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기업법무

인수금융거래

인수금융거래 상담에서는 관련 규정과 회사 내부 절차를 함께 검토합니다. 법무법인(유한) 대륜 기업법무 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

인수금융거래란

인수금융거래는 기업을 사들이는 쪽이 인수 대금 일부를 금융기관에서 빌리고, 인수 대상 회사의 주식과 현금흐름을 상환 재원으로 삼는 대출 거래입니다. 대주와 차주가 협상하는 대출 약정서의 조항이 인수 이후 경영의 폭까지 좌우합니다.

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대출 약정에서 협상하는 조항

대주는 인수 목적 회사의 재무 비율 유지, 추가 차입과 배당 제한, 대상 회사 자산 처분 제한 같은 약정을 요구합니다. 약정 위반이나 대주주 변경이 생기면 기한의 이익을 잃게 되므로, 차주는 치유 기간과 예외 한도를 확보하는 데 협상을 집중합니다. 인수 계약 체결부터 종결까지 대출 실행이 흔들리지 않도록 인출 선행조건을 좁게 정하는 방식도 쓰이고, 선순위와 후순위 대주가 함께 있으면 대주 간 약정으로 상환 순서와 담보 실행 권한을 나눕니다.

대상 회사 자산을 담보로 쓸 때

인수 목적 회사가 가진 대상 회사 주식에 질권을 설정하는 것은 일반적이지만, 대상 회사가 아무 반대급부 없이 자기 부동산이나 예금을 인수자의 대출 담보로 제공하게 하면 그 결정에 관여한 인수자 측 경영진에게 배임이 인정된 사례가 있습니다. 인수 뒤 합병이나 감자, 배당을 통해 부채를 대상 회사 쪽으로 옮기는 방식은 절차의 적법성과 대상 회사가 받은 반대급부에 따라 판단이 갈립니다. 인수금융거래에서는 이 구조를 쓸지 여부를 대주와 초기에 합의합니다.

인수 이후의 재조달과 분쟁

인수 뒤 실적이 계획을 밑돌면 재무 비율 위반이 먼저 나타나고, 대주와 약정 변경이나 추가 출자를 협의하게 됩니다. 협의가 틀어지면 담보 주식이 처분되어 경영권이 넘어갈 수 있으므로 위반이 예상되는 시점에 미리 대화를 시작하는 편이 낫습니다. 금리 조건이 나아지면 기존 대출을 갚고 새로 빌리는 재조달을 추진하는데, 인수금융거래 초기 약정의 조기 상환 수수료와 담보 해지 절차를 확인해야 비용을 예측할 수 있습니다.

기업법무 법률정보

초기 상담인수금융거래 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향기업법무 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

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인수금융거래 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 기업법무 분야 변호사입니다.

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03 CASES

기업법무 업무사례

기업법무 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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