江陵律师推荐 | 协助涉嫌违反《电子金融交易法》的委托人避免实刑的案例

根据韩国《电子金融交易法》，任何人均不得在收取、索取或约定收取使用及管理电子金融交易接入介质的对价时，借入或出借接入介质。

🔗违反《电子金融交易法》是指通过转让、受让、出借、保管、传递、流通借记卡等接入介质实施犯罪的行为。

《电子金融交易法》严格禁止以下行为。

-转让或受让接入介质的行为
-在收取、索取或约定收取对价的情况下借入或出借接入介质，或者保管、传递、流通接入介质的行为
-以用于犯罪为目的，或明知将用于犯罪而借入或出借接入介质，或者保管、传递、流通接入介质的行为
-将接入介质作为质权标的的行为
-斡旋、中介、宣传上述行为，或在收取、索取或约定收取对价的情况下劝诱他人实施上述行为

违反《电子金融交易法》的，可被处以5年以下有期徒刑或3000万韩元以下罚金。

但在以下情况下，处罚时可酌情予以考虑：▲自首、内部举报，完整且自愿地交代全部犯罪事实；▲通过主动停止交易、申报遗失等方式，使后续犯罪风险未实际发生。

∙认定不属于转让行为的案例

本案中，被告人为获得贷款，将本人银行账户的存折和现金卡寄给了贷款业者。

韩国大法院认定，被告人只是受贷款业者欺骗，授权其临时使用存折和现金卡，不能据此认定为转让。因此，法院针对违反《电子金融交易法》的公诉事实判决被告人无罪。

∙明确保管行为也构成违反《电子金融交易法》的案例

被告人保管了他人名下的接入介质，并因此因涉嫌违反《电子金融交易法》而被起诉。

争议焦点在于《电子金融交易法》第6条第3款第2项所禁止的“保管接入介质”应如何理解。

韩国大法院判示：“《电子金融交易法》第6条第3款第2项规定的接入介质‘保管’，是指为了能够非法交易或使用他人名下的金融账户，而占有或持有他人名下接入介质的行为。”

因此，法院认定被告人保管他人名下接入介质的行为构成违反《电子金融交易法》。

经江陵律师推荐前来的委托人承认了上述全部公诉事实，并对此进行了反省。

江陵律师制定的量刑辩护策略是承认全部公诉事实，并积极配合调查。

据此，委托人积极配合调查机关的调查，协助案件推进。

江陵律师强调委托人的上述态度，请求法院从宽处理。

经江陵律师推荐前来的委托人之所以将用于电子金融交易的接入介质交给身份不明者，是因为其相信了对方所说的这是办理贷款所需的程序。

委托人近期失业，正面临经济困难。

江陵律师主张，委托人当时认为相关过程是办理贷款所需的程序，并请求法院从宽处理。