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형사

불법대부업초범

불법대부업초범 상담에서는 대부 계약서와 돈이 오간 계좌 내역, 추심 과정에서 주고받은 문자와 통화 기록을 먼저 확인합니다. 법무법인(유한) 대륜 형사 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

불법대부업초범이란

등록 없이 한 대부로 볼 수 있는지, 이름을 달리해 받은 돈이 이자에 포함되는지, 추심 과정의 연락이 어디까지 허용되는지가 함께 검토되는 사건입니다.

불법대부업초범 알아보기

어떤 경우를 말하는지

불법대부업초범은 대부업 등록을 하지 않은 채 돈을 빌려주는 일을 반복했거나 제한을 넘는 이자를 받았다는 혐의로 처음 수사를 받게 된 경우를 가리킵니다. 개인 사이의 단발성 금전 거래와 달리 반복성과 영업성이 인정되는지가 먼저 검토되고, 빌려준 돈을 돌려받는 과정에서 폭행이나 협박, 되풀이되는 연락과 방문이 있었다면 채권추심을 문제 삼는 혐의가 함께 붙습니다. 초범이라는 사정 하나로 사건의 무게가 정해지지는 않으며, 영업을 이어 온 기간과 거래 상대방의 수, 실제로 받은 돈의 성격이 함께 평가됩니다.

판단이 갈리는 지점

먼저 다투어지는 것은 그 거래를 업으로 한 대부로 볼 수 있는지입니다. 지인에게 몇 차례 돈을 빌려준 데 그치는지, 불특정한 상대를 향해 이자를 붙여 되풀이했는지에 따라 평가가 달라집니다. 그다음은 이자로 계산되는 돈의 범위입니다. 수수료나 사례금, 선이자, 공제금처럼 이름을 달리해 받은 돈이 이자에 포함되는지에 따라 제한을 넘겼는지에 대한 결론이 갈립니다. 채권추심을 함께 문제 삼는 사건이라면 변제를 요구한 연락의 횟수와 시간대, 채무자의 가족이나 직장에 채무 사실을 알린 일이 있었는지가 구체적으로 확인됩니다. 수사기관은 이런 사정과 더불어 행위의 고의성과 반복성, 그리고 그로 인해 얻은 이익의 규모를 함께 살펴봅니다.

함께 살펴보는 절차

불법대부업 사건은 채무자의 고소나 진정, 또는 단속을 계기로 수사가 시작되는 경우가 많습니다. 조사 단계에서는 대부 계약서와 차용증, 돈이 오간 계좌 내역, 문자와 메신저 대화가 확보되고 거래 상대방에 대한 조사가 이어집니다. 이후 검찰 단계에서 처분이 정해지면서 재판으로 넘어가는지가 결정되고, 등록을 하고 영업해 온 경우에는 형사 절차와 별개로 관할 행정청의 영업정지나 등록취소가 뒤따를 수 있습니다. 범행 기간이 길지 않고 받은 이자가 과도하지 않다는 사정, 잘못을 인정하고 피해 회복을 위해 노력한 사정은 양형에서 고려되는 요소로 거론됩니다.

형사 법률정보

초기 상담불법대부업초범 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향형사 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

형사 전문변호사

불법대부업초범 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 형사 분야 변호사입니다.

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03 CASES

형사 업무사례

형사 분야에서 수행한 업무사례입니다.

04 REVIEWS

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