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사기

금융거래사기

금융거래사기는 계좌와 접근매체가 어떤 경위로 오갔는지, 돈이 어디를 거쳐 빠져나갔는지를 두고 다투어집니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

금융거래사기 상담 안내

금융거래사기는 계좌이체와 송금, 카드결제처럼 금융거래의 겉모습을 갖춘 채 돈이 오가기 때문에, 거래 자체보다 그 돈이 어떤 말과 약속을 거쳐 움직였는지가 먼저 다투어집니다. 보이스피싱과 메신저피싱, 대출을 미끼로 한 권유, 투자·리딩방을 통한 모집, 보험금 청구를 둘러싼 다툼이 모두 이 범주에서 다루어집니다. 계좌나 체크카드, 인증수단을 다른 사람에게 넘기거나 빌려준 일이 문제된 경우에는 넘겼다는 사실보다 대가가 오갔는지, 범죄에 쓰일 것을 알 수 있었는지가 갈리는 지점이 됩니다. 상담에서는 문자와 메신저 대화, 통화 기록, 구인 글과 계좌 개설 경위, 이체 내역 가운데 무엇이 남아 있는지와 수사가 어느 단계까지 왔는지를 함께 확인합니다. 사기 분야의 법률정보도 함께 두었습니다.

금융거래사기 알아보기

지급을 멈추는 절차가 닿는 범위

금융거래사기 가운데 전화나 문자, 메신저로 속여 계좌로 돈을 보내게 한 사안은 전기통신금융사기 피해를 구제하는 법률에 따라 그 계좌의 지급을 멈추고 남아 있는 돈을 나누어 돌려받는 절차를 밟아 볼 수 있습니다. 반면 물건을 사고팔다가 대금만 받고 보내지 않은 경우처럼 재화나 용역의 거래를 가장한 사안은 원칙적으로 그 절차의 대상에서 빠져 있습니다. 대상이 되는 범위는 법령이 손질되어 오며 달라진 부분이 있어, 피해를 입은 무렵에 어떤 규정이 시행 중이었는지를 함께 확인합니다.

그 절차를 쓸 수 없을 때

지급을 멈추는 길이 막혀 있는 사안에서는 상대를 특정하는 일과 재산을 묶어 두는 일이 앞섭니다. 거래에 쓰인 계좌의 명의와 연락처, 게시글과 대화 기록을 모아 수사기관에 알리고, 상대의 재산이 파악되면 처분을 막아 두는 절차를 따로 검토합니다. 혐의가 정리되는 것과 보낸 돈이 돌아오는 것은 서로 다른 문제여서, 반환을 구하는 청구를 언제 낼지도 함께 정해 둡니다.

계좌가 묶인 쪽에서 다투는 절차

거래 대금을 받았다가 계좌의 지급이 정지된 쪽에서는 그 조치를 다투는 길이 따로 마련되어 있습니다. 거래한 금융회사를 통해 이의를 제기하는 절차가 있고 정해진 기간 안에 자료를 갖춰야 하므로, 통지를 받은 날짜부터 확인해 둡니다. 물건값이나 용역의 대가로 받은 돈이라는 점을 보여주는 계약서와 발송 기록, 주문 화면이 이때 쓰이는 자료입니다.

사기 법률정보

초기 상담돈이 언제 어떤 경위로 오갔는지, 수사와 계좌 지급정지가 각각 어디까지 왔는지 정리합니다.
자료 검토문자와 메신저 대화, 통화 기록, 이체 내역과 계좌 개설 경위 가운데 확보된 것과 더 모아야 할 것을 구분합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 형사 절차 대응과 금융거래 제한에 따른 대응을 함께 놓고 경로를 검토합니다.
절차 진행조사 출석과 그 뒤로 이어지는 절차에서 진술과 서면을 준비하고 진행 상황을 공유합니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

사기 전문변호사

금융거래사기 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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03 CASES

사기 업무사례

사기 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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