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조세·관세

차명계좌세무조사

차명계좌세무조사 사안에서는 관련 신고 자료와 경위를 먼저 확인합니다. 법무법인(유한) 대륜 조세·관세 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

차명계좌세무조사란

차명계좌세무조사는 가족이나 직원 이름의 계좌로 매출이나 자금을 받아 온 사실이 드러나 시작되거나 넓어지는 조사입니다. 계좌 명의자와 실제 주인이 다를 때 세법이 어떻게 추정하는지가 조사의 방향을 정합니다.

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차명계좌가 드러나는 경로

금융정보분석원에 보고된 고액 현금거래나 의심거래 정보가 국세청에 넘어가 분석되는 경우가 있고, 사업자의 차명계좌를 신고하면 포상금을 주는 제도가 있어 전 직원이나 거래처의 제보로 시작되는 경우도 적지 않습니다. 일반 세무조사 중에 조사관이 대표나 가족 명의의 금융거래를 확인하다 매출 대금이 섞여 들어온 계좌를 찾아내 범위가 넓어지기도 합니다. 카드 매출과 현금영수증 발급액에 비해 현금 매출 신고가 유독 적은 업종은 그 차이만으로 분석 대상에 오르기도 합니다.

입금액을 어떻게 보는지

사업자가 관리하던 차명계좌에 들어온 돈은 사업과 관련된 입금이라고 볼 만한 사정이 드러나면 신고하지 않은 매출로 추정되는 경우가 많고, 그 가운데 매출이 아닌 돈이 있다면 납세자가 건별로 밝혀야 하는 구조가 됩니다. 반대로 이름을 빌려준 사람 쪽에서는 실명이 확인된 계좌의 재산은 명의자의 것으로 추정하는 규정이 있어, 명의자에게 그만한 소득이 없으면 증여로 보아 증여세가 매겨질 수 있습니다. 같은 돈이 한쪽에서는 매출 누락으로, 다른 쪽에서는 증여로 겹쳐 다루어지지 않도록 실제 주인이 누구인지부터 정리해야 합니다.

반증에 쓰는 자료

매출이 아닌 입금이라면 그 돈이 어디에서 왔는지를 거래 하나하나에 붙여 설명해야 합니다. 가족 간 생활비, 빌려준 돈을 돌려받은 것, 같은 돈이 여러 계좌를 돌며 중복으로 잡힌 것, 매입 대금을 잠시 거쳐 보낸 것은 계약서와 이체 기록으로 연결해 보입니다. 차명계좌를 쓴 것이 소득을 숨기려는 부정한 행위로 평가되면 부과할 수 있는 기간이 길어지고 가산세도 무거워지므로, 단순한 관리 편의였다는 사정이 있다면 그 근거를 함께 남깁니다. 차명계좌세무조사에서는 확인서에 서명하기 전에 입금 목록과 설명을 먼저 맞춰 보는 편이 안전합니다.

조세·관세 법률정보

초기 상담차명계좌세무조사 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향조세·관세 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성

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