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사기

전자금융법위반

통장이나 체크카드 같은 접근매체를 넘기거나 빌려준 일이 문제로 지적된 사안에서 무엇이 쟁점인지 먼저 정리합니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

전자금융법위반이란

전자금융법위반은 통장이나 체크카드, 공동인증서처럼 금융거래에 쓰이는 접근매체가 다른 사람 손에 넘어간 일이 문제로 지적되면서 시작되는 경우가 많습니다. 대출을 알아보다가, 또는 일자리를 구하다가 계좌를 건넸다는 설명이 나오는 자리이기도 합니다. 여기서는 이런 사건에서 무엇이 쟁점으로 다루어지고 조사와 처분이 어떻게 이어지는지를 정리합니다.

전자금융법위반 알아보기

사안의 성격

전자금융거래법은 통장과 체크카드, 공동인증서, 비밀번호처럼 금융거래에서 본인임을 확인하는 데 쓰이는 수단을 접근매체라고 부르고, 이를 다른 사람에게 넘기거나 빌려주는 행위, 그런 거래를 알선하거나 광고하는 행위를 규제 대상으로 두고 있습니다. 사건이 시작되는 경위는 대체로 비슷합니다. 대출 심사에 거래 실적이 필요하다는 말, 급여 계좌를 개설해야 한다는 채용 안내, 환전 업무를 대신해 주면 수수료를 준다는 제안을 통해 계좌나 카드가 건네지고, 그 계좌가 보이스피싱 피해금이나 불법 도박 자금이 오간 통로였다는 사실이 확인되면서 명의인에게 연락이 닿습니다. 조사에서는 계좌를 아예 넘긴 것인지 잠시 빌려준 것인지, 대가를 주고받거나 약속한 사정이 있었는지, 건넬 당시 그 계좌가 어떻게 쓰일지 짐작할 만한 정황이 있었는지를 하나씩 나누어 확인합니다.

이어지는 절차

절차는 계좌 명의인에 대한 경찰 조사로 시작되는 경우가 많습니다. 계좌나 카드를 건네게 된 경위, 상대방과 연락을 주고받은 방법, 금전이 오간 내역을 확인하는 자리입니다. 경찰 단계가 마무리되면 사건은 검찰로 넘어가 처분 방향이 정해지고, 재판으로 이어질 경우에는 가담한 정도와 그 이후의 사정이 양형 판단에서 함께 검토됩니다. 계좌가 실제로 피해금을 받는 데 쓰였다면 보이스피싱과 관련된 별도 혐의가 함께 살펴지기도 하고, 피해자가 명의인을 상대로 민사상 청구를 해 오는 일도 있습니다. 그래서 첫 조사에서 어떤 사실관계를 어떤 순서로 설명했는지가 이후 단계까지 그대로 따라갑니다.

판단이 갈리는 지점

조사에서 갈리는 것은 접근매체를 건넬 때 본인이 무엇을 알고 있었느냐입니다. 상대방이 어떤 명목을 댔는지, 그 말을 믿을 만한 사정이 있었는지, 계좌 정보를 알려준 뒤에도 본인이 그 계좌를 계속 쓰고 있었는지, 낯선 입금을 확인한 뒤 어떤 조치를 했는지가 함께 검토됩니다. 대가가 오갔는지, 오갔다면 그것이 어떤 명목이었는지도 행위의 성격을 가르는 요소로 다루어집니다. 이런 사정은 기억에 의존한 설명만으로는 전달되기 어렵습니다. 상대방과 주고받은 문자와 메신저 대화, 대출을 알아본 기록, 계좌 거래내역처럼 당시 상황이 남아 있는 자료를 시간 순서로 정리해 두면 조사에서 설명할 내용이 분명해집니다.

사기 법률정보

초기 상담전자금융법위반 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

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전자금융법위반 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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사기 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

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