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사기

전자금융거래제한

전자금융거래제한 상담에서는 주고받은 자료와 대화 기록을 먼저 정리합니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

전자금융거래제한이란

전자금융거래제한은 사기에 이용된 계좌의 명의인으로 지정되어 인터넷뱅킹이나 모바일 거래 같은 비대면 거래가 막히는 조치입니다. 모르는 사이에 통장이 범죄에 쓰였더라도 제한은 똑같이 적용되어 일상생활에 큰 불편이 생깁니다.

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어떤 경우에 지정되는지

보이스피싱 피해금이 입금된 계좌라고 신고되면 그 계좌는 지급이 정지되고, 명의인은 사기이용계좌 명의인으로 등록될 수 있습니다. 등록되면 해당 계좌뿐 아니라 다른 금융기관의 계좌에서도 비대면 방식의 거래와 새 계좌 개설이 제한됩니다. 통장을 빌려주거나 팔았던 경우, 아르바이트라며 돈을 받아 옮겨준 경우가 대표적입니다.

억울하게 지정되었다면

물건을 팔고 정상적으로 대금을 받았는데 그 돈이 피해금이었던 경우처럼 사정을 몰랐다면 이의를 제기할 수 있습니다. 실제 거래가 있었다는 점을 보여주는 거래 대화와 판매 기록, 송장 같은 자료를 갖추어 정해진 기간 안에 은행에 냅니다. 이의가 받아들여지면 지급정지와 전자금융거래제한이 풀립니다.

제한이 풀리는 경로

피해자와 합의해 피해금을 돌려주고 피해구제 신청이 취소되거나, 수사 결과 혐의가 없다고 정리되면 해제를 신청할 수 있습니다. 명의를 넘긴 사정으로 형사 절차가 함께 진행된다면 그 결과가 해제 시점에 영향을 줍니다. 제한이 풀리기 전까지는 은행 창구에서 대면으로 필요한 거래를 할 수 있는지 확인해 생활비 출금 같은 문제를 해결합니다.

사기 법률정보

초기 상담전자금융거래제한 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

사기 전문변호사

전자금융거래제한 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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03 CASES

사기 업무사례

사기 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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