التوصية بمحام في غونسان | مساعدة موكل متورط في الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية والدفاع عنه حتى صدور عقوبة الغرامة الجزائية

كان الموكل المقيم في غونسان مهتما جدا بإدارة أمواله، وكان يتبع أساليب استثمارية متنوعة.

وفي أثناء ذلك، استمع في غرفة دردشة مفتوحة متعلقة بالأسهم إلى شرح من شخص مجهول الهوية بشأن استثمار ذي عائد مرتفع.

قال الشخص مجهول الهوية إنه يمكن للموكل استرداد أصل الاستثمار وأرباحه، وذكر أن سحب الأرباح يتطلب وجود سجل للمعاملات، ثم طلب منه تزويده بمعلومات حسابه.

لم يساور الموكل شك كبير، فسلمه معلومات حسابه ورقم الحساب وكلمة المرور وغيرها.

لكن الشخص مجهول الهوية ارتكب جريمة احتيال مالي عبر الاتصالات الهاتفية باستخدام حساب الموكل، فتورط الموكل في شبهة 🔗الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية ووجه إليه الاتهام.

تشير 🔗مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية إلى ارتكاب جريمة من خلال التنازل عن وسيلة وصول، مثل بطاقة الخصم، أو تسلمها أو إعارتها أو حفظها أو تسليمها أو تداولها.

يحظر قانون المعاملات المالية الإلكترونية الأفعال الآتية حظرا صارما.

•التنازل عن وسيلة الوصول أو تسلمها
•استعارة وسيلة الوصول مقابل تلقي عوض أو طلبه أو الوعد به، أو حفظها أو تسليمها أو تداولها
•استعارة وسيلة الوصول أو إعارتها بقصد استخدامها في جريمة أو مع العلم بأنها ستستخدم فيها، أو حفظها أو تسليمها أو تداولها
•جعل وسيلة الوصول محلا للرهن
•التوسط في الأفعال المذكورة أعلاه أو ترتيبها أو الإعلان عنها، أو الحث عليها مقابل تلقي عوض أو طلبه أو الوعد به

وعلى غرار موكل هذه القضية، قد يخضع الشخص للعقاب لمجرد التنازل عن وسيلة الوصول، حتى إن لم يشارك في الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية.

قد يعاقب من يخالف قانون المعاملات المالية الإلكترونية بالحبس مدة لا تزيد على 5 سنوات أو بغرامة جنائية لا تتجاوز 30 مليون وون كوري جنوبي.

تشمل معايير تقدير العقوبة المتعلقة بمخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية ما يأتي.

•كون الشخص من ذوي الإعاقة السمعية واللغوية
•نقصان القدرة على التمييز أو التحكم في الإرادة
•تسليم النفس أو الإبلاغ الداخلي أو الكشف الكامل والطوعي عن جميع تفاصيل الجريمة
•عدم تحقق خطر وقوع جرائم لاحقة نتيجة الإيقاف الطوعي للمعاملات أو الإبلاغ عن الفقدان ونحو ذلك

دفع محامي غونسان بأن تفويض شخص باستخدام وسيلة الوصول مؤقتا لا يندرج ضمن «التنازل» عن وسيلة الوصول المنصوص عليه في قانون المعاملات المالية الإلكترونية.

∙قضية قضت فيها المحكمة بأن تسليم المتهم البطاقة، بعد وقوعه ضحية لخداع شخص مجهول الهوية، بقصد السماح باستخدامها مؤقتا لغرض سداد أصل القرض وفوائده خلال مدة السداد، لا يعد «تنازلا» عن وسيلة الوصول بالمعنى المقصود في قانون المعاملات المالية الإلكترونية. (حكم المحكمة العليا الكورية الصادر في 2022.10.27.، القضية 2022도8084)

دفع محامي غونسان بأن الموكل لم يفعل سوى تسليم معلومات حسابه بعد أن خدعه شخص مجهول الهوية، وأنه لم يتلق أي عوض آخر.

∙عندما سلم المتهم البطاقة نتيجة خداع شخص مجهول الهوية، كان من الصعب الجزم بأنه أعار وسيلة الوصول مقابل القرض أو بأنه كان مدركا لذلك عند تسليم البطاقة محل هذه القضية. ولا تعد المنفعة المتوقعة غير المادية المتمثلة في إمكان الحصول على قرض مستقبلا «عوضا» بالمعنى المحدد في قانون المعاملات المالية الإلكترونية. (حكم المحكمة العليا الكورية الصادر في 2022.7.28.، القضية 2022도5903)