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형사

카드깡처벌

카드깡처벌 사건에서는 수사 단계에서 정리된 진술과 자료를 먼저 확인합니다. 법무법인(유한) 대륜 형사 전담 변호사가 사건 경위를 검토하고 대응 방향을 안내합니다.

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01 CASE GUIDE

카드깡처벌이란

카드깡처벌 사건은 그 결제가 실제 거래에 따른 것인지, 관여한 지위가 자금을 내준 쪽인지 사이에서 연결한 쪽인지에 따라 다투는 지점이 갈립니다.

카드깡처벌 알아보기

어떤 사건인지

흔히 카드깡이라 불리는 행위는, 물품의 판매나 용역의 제공이 없는데도 신용카드로 결제가 이뤄진 것처럼 만든 뒤 수수료를 뗀 나머지를 현금으로 건네받는 방식을 가리킵니다. 실제 매출이 없는 결제를 만들어 내는 경우가 대표적이고, 매출은 있었지만 실제 금액을 넘겨 결제한 경우, 카드로 사게 한 물품이나 용역을 곧바로 할인해 사들이는 경우도 같은 문제로 다뤄집니다. 수사에서는 이 결제가 실제 거래를 따른 것인지, 자금을 융통할 목적으로 만들어진 것인지를 먼저 가립니다.

어떤 지위였는지를 두고 다툰다

같은 거래를 두고도 관여한 지위에 따라 따져 볼 내용이 달라집니다. 가맹점을 통해 자금을 내준 쪽인지, 자금이 필요한 사람과 가맹점을 이어 준 중개·알선 쪽인지, 카드를 건네고 현금을 받은 회원 쪽인지에 따라 수사기관이 확인하려는 사실이 서로 다릅니다. 여신전문금융업법 위반과 별개로 카드사를 상대로 한 사기 혐의가 함께 검토되기도 하는데, 이때는 결제 당시 대금을 갚을 의사와 능력이 있었는지가 다툼의 중심에 놓입니다.

수사에서 무엇이 확인되는지

수사기관은 카드 단말기의 승인 내역과 계좌의 입출금 흐름을 맞춰 보고, 가맹점 사업자와 카드 명의인 사이에 오간 메신저 대화나 통화 기록을 함께 확보합니다. 한 번에 그친 거래인지 반복된 거래인지, 관여한 정도가 실행 쪽이었는지 소개에 그쳤는지, 융통된 자금이 어떤 규모였고 이후 정산이 이뤄졌는지, 같은 종류의 처벌 전력이 있는지가 이후 판단에서 함께 고려됩니다. 조사를 앞두고는 이미 확보된 자료와 그렇지 않은 자료를 먼저 구분해 두는 편이 절차를 준비하는 데 도움이 됩니다.

형사 법률정보

초기 상담결제가 이뤄진 경위와 현재 절차가 어느 단계에 있는지 정리합니다.
자료 검토승인 내역과 계좌 흐름 가운데 이미 확보된 자료와 그렇지 않은 자료를 구분합니다.
대응 방향형사 분야 담당 변호사가 가능한 대응 경로를 검토합니다.
진행 경과 공유수임 이후 절차가 어디까지 왔는지와 다음에 할 일을 단계마다 알려드립니다.

작성 · 수정

02 LAWYERS

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카드깡처벌 사건을 수행하는 법무법인(유한) 대륜 형사 분야 변호사입니다.

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03 CASES

형사 업무사례

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04 REVIEWS

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