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형사

금융실명제위반

차명계좌 이용과 명의 대여, 실명 확인 절차 가운데 무엇이 문제로 지적됐는지 먼저 정리합니다. 법무법인(유한) 대륜 형사 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

금융실명제위반이란

금융실명제위반은 어느 한 가지 행위만 가리키는 말이 아닙니다. 본인 명의가 아닌 계좌로 자금이 오갔는지, 금융회사에서 실명 확인 절차가 어떻게 이뤄졌는지, 고객의 거래정보가 권한 없이 다뤄졌는지처럼 서로 다른 국면이 같은 이름으로 묶여 있습니다. 어느 지점이 지적됐는지를 먼저 가려야 확인할 자료와 대응 방향이 정해집니다.

금융실명제위반 알아보기

무엇을 가리키는 말인지

금융실명제는 금융거래를 거래자 본인의 실지명의로 하도록 한 제도입니다. 금융실명제위반은 그 틀에서 벗어난 거래에 붙는 이름으로, 차명계좌 이용이나 명의 대여처럼 겉으로 드러나는 형태가 여러 가지입니다. 그래서 같은 이름으로 불려도 사안마다 지적되는 지점이 다릅니다. 혐의를 받게 됐다면 자신의 행위가 어떤 유형에 가까운지 먼저 확인하고, 그에 맞는 대응 방향을 마련하는 것이 중요합니다.

어떤 형태로 지적되는지

본인 명의가 아닌 가족·지인의 계좌로 자금을 관리했다면 차명계좌 이용이 지적됩니다. 반대로 자신의 계좌를 다른 사람이 쓰도록 허락했다면 명의 대여 쪽으로 다뤄집니다. 본인 확인이 어렵도록 거짓 정보를 내고 거래를 진행했거나 실명 확인 절차를 거치지 않은 채 계좌를 개설한 경우도 같은 선상에서 검토됩니다. 다만 타인 명의로 거래했다는 사실만으로 곧바로 결론이 나는 것은 아니고, 그 거래를 어떤 목적으로 했는지가 다툼의 중심에 놓입니다.

금융거래정보를 두고 다투어지는 부분

금융회사 관계자가 권한 없이 고객의 계좌 정보나 거래 내역을 들여다보거나 밖으로 넘겼다면, 앞서 본 차명거래와는 별개로 비밀보장이 지켜졌는지가 문제로 올라옵니다. 정보가 오간 경위, 명의인의 동의가 있었는지, 법이 따로 열어 둔 예외 절차를 거쳤는지가 함께 검토됩니다. 금융실명제위반 혐의가 생겼다면 거래 경위와 자금 흐름은 물론 정보가 오간 기록까지 면밀히 살펴 대응 방향을 마련하는 것이 중요합니다.

형사 법률정보

초기 상담금융실명제위반 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향형사 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

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금융실명제위반 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 형사 분야 변호사입니다.

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형사 분야에서 수행한 업무사례입니다.

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