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기업법무

정책금융기관대응

지원받은 정책자금이 승인 목적대로 집행됐는지를 두고 점검이 시작되는 국면입니다. 법무법인(유한) 대륜 기업법무 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

정책금융기관대응이란

정책금융기관대응은 중소벤처기업진흥공단이나 신용보증기금·기술보증기금, 정책자금을 취급한 금융기관이 자금 집행 내역을 사후에 확인하는 국면에서 문제됩니다. 회계사·세무사·변호사 협업을 통해 사후관리 점검 대응, 추가 소명자료 제출, 정책자금 회수 절차 대응 방향까지 종합적으로 검토합니다.

정책금융기관대응 알아보기

무엇을 가리키는 말인지

정책금융기관대응 과정에서는 정책자금이 승인 목적에 맞게 사용됐는지가 가장 먼저 확인됩니다. 단순히 자금을 지원받았다는 사실보다 실제 거래 흐름과 집행 과정이 승인 내용과 일치하는지가 중요하게 다뤄집니다. 승인 목적과 다른 거래가 반복되면 금융기관 내부 점검 대상이 될 수 있고, 짧은 시간 안에 반복 송금이 이루어지거나 동일 금액 거래가 반복되는 경우에도 추가 확인 절차가 진행될 수 있습니다.

실무에서 문제되는 부분

자금이 제3자 계좌로 반복 송금되거나 현금화된 기록이 확인되면 거래 경위를 구체적으로 설명해야 하는 상황이 발생할 수 있습니다. 지원 목적과 다른 사용 내역이 확인되면 먼저 기한이익상실 통보나 조기 상환 요구가 진행될 수 있습니다. 승인 목적 외 사용으로 판단되면 정책자금 회수 절차와 거래 제한 조치가 뒤따르고, 이후 신규 지원이 제한되는지도 함께 살펴보게 됩니다.

점검에서 대조되는 자료

실제 점검 단계에서는 거래 상대방, 송금 경위, 자금 사용 시점이 함께 비교됩니다. 거래처 계약서와 세금계산서, 회계자료가 실제 자금 흐름과 맞지 않으면 그 차이를 설명하는 소명 절차가 이어질 수도 있습니다. 그래서 사후관리 점검이 어떤 순서로 진행되는지 파악하고 제출할 자료의 방향을 미리 정리해 두는 작업이 중요합니다.

기업법무 법률정보

초기 상담정책금융기관대응 사안의 사실관계와 현재 절차 단계를 정리합니다.
자료 검토확보된 자료와 추가로 필요한 자료를 구분해 안내합니다.
대응 방향기업법무 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
소명 준비제출할 자료와 설명할 내용을 절차 일정에 맞춰 정리합니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

기업법무 전문변호사

정책금융기관대응 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 기업법무 분야 변호사입니다.

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기업법무 분야에서 수행한 업무사례입니다.

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의뢰인이 남긴 후기

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