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사기

계좌지급정지

계좌지급정지 사안에서는 정지가 이뤄진 경위와 지금까지 받으신 통지 내용을 먼저 확인합니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

계좌지급정지 상담 안내

계좌지급정지는 피해구제 신청이나 수사기관의 통보를 계기로 금융회사가 해당 계좌를 사기이용계좌로 의심하면서 시작되는 경우가 많습니다. 명의인에게는 지급정지 사실이 통지되고 채권소멸절차 개시 공고가 뒤따르는 것이 보통인데, 계좌가 사기에 이용된 것이 맞는지, 입금된 돈을 정당한 거래의 대가로 받았다고 볼 자료가 있는지가 이 절차에서 다투어지는 지점입니다. 상담에서는 계좌를 어떻게 사용해 오셨는지와 가지고 계신 자료, 지금 절차가 어느 단계에 있는지를 확인하고 이의제기와 수사 대응을 함께 검토합니다. 아래 사기 법률정보에서 관련된 내용을 함께 보실 수 있습니다.

계좌지급정지 알아보기

어떤 사안에 놓이는 절차인지

통신사기피해환급법은 전화나 메신저로 사람을 속여 계좌로 돈을 보내게 하는 전기통신금융사기를 대상으로 삼습니다. 계좌지급정지와 채권소멸절차는 이 법이 정한 틀 안에서 움직이므로, 중고 물품 대금처럼 당사자끼리 직접 거래하며 돈을 보낸 사안에는 같은 절차가 그대로 적용되지 않는 것으로 다루어집니다. 물품 거래에서 계좌가 막혔다면 수사기관의 요청이나 금융회사의 자체 판단 등 다른 경위가 있었는지를 먼저 확인합니다.

이의를 제기했을 때와 하지 않았을 때

공고 기간 안에 이의를 제기하면 채권소멸절차가 멈추고, 그 돈을 누가 가져갈 것인지는 법원의 판단으로 넘어가는 구조가 됩니다. 이의 없이 기간이 지나면 계좌에 남은 돈에 대한 명의인의 권리가 소멸하고 피해자에게 환급되는 순서로 이어집니다. 사기와 무관한 정상적인 거래 대금이 들어온 것이라면 그 거래를 보여 주는 계약서와 세금계산서, 물품을 실제로 보낸 기록을 함께 갖추어 두는 편이 낫습니다.

막혀 있는 동안 생기는 제약

지급정지는 사기에 쓰인 것으로 의심되는 계좌에 미치지만, 같은 명의인의 다른 계좌나 새로 열려는 계좌까지 거래에 제약이 따르는 경우가 있습니다. 전자금융거래 제한 대상으로 오르면 비대면 거래가 함께 막혀 급여 수령이나 공과금 납부에 지장이 생기기도 합니다. 계좌지급정지는 형사 절차와 별도로 금융회사가 관리하는 장치지만, 수사기관이 해당 계좌를 사기에 쓰인 계좌로 보지 않는다고 통보하거나 감독기관이 요청하면 지급정지를 끝내도록 정해져 있어, 어느 경로로 확인을 받을 것인지를 먼저 가려 둡니다.

사기 법률정보

초기 상담지급정지를 알게 된 경위와 계좌를 사용해 온 내역을 정리합니다.
자료 검토입출금 내역과 거래 상대방과 주고받은 자료를 확인하고 추가로 필요한 것을 안내합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 이의제기와 수사 대응을 포함해 가능한 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

사기 전문변호사

계좌지급정지 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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03 CASES

사기 업무사례

사기 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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