涉嫌诈骗协助案例 | 卷入贷款诈骗组织的委托人获不予移送决定

委托人当时刚完成个人重整程序，因信用评分较低而无法获得贷款。

由于急需筹措患病母亲的治疗费，委托人在合法贷款中介网站上提交了咨询。

据称，此时有陌生人联系委托人称：“帮助处理业务就能获得贷款。”

据委托人称，自己误以为这是正常的贷款流程，并按照对方指示，将汇入本人账户的款项分笔转入指定账户。

随后，委托人发现了以下异常情况。

事实上，委托人被以贷款为诱饵接近的诈骗组织欺骗，被用于实施“具有洗钱性质的转账行为”。

诈骗案件的关键在于是否存在故意，即参与诈骗的意图。

为此，刑事专业律师按照以下脉络，将委托人的善意与清白梳理成体系。

这一逻辑有力地支持了“委托人是受骗的被害人，完全没有成为共犯的意图”这一点。

刑事专业律师通过律师意见书明确指出，“刷流水业务”是贷款诈骗组织典型的资金洗钱方式。

借此强调了委托人的表现与故意参与诈骗者截然不同。

仅从资金流向来看，侦查机关可能会将委托人误认为“共犯”，因此刑事专业律师在调查阶段制定了以下策略。

这样的陈述设计避免了“账户收到款项就是共犯”的片面判断，并使侦查机关准确认识到委托人只是被卷入诈骗犯罪结构的受害人，发挥了重要作用。

韩国《刑法》规定的诈骗罪，在欺骗他人并取得财产性利益时成立，法定刑如下。

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