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사기

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폰지사기 상담에서는 주고받은 자료와 대화 기록을 먼저 정리합니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

폰지사기란

폰지사기는 실제 운용 수익 없이 나중에 들어온 투자금으로 먼저 들어온 사람에게 수익을 지급하는 구조입니다. 새 돈이 줄면 버틸 수 없는 구조라, 무너지기 전의 신호와 그 뒤의 피해 회복 절차를 함께 봅니다.

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무너지기 전에 보이는 신호

처음에는 약속한 수익이 제때 들어와 신뢰가 쌓이고, 그 경험이 지인 소개로 번집니다. 그러다 새 투자자를 데려오라는 압박이 커지고, 수익 지급일이 밀리거나 출금 신청에 전산 점검이나 내부 감사 같은 사유가 붙기 시작합니다. 수익을 찾아가지 말고 다시 넣으면 더 얹어 주겠다는 재투자 권유가 늘어나는 것도 들어오는 돈이 나가는 돈을 따라가지 못한다는 신호로 볼 수 있습니다. 이 무렵의 공지와 대화는 처음부터 돌려줄 수 없는 구조였다는 점을 보여 주는 자료가 됩니다.

피해를 되찾기 위한 절차

형사로는 사기죄와 함께 인가·허가나 등록·신고 없이 불특정 다수인에게서 원금 이상을 약속하며 자금을 모으는 것을 업으로 한 유사수신행위법 위반이 문제되고, 피해액이 크면 특정경제범죄가중처벌법이 적용될 수 있습니다. 피해자가 여럿이면 함께 고소해 전체 규모와 구조를 드러내는 편이 수사에 도움이 됩니다. 보이스피싱에 쓰는 계좌 지급정지는 이런 투자 사기에 원칙적으로 적용되지 않으므로, 운영자 측 재산이 빠져나가기 전에 가압류를 신청하는 방법을 검토합니다. 형사재판 중에는 배상명령을 신청할 수 있지만 피해액이 특정되지 않으면 각하될 수 있어 민사 청구를 함께 준비하기도 합니다.

초기에 수익을 받은 사람의 문제

폰지사기에서는 일찍 들어와 넣은 돈보다 많이 돌려받은 사람이 생기기 마련입니다. 그 돈이 사실은 뒤에 들어온 피해자들의 돈이었다는 이유로 다른 피해자나 운영 법인의 파산관재인 측에서 반환을 요구하는 경우가 있습니다. 돌려줘야 하는지, 넣은 돈을 넘는 부분만인지, 구조를 알았는지가 영향을 주는지는 다투어지는 문제여서 단정하기 어렵습니다. 넣은 금액과 받은 금액, 그 시기를 정리해 두고, 모집에 관여한 사정이 있다면 형사 책임과도 이어질 수 있어 함께 살펴봅니다.

사기 법률정보

초기 상담폰지사기 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성

02 LAWYERS

사기 전문변호사

폰지사기 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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03 CASES

사기 업무사례

사기 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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    변호사를 찾아주신 의뢰인은 전 연인으로부터 사기죄로 고소를 당한 상황에서 다급히 변호사를 찾아오셨습니다. 의뢰인은 과거 전 연인에게 병원비 명목으로 약 3천만 원을 지원받았으나, 시간이 지난 뒤 상대방이 해당 금액은 단순한 지원이 아니라 대여금에 불과하다고 주장하며 사기죄로 고소를 제기하였습니다. 이에 대해 의뢰인은 금전을 받을 당시 별도의 변제 요구나 상

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