصد، أي «إدراك الشخص أن حسابه قد يُستخدم في جريمة مع تقديمه رغم ذلك».

ولذلك ركز محامي الدفاع الجنائي منذ بداية القضية على إثبات «انتفاء القصد» من خلال الوقائع والملابسات المحددة.

قام محامي الدفاع الجنائي بتفصيل الأسباب التي جعلت الموكل مضطرا إلى فهم شرح مستشار القرض خطأ على أنه «إجراءات القرض»، وقدمها.

ومن خلال ذلك، أمكن التدليل بوضوح على أن الموكل لم تتوافر لديه نية المشاركة في الجريمة.

حلل محامي الدفاع الجنائي أسلوب الجماعة في التواصل، وأنماط المحادثة، واستخدام الأرقام الافتراضية، وفرض ضغوط زمنية شديدة. ثم عرض منطقيا أن الموكل كان ضحية تعرضت لخداع جماعة تستخدم أسلوبا نمطيا في الاحتيال بالقروض.

كما أكد وضوح الملابسات التي دُفع فيها الموكل إلى تقديم معلومات لا تطلبها المؤسسات المالية مطلقا ضمن إجراءاتها الاعتيادية، مثل كلمة المرور ورمز المصادقة.

اتخذ الموكل الإجراءات التالية فور إبلاغه بتجميد الحساب.

وأكد محامي الدفاع الجنائي الإجراءات الإيجابية التي اتخذها الموكل، ودفع بأنها سلوكيات نمطية للضحية لا تصدر عادة عن مرتكب الجريمة.

وكان لذلك أثر فعّال في إقناع جهة التحقيق.

قدم محامي الدفاع الجنائي المواد التالية بصورة منهجية لتعزيز مصداقية أقوال الموكل.

وبعد تقييم هذه المواد مجتمعة، خلصت جهة التحقيق إلى أن «أقوال المشتبه فيه ليست كاذبة ولا تهدف إلى إخفاء جريمة، بل تتفق مع السمات الفعلية للضحية».

تقتضي المادة 6-3 من قانون المعاملات المالية الإلكترونية توخي قدر كبير من الحذر عند استخدام معلومات الحساب وإدارتها.

وتتحقق الجريمة إذا قدم أي شخص للغير وسائل الوصول، مثل رقم حسابه أو كلمة مروره أو رمز المصادقة، أو نقلها أو حفظها أو تداولها بقصد استخدامها في جريمة أو مع علمه بأنها ستُستخدم فيها.

مستوى العقوبة

وبذلك تنطوي الواقعة على خطر كبير لأن مجرد نقل معلومات الحساب إلى الغير قد يصبح وسيلة لارتكاب جريمة.

وعلى وجه الخصوص، قد يخضع صاحب الحساب للتحقيق إذا استُخدم حسابه من جماعات الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية أو الاحتيال، حتى إن لم يكن يقصد ذلك.

تستند شركة دايريون للمحاماة إلى خبرتها المتراكمة في التعامل مع قضايا مماثلة عديدة، مثل الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية، والتورط في الاحتيال بالقروض، والاشتباه في تقديم وسائل الوصول، لوضع استراتيجيات مهنية.

وبعد التحقق الدقيق من الوقائع، ينظم المكتب مضمون الأقوال ويحضر التحقيق لدى الشرطة مع الموكل، مما يساعد على تجنب الإدلاء بأقوال تضر بموقفه.

كما يتناول المكتب القضية من جوانب متعددة بالتعاون مع متخصصين في مجالات خاصة، مثل التحليل الجنائي الرقمي وفحص الأدلة.

إذا كنتم مقبلين على تحقيق لدى الشرطة بسبب وضع مماثل، يمكن طلب المساعدة في القضية عبر 🔗حجز استشارة قانونية.