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사기

금융사기

금융사기 사안에서는 계좌 이체 내역과 통화·메시지 기록을 함께 확인합니다. 법무법인(유한) 대륜 사기 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

금융사기란

금융사기는 자금이 빠져나간 경로와 그 과정에서 누가 어떤 역할을 했는지에 따라 사안의 성격이 달라집니다.

금융사기 알아보기

어떤 사건인지

금융사기는 전기통신금융사기와 투자사기처럼 유형과 수법이 다양합니다. 보이스피싱은 전화 통화로 피해자를 속여 자금이나 개인정보를 넘겨받는 대표적인 수법으로, 사기범은 빼돌린 개인정보를 이용해 대출을 빙자하거나 검찰, 경찰, 금융기관 같은 공공기관을 사칭합니다. 파밍이나 스미싱처럼 이용자의 PC나 스마트폰을 악성코드에 감염시켜 가짜 금융회사 홈페이지로 유인한 뒤 금융거래정보를 빼내는 방식도 있습니다. 어느 쪽이든 한 사람이 저지르기보다 계좌 모집, 현금 수거, 송금으로 역할을 나눠 움직이는 경우가 많습니다.

실무에서 문제되는 부분

수사에서는 돈이 지나간 계좌의 명의자와 현금을 직접 건네받은 사람이 먼저 드러납니다. 그래서 지시를 받고 움직인 사람과 사정을 모른 채 이용당한 사람이 같은 자리에 놓이는 일이 생기고, 실제로 다투어지는 것도 대체로 가담 여부와 인식입니다. 대출을 받으려고 계좌와 인증번호를 넘긴 것인지, 사기에 쓰일 것을 알면서 빌려준 것인지, 아르바이트로 알고 심부름을 한 것인지에 따라 사건을 보는 시각이 갈립니다. 돈을 건넨 쪽에서는 그 돈이 투자금인지 대여금인지, 상대의 설명 가운데 어디까지가 사실과 달랐는지가 쟁점이 됩니다.

어떤 단계로 이어지는지

피해를 입은 쪽에서는 거래한 금융회사와 수사기관에 피해 사실을 알리고 사기에 이용된 계좌를 묶어 달라고 요청하는 데서 절차가 시작됩니다. 지급정지가 이루어지면 금융감독원을 통해 그 계좌 명의인의 채권을 소멸시키는 절차가 이어지고, 남은 돈을 피해자에게 돌려주는 환급 절차가 뒤따릅니다. 환급으로 메워지지 않는 부분을 두고는 형사 고소와 별개로 민사상 손해배상 청구를 함께 검토하게 됩니다. 반대로 계좌를 빌려주었다는 이유로 조사를 받는 쪽에서는 계좌가 묶이면서 생기는 불이익과 전자금융거래법 위반 혐의가 동시에 문제되므로, 계좌를 넘기게 된 경위를 뒷받침할 대화 기록과 대출 광고 자료를 초기에 정리해 두게 됩니다.

사기 법률정보

초기 상담금융사기 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향사기 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

사기 전문변호사

금융사기 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 사기 분야 변호사입니다.

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03 CASES

금융사기 업무사례

금융사기 관련 업무사례입니다.

04 REVIEWS

의뢰인이 남긴 후기

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